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日本金融廳將對(duì)JP摩根信托銀行采取嚴(yán)厲的懲罰措施，勒令JP將有關(guān)房地產(chǎn)信托的新業(yè)務(wù)暫停6個(gè)月，并進(jìn)行銀行改善內(nèi)部控制，建立合適的公司治理和合規(guī)體系。這已是該美國銀行集團(tuán)一個(gè)月內(nèi)第三次被警告。
在一次常規(guī)檢查中，金融廳發(fā)現(xiàn)，在JP發(fā)行的證券化產(chǎn)品標(biāo)的資產(chǎn)中，有許多房地產(chǎn)項(xiàng)目違反施工規(guī)則，定價(jià)過高，不適合清算或開發(fā)，而該銀行并沒有對(duì)此進(jìn)行全面調(diào)查和
評(píng)估。
這一懲罰措施只涉及JP日本業(yè)務(wù)的較小一部分，即信托銀行處理房地產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，因此預(yù)計(jì)不會(huì)對(duì)該銀行在日本的總體業(yè)務(wù)造成重大影響。
但僅在一次調(diào)查中，一個(gè)銀行集團(tuán)就發(fā)現(xiàn)如此多的違規(guī)現(xiàn)象，這很不尋常。過去一個(gè)月里，金融廳還對(duì)JP的資產(chǎn)管理和證券子公司進(jìn)行調(diào)查。
該信托銀行的其它違規(guī)行為還包括：利用信托資產(chǎn)作為避稅計(jì)劃的通道，未能達(dá)到個(gè)人身份認(rèn)證要求，而且參與引發(fā)利益沖突的銷售。
金融廳批評(píng)該銀行缺乏負(fù)責(zé)任的管理，董事和審計(jì)人員對(duì)系統(tǒng)缺乏檢查，銀行高管和雇員未能全面理解和遵守相關(guān)法律。
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