美國洛約拉大學芝加哥校區金融學教授羅伯特·科爾布認為，按照慣例，銀行的證券或者期貨交易員實行交易時都受到使用資金額度的限制。一旦超過限制，交易系統會提示“你只能在這一數額內實行交易”。上述案例中，這層安全網顯然已被攻破。

　　這名交易員“就像比爾·蓋茨那樣把一大筆個人財產置于風險中，”科爾布說，“而這個人只有30出頭，即使是個資深交易員，也不可能獲得允許管理那么大一筆資金吧。”

　　科爾布認為，監管機構和銀行本身都應該好好研究違規者的作案過程。他還提醒說，應該防止那些設置或者掌握金融安全措施的人成為違規者。

　　“這對于興業銀行來說不是個好消息，對于整個銀行業來說也是，”法國巴黎銀行資產管理部門負責人吉勒·格里岑斯坦在瑞士達沃斯的世界經濟論壇年會上說，“這可能引發人們對銀行業的質疑，而我們這時正應該努力通過透明手段找回這種信任。”

　　銀行清倉期貨觸發歐洲股市暴跌？

　　歐洲股市曾在21日出現罕見暴跌，當時市場分析人士普遍認為，對美國經濟可能出現衰退的擔憂是暴跌主要原因。

　　然而，隨著法國興業銀行違規交易案的披露，一些媒體和行業分析人士開始懷疑，這家銀行在發生違規操作后采取的急速清倉行為可能直接觸發了那場罕見暴跌。

　　從時間上來看，興業銀行18日晚些時候發現違規操作問題，管理層決定迅速拋售違規者蓋維耶爾購買的大量股指期貨。由于歐洲股市在19、20日(周六、周日)休市，清倉行為只能從21日開始。根據興業銀行管理層的說法，他們拋售行為整整持續了三天。

　　根據路透社的數據，在德國法蘭克福股市DAX指數，期貨交易量在21至23日三天時間內出現五年來的最大交易量，相當于月均交易量的兩倍。

　　由于蓋維耶爾購買的期貨主要基于做多市場的預期，這類期貨的大量拋售可能引發投資者對于市場做多力量衰竭的擔憂，從而加速了市場暴跌。

　　“期貨的巨量拋售可能是股市掉下懸崖的原因之一，可能也是迫使美國聯邦儲備委員會大幅降息的因素之一，”歐洲金融市場分析師安德魯·貝爾說。

　　如果這一假設成立，那么蓋維耶爾將會以一種不光彩的形式永留史冊：因為他的豪賭，歐洲多數市場遭遇2001年“9·11”恐怖襲擊以來最大單日跌幅。僅英國、德國和法國三國股市，就有相當于希臘和匈牙利兩國國內生產總值(GDP)總和的市值瞬間蒸發。

　　[財富觀察]興業銀行再敲金融業風險管理警鐘

　　就在全球主要金融市場因美國次貸危機爆發新一輪動蕩之際，本月24日法國銀行業巨頭興業銀行傳出因雇員非法交易而遭受49億歐元損失的巨額欺詐案。此案創下了有史以來個人欺詐行為涉及金額的最高紀錄，并再次引發了有關全球金融業風險管理的討論。[詳情]

　　[相關鏈接] 世界歷次重大違規交易案

　　1989年11月，美國投資銀行“德崇證券商品有限公司”因當時證券業務負責人違規操作被監管機構罰款6.5億美元。公司最終申請破產，違規者被判10年監禁。

　　1992年4月，印度多家銀行和證券公司被曝合謀從銀行間證券市場挪出13億美元資金至孟買股市“托市”。主要嫌疑人在候審時死于獄中。

　　1995年2月，英國歷史最悠久的巴林銀行派駐新加坡的交易員尼克·利森“未經授權”大量購買走勢看好的日本日經股票指數的期貨，但沒想到一場阪神大地震使日經指數不升反跌，導致巴林銀行虧損14億美元，一下陷入破產境地。當時整個巴林銀行的資本和儲備金只有8.6億美元。荷蘭國際集團最終以一英鎊價格收購巴林銀行。

　　1996年6月，時任日本住友商事有色金屬部部長的濱中泰男被曝在倫敦金屬交易所非法進行銅期貨交易案件，給公司造成26億美元損失。濱中泰男后來獲刑8年。由于他非法交易團隊一度控制銅期貨交易量的5%，濱中泰男也被稱之為“百分之五先生”。

　　2002年，愛爾蘭最大銀行愛爾蘭聯合銀行在美國分部的一名交易員從事非法外匯交易，使公司蒙受7.5億美元損失。這名交易員后被判7年半監禁。

　　2006年3月至4月，美國對沖基金公司Amaranth首席交易員試圖操控紐約商品交易所的天然氣期貨價格，最終致使公司損失66億美元。

　　[相關鏈接] 違規“前輩”成媒體“香餑餑”

　　憑借一己之力“搞垮”英國歷史悠久的巴林銀行，讓英國交易員尼克·利森臭名遠揚，并搭上數年牢獄之災。如今，一名“晚輩”的創紀錄違規案讓利森重新受到全球媒體“追捧”。利森的代理人說，許多家媒體一直在聯系利森，希望得到他對此事看法的“獨家采訪”。

　　“起初，他出獄后，沒有任何人愿意和他接觸，”代理人尼爾·馬丁說，“現在，人們都想重新聽聽他的故事，企業也希望從他的過錯中汲取教訓。”

　　接受法新社記者短暫電話采訪時，利森只是表示，他知道這種違規事件遲早會發生，但沒有作具體闡述。

　　路透社說，代理人馬丁沒有透露利森接受獨家采訪的“報價”，但如果要讓利森出席一場晚間演講活動，邀請者須支付5000至6000英鎊報酬。

　　13年前的那場丑聞披露后，利森失去了妻子，自己還患上了腸癌。出獄后，利森與另一名女子結婚，還以自己的經歷撰寫了后來成為暢銷書、并被改拍成好萊塢電影的回憶錄《欺詐交易員》。如今，利森擔任愛爾蘭一家足球俱樂部總經理。