利用人脈騙取投資

　　現年70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他1960年成立伯納德·L·麥道夫投資證券公司。多年來，麥氏通過這家公司下屬的秘密資本管理分支機構，利用廣泛人脈，騙取投資。

　　麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網，利用高爾夫球會所、雞尾酒會等奢華場所樹立投資“口碑”。

　　《華爾街日報》報道，麥氏僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就“融資”超過1億美元。

　　“當你在高爾夫球俱樂部打球或吃午飯時，所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢，”一位不愿透露姓名的投資者告訴《華爾街日報》記者，“所有人都想加入(麥道夫的項目)。”

　　投資者們將麥道夫視為傳奇，甚至開玩笑地說，如果麥道夫是騙子，他將把全世界一半人拖下水。不幸的是，這一玩笑竟然成真。

　　麥道夫利用朋友、家人和生意伙伴發展“下線”，有的人因成功“引資”而獲取傭金。一些“下線”又發展新“下線”。

　　證券分析師里查德·斯普林向麥氏基金投資1100萬美元，占個人凈資產的95%。他還為麥氏吸引數十位“下線”，其中既有投資5萬美元的普通教師，又有一擲百萬美元的企業家。

　　斯普林曾自豪地說：“伯尼(麥道夫昵稱)會告訴我，起先讓他們少投一些，如果他們頭一兩年賺高興了，就會投更多。”

　　禍起蕭墻謊言揭穿

　　麥氏欺詐手法并不新鮮——用高額回報引誘投資者，同時用后來投資者資金償付前期投資者。但是金融危機爆發，打破了這一切。麥道夫再也無法撐下去，于12月10日向兒子坦白稱，其實自己“一無所有”，一切“只是一個巨大的謊言”。

　　事件緣起于本月初，麥道夫向其中一名兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題；12月9日，麥道夫突然表示提早發放紅利。對此，麥道夫的兩個兒子感到可疑，第二天在公司便向父親詢問，當時麥道夫拒絕解釋，指示兩人到其寓所再談。

　　同日，麥道夫于寓所向兒子承認，自己炮制的是一個巨型金字塔層壓式“龐氏騙局”，前后共詐騙客戶500億美元。

　　麥道夫的兒子10日當晚便告發了老爸，一場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案，這才暴露在世人眼前。

　　麥道夫投資的有關生意，一直由麥道夫獨斷控制，即使是兩名分別擔任董事總經理及法規部門主管的兒子都不容插手。據美國證交會估計，麥道夫今年初管理的資產達170億美元。

　　檢察官的資料說，12月10日，70歲的麥道夫向公司的兩名雇員坦白說，投資顧問業務是金字塔式騙局。消息稱，該兩名高級職員正是麥道夫的兒子。報道稱，麥道夫的兩個兒子將該重大事件轉告了律師，律師10日晚就通知了聯邦當局。調查人員11日抵達麥道夫寓所時，麥道夫已知聯邦調查局調查人員的來意，承認“以不存在的錢支付給投資者”，表明自己已破產，已有坐牢準備。

　　張寧