日本出臺新政 海外匯款超10萬日元需本人確認
http://www.sina.com.cn 2006年08月03日 15:32 新浪財經
新浪財經訊 據日本媒體8月3日報道，日本財務部8月3日發表聲明，對日本的《外匯法》進行修改，由日本向海外匯款時，如果金額超過10萬日元，則金融機構必須要求匯款本人親自確認。在此之前，按照日本的法律規定，向海外匯款超過200萬日元時，需要本人親自確認。
據悉，日本政府此舉是為了防止資金流入國際恐怖組織和防止國際洗錢。這項決定將于2007年1月4開始生效。屆時，如果從日本向海外匯款超過10萬日元，則需要本人出示駕駛執照等有效證件。
8月2日，日本金融廳發布了本人確認法實施令的修正案，其中規定“向海外匯款超過10萬日元時，需要本人親自確認”。根據日本金融廳的修正，日本財務省相應修改了日本的外貿法。
8月3日日本財務部發布的新規定還包括，對于海外匯款，日本的金融機構必須向匯款目的地的金融機構提供匯款人的姓名、住址、賬號等信息。對于10萬日元以上的海外匯款，如果金融機構沒有督促匯款人進行親自確認，則會受到日本財務省的懲罰。
此外，日本金融廳還規定，在自動取(存)機上不通過銀行卡只進行現金存入時，可以存入的最高金額是10萬日元。
“9·11”事件后，美國發動了以“基地”組織、塔利班政權和伊拉克薩達姆政權為主要打擊對象的全球反恐戰爭。作為美國的盟友之一，日本也懷著自己別樣的政治目的積極投身于這場可能改變世界格局的賭博之中，并因此而成為了“基地”組織等國際恐怖主義勢力的眼中釘。不斷有國際媒體和研究組織發出警告說日本，已經處在了恐怖襲擊的火山口上。
2004年日本政府為了有效地打擊、防止金融犯罪修改了《外匯法》，修改后的法律嚴格規定了個人向海外匯款的金額。日本各大銀行紛紛按照法律修改海外匯款的相關服務內容。個人匯款每日限額在200萬日元以下，且匯款人要持駕駛執照、外國人登錄證等能證明匯款人身份的相關證件辦理手續，停止了以前實行的郵送證件也可確認匯款人身份的方法。2004年日本還曾出臺反恐行動計劃，規定入境者要提供指紋和近照。
