《保本證券投資基金運(yùn)作指導(dǎo)意見》正在業(yè)內(nèi)廣泛征求意見，多家基金管理公司正緊鑼密鼓地準(zhǔn)備保本基金方案

　　本報(bào)訊(記者 劉興祥)據(jù)權(quán)威人士透露，《保本證券投資基金運(yùn)作指導(dǎo)意見》(征求意見稿)正在業(yè)內(nèi)廣泛征求意見。一旦該規(guī)定經(jīng)修改完善并正式推出，備受市場關(guān)注的保本基金將獲得正式“名分”。據(jù)了解，多家基金管理公司正緊鑼密鼓地準(zhǔn)備保本基金方案，產(chǎn)品設(shè) 計(jì)已經(jīng)完成，一旦《意見》正式出臺(tái)后，更多保本基金將陸續(xù)推出。

　　《意見》規(guī)定，保本基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金契約、招募說明書等法律文件中承諾，保本期間屆滿，投資人能收回90%以上的投資本金，并約定本金的計(jì)算方法。同時(shí)，基金具備下列情形之一的應(yīng)當(dāng)遵守《意見》：基金名稱出現(xiàn)“保本”、“護(hù)本”、“安全”或類似含義字樣的；基金契約、招募說明書等法律文件承諾投資人有權(quán)保本期間屆滿，以不低于投資本金的90%以上比例要求贖回基金份額的；其它經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的基金。

　　根據(jù)《意見》，保本基金應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資策略以確保本金安全，并明確載入基金契約等法律文件。在投資范圍上，保本基金資產(chǎn)中投資于固定收益類金融產(chǎn)品和銀行存款之外的資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的20%，但經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的除外。

　　相對(duì)于其它開放式基金，保本基金在基金契約和招募說明書中必須增加一些有關(guān)擔(dān)保的內(nèi)容，包括保證人的名稱、住所、營業(yè)范圍、財(cái)務(wù)狀況和信用等級(jí)，保證合同的主要內(nèi)容，保證費(fèi)用的費(fèi)率、支付方式和來源，不適用保本約定的情形，保證人免除保證責(zé)任的情形。

　　對(duì)保本基金而言，擔(dān)保機(jī)構(gòu)的選擇無疑處于相當(dāng)重要的位置，對(duì)此，《意見》規(guī)定，保本基金的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：實(shí)收資本不低于20億元；凈資產(chǎn)不低于50億元；成立并運(yùn)作滿3年以上，具備法人資格；已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)總額的2倍；最近3年未受重大處罰。

　　《意見》還強(qiáng)調(diào)，基金管理人、托管人、保證人及代銷機(jī)構(gòu)不得以任何形式承諾保證人承擔(dān)保證責(zé)任的能力。同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在保本基金的招募說明書及銷售宣傳材料中列明，投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金依然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。