日本金融廳嚴懲JP摩根 暫停其房地產信托新業務 | |||||||||
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http://whmsebhyy.com 2006年04月06日 17:22 新浪財經 | |||||||||
日本金融廳(FSA)昨天在一個月內第三次向JP摩根信托銀行(JPMorgan Trust Bank)發出警告,并對該美國銀行集團采取嚴厲的懲罰措施。 日本金融廳勒令JP摩根信托銀行將有關房地產信托的新業務暫停6個月,并責令銀行改善內部控制,建立合適的公司治理和合規體系。
在一次例行檢查中,日本金融廳發現,在JP摩根信托銀行發行的證券化產品標的資產中,有許多房地產項目違反施工規則,定價過高,不適合清算或開發,而該銀行并沒有對此進行全面調查和評估。 這一最新懲罰措施只涉及JP摩根日本業務相對很小的一部分,即信托銀行處理房地產證券化業務的團隊,因此預計不會對該銀行在日本的總體業務造成重大影響。 但在一次調查中,日本金融廳在一個銀行集團就發現如此之多的違規現象,這很不尋常。過去一個月里,金融廳還對JP摩根的資產管理和證券子公司進行調查。 日本金融廳稱,信托銀行的其它違規行為還包括,利用信托資產作為避稅計劃的通道,未能達到個人身份認證要求,而且參與引發利益沖突的銷售。 日本金融廳批評該銀行缺乏負責任的管理,董事和審計人員對系統缺乏檢查,銀行高管和雇員未能全面理解和遵守相關法律。 日本金融廳稱:“必須建立一個分析、甄選和管理信托的體系,必須確保并保持業務正當運營所需人員,此外還必須建立一個明確的責任體系。” 英國《金融時報》中本美智代(Michiyo Nakamoto)東京報道 譯者/朱冠華 (來源:FT中文網-FTChinese.com) |