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本報(bào)訊(記者 劉興祥) 基金營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)要建立起有序的競(jìng)爭(zhēng)秩序，切實(shí)防范在券商代銷(xiāo)基金過(guò)程中產(chǎn)生不規(guī)范行為，共同呵護(hù)來(lái)之不易的券商代銷(xiāo)基金市場(chǎng)的良好發(fā)展勢(shì)頭，爭(zhēng)取將券商銷(xiāo)售基金市場(chǎng)做大做強(qiáng)。這是40多位券商、基金代表在日前本報(bào)主辦、天治基金協(xié)辦的“券商基金營(yíng)銷(xiāo)研討會(huì)”上發(fā)出的共同呼吁。
與會(huì)代表認(rèn)為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在日前分別發(fā)出《關(guān)于規(guī)范近期銷(xiāo)售行為有關(guān)問(wèn)題的通
知》、《關(guān)于做好證券投資基金募集工作的通知》，提出了規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的若干要求，這對(duì)于進(jìn)一步促進(jìn)基金銷(xiāo)售市場(chǎng)走上良性、健康的發(fā)展道路將產(chǎn)生相當(dāng)積極的影響，也有利于整個(gè)行業(yè)吸取經(jīng)驗(yàn)、防患于未然。
為了推動(dòng)行業(yè)自律，廣發(fā)證券、華泰證券、國(guó)泰君安、大鵬證券、東吳證券、興業(yè)證券、長(zhǎng)江證券、國(guó)信證券、海通證券與光大證券等10家券商聯(lián)名向業(yè)內(nèi)發(fā)出《關(guān)于券商代銷(xiāo)基金自律倡議書(shū)》，呼吁具有基金銷(xiāo)售資格的證券公司共同遵守相關(guān)規(guī)定，推動(dòng)券商銷(xiāo)售基金業(yè)務(wù)全面健康發(fā)展。
在本次研討會(huì)上，與會(huì)代表對(duì)券商代銷(xiāo)基金的發(fā)展歷程進(jìn)行了總結(jié)。有券商代表指出，券商代銷(xiāo)基金獲得實(shí)質(zhì)性突破實(shí)際上是從去年下半年才真正開(kāi)始的。從今年的基金銷(xiāo)售趨勢(shì)看，券商渠道的優(yōu)勢(shì)日益凸顯，所占市場(chǎng)份額逐步擴(kuò)大，正在快速縮小與銀行銷(xiāo)售渠道的差距。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在今年第一季度近900億元的基金首發(fā)總規(guī)模中，券商代銷(xiāo)基金的數(shù)量約為300億元，所占比重達(dá)到三分之一，創(chuàng)出了歷史新高。同時(shí)，一些券商在部分省市的基金代銷(xiāo)量甚至超過(guò)了銀行，顯示了強(qiáng)勁的銷(xiāo)售能力。因此，券商已經(jīng)成為基金發(fā)行中的重要渠道。
券商代銷(xiāo)基金緣何會(huì)突飛猛進(jìn)？有哪些經(jīng)驗(yàn)值得進(jìn)一步推廣？與會(huì)代表就此進(jìn)行了交流。他們認(rèn)為，券商充分發(fā)揮了專(zhuān)業(yè)化投資顧問(wèn)的優(yōu)勢(shì)，根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)喜好和理財(cái)需求，在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)推介恰當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品。這是券商在與其它類(lèi)型機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)中最有力的武器。同時(shí)，券商在戰(zhàn)略上高度重視基金營(yíng)銷(xiāo)，在組織架構(gòu)上進(jìn)行合理調(diào)整，在實(shí)施中建立強(qiáng)有力的銷(xiāo)售渠道和營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍及激勵(lì)機(jī)制，也保證了基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)快速發(fā)展。
券商代表一致認(rèn)為，代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)對(duì)推動(dòng)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全面發(fā)展產(chǎn)生了積極影響。首先，代銷(xiāo)基金是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、由“坐商”轉(zhuǎn)向“行商”的重要契機(jī)，并已收到了良好效果；其次，基金已經(jīng)成為券商豐富經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品線(xiàn)的重要一環(huán)，對(duì)基金產(chǎn)品和促銷(xiāo)手段的選擇，增強(qiáng)了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；另外，券商通過(guò)代銷(xiāo)基金還建立了一支高水準(zhǔn)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍，大大提升了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合營(yíng)銷(xiāo)能力。
對(duì)于券商代銷(xiāo)基金的未來(lái)發(fā)展，與會(huì)人士較為樂(lè)觀(guān)。同時(shí)，他們也提出一些銷(xiāo)售過(guò)程中面臨的實(shí)際問(wèn)題。例如，一只基金仍然占用一個(gè)交易席位，資源利用效率低，也不適應(yīng)基金數(shù)量急劇增加的實(shí)際情況；另外，持有人在每個(gè)基金公司分別開(kāi)戶(hù)，造成持有人投資基金的不便，加大了持有人的投資成本等等。
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