交易員欺詐操作

　　劉春香 每日經濟新聞

　　危機聲聲急。次貸事未了，銀行業的又一顆“重磅炸彈”投向市場。

　　1月24日，法國興業銀行在一份公開電子郵件聲明中自揭家丑，該行上周末發現旗下巴黎的一名交易員秘密建立了歐洲股指期貨相關頭寸，此舉超出了其職務允許的范圍，相關的投資將對興業銀行造成49億歐元損失。

　　聲明表示，興業銀行還將為次級貸損失進行20.5億歐元資產減記；進行上述兩項減記后，興業2007年盈利減少為6億至8億歐元，將支付占利潤45%的股息。該公司第三季度報告了3.75億歐元與次貸相關的資產減記和交易虧損。

　　由于旗下交易員在授權范圍以外秘密進行交易并發生巨虧，迫使銀行為此進行大額資產減記，法國市值第二大銀行--興業銀行計劃通過出售股份融資55億歐元。次貸引發的資產減記也是該行進行融資的原因之一。

　　為保持資本充足率，興業銀行表示計劃通過發行購股權證券以籌集資金，由摩根大通和摩根士丹利擔任承銷商。購股權證券是一種給與股東以預定價格(一般低于當時市價)購買新發行股票權力的證券，有權購買股票的數目取決于股東已經持有的股份。

　　受上述消息影響，興業銀行在Euronext掛牌的股票周四暫時停牌；該股周三大跌4.1%，收報79.08歐元，創自2005年5月以來新低，使得市值降至360億歐元。由于投資者擔心更多資產被減記，興業銀行股價今年以來已下跌20%。

　　興業銀行亦表示，其董事會已拒絕董事長暨執行長DanielBouton的辭職要求。

　　銀行稱該交易員未獲得好處

　　興業銀行表示，該名交易員利用其曾在后臺工作的經歷，通過買空賣空交易等手法掩蓋了其交易行為，直到1月19日和20日被發現；目前已關閉了該交易員建立的所有頭寸。興業銀行未公布該交易員的具體身份。

　　隨后，法國興業銀行官員表示，雖然公司交易員的欺詐交易給公司帶來49億歐元的損失，但該名職員并沒有直接從中收到好處。

　　公司首席執行官溥敦(DanielBouton)認為該交易員的行為令人無法理解，同時確信公司不會報出第二例此類事件。

　　同時公司表示，將在正式通知投資者前盡快解除頭寸，若其他銀行機構進行了交易則公司的損失將更大。

　　同行類似事故方面，法國農業信貸銀行4個月前曾披露，其紐約投資銀行部門一宗未經授權的交易導致該公司損失2.5億歐元。

　　興業銀行CEO向全體股東道歉

　　法國興業銀行首席執行官溥敦(DanielBouton)24日就欺詐交易一事向全體股東道歉，但表示銀行的業績仍然保持強勁。

　　溥敦稱，已經對實施欺詐交易的交易員提起訴訟，不過銀行未能掌握該交易員目前的行蹤，迄今銀行沒有透露該交易員的姓名，但投資部門主管已經提交辭呈。

　　因規模龐大，興業銀行不得不在市場公開之前撤銷該交易員建立的頭寸，目前還不清楚該交易員的動機所在。

　　同時，法國興業銀行首席執行官溥敦(DanielBouton)表示，現在來判斷49億歐元的交易欺詐事件以及進一步的次債減值對銀行08年和09年利潤的影響還為時太早。

　　興業銀行稍早時表示，盡管有欺詐交易和資產減值的影響，但預計07年仍舊可實現6億歐元至8億歐元的凈利潤。

　　興業銀行06年凈利潤為52.2億美元，折合每股12.33歐元。

　　興業銀行尚無恢復交易的時間表

　　與此同時，歐盟委員會24日拒絕置評興業銀行出現的交易欺詐情況。

　　委員會內部市場發言人德維斯表示，如果興業銀行有任何明確的監管失敗，那么法國當局應當進行調查。他還表示，委員會一直在致力于提高金融部門的標準。按照新的指導方針，委員會要考慮的問題如加強風險管理和監管、盡量增強銀行經受流動性風險的能力。

　　歐洲交易所24日立即否認了興業銀行股票交易將很快恢復的市場猜測。

　　Euronext發言人稱興業銀行尚無恢復交易的時間表。市場先前猜測興業銀行將于格林尼治標準時間1030復牌。

　　該發言人證實Euronext正在等待興業銀行的新聞發布會以為何時恢復該股交易提供更多信息。

　　法國總統辦公室發言人拒絕評論

　　法國總統辦公室發言人David Martinon24日拒絕就該國第二大銀行出現巨大的欺詐丑聞置評。

　　馬迪農在周度新聞發布會上表示，有關部門將對興業銀行因交易欺詐而受到的49億歐元的損失進行調查。

　　馬迪農稱：“看來似乎是興業銀行成了欺詐的受害者。”

　　他未直接就興業銀行早先披露的20.5億歐元的新的資產減記發表評論。但他重申當前的全球金融危機源于美國的次貸危機而非法國經濟。他還就是否歐央行需要采取行動的提問發表看法稱，自危機開始，歐央行所作的決定一直是正確的。

　　法國總理菲永周四表示，興業銀行爆出的欺詐案非常嚴重，但這跟金融市場動蕩無關。他在世界經濟論壇年會上對記者表示，政府正“非常非常密切地”關注事態發展。

　　“興業銀行要處理一個非常重大的欺詐事件。這件事很嚴重，但同時，這與金融市場形勢無關。”

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