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徐磊 每日經濟新聞
美國監管當局近日對荷蘭銀行開出一張8000萬美元的巨額罰單，罪名是后者違反美國反洗錢法，并私自與伊朗和利比亞等被制裁國家有交易往來。這起處罰也是美國歷史上最大一宗銀行罰款案之一。
此項行動由美聯儲和美國財政部聯合發起，他們調查發現荷蘭銀行位于紐約和迪拜的辦事處在近十年內涉嫌違規經手了數十億美元資金。據知情人士透露，美國紐約南部地區法院正在對此事進行深入調查。
荷蘭銀行對罰款表示接受，該行發言人Steven Blaney說：“我們承認犯了錯誤，愿意接受當局的處罰，對此深表遺憾。我們已經開始實行相應的整改措施。”
根據案情記錄，荷蘭銀行在迪拜的雇員通過偽造大量電匯單，試圖隱匿從伊朗和利比亞匯往美國的購貨資金。從目前的調查情況看，荷蘭銀行高層對此并不知情。
同時，荷蘭銀行位于紐約的辦事機構則被發現在2002～2003的一年內清算了約32億美元的匯款，而這些資金正是從東歐的一些小銀行匯往美國境內的空殼公司。美國財政部金融犯罪檢查網絡顯示，上述巨款中的大部分與犯罪活動有染，而荷蘭銀行卻對此“一無所知”。
監管當局由此指控，荷蘭銀行沒有對嫌疑交易實行有效監督，未及時報告可疑事件，缺乏調查客戶的真實背景，并夸大自己的內控質量。
今年3月，荷蘭銀行董事局主席胡寧克即警告全行10萬雇員“監管薄弱已對我們的未來造成嚴重威脅”。此后，荷蘭銀行采取了銀行業中罕見的嚴厲措施，每年支出超過2.5億美元用于員工教育、管理層洗牌及提高技術防御。
荷蘭銀行此番“落水”，也正值多家同行遭受類似處罰之際。前不久，阿拉伯銀行和前里格斯國民集團都被分別罰款2500萬美元，原因是未通報可疑交易。里格斯還遭到刑事指控，另外被罰1600萬美元。自從“9·11”事件之后，美國財政部嚴令要求那些開展涉外美元業務的銀行必須加大對潛在犯罪活動的審查，避免美國的金融系統被“開后門”。然而，許多銀行都對這類交易“反應遲鈍”。為此，監管方打開殺戒，僅美聯儲一家去年就對德意志銀行、渣打銀行和智利銀行等施以了制裁。
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