英國金融犯罪出現(xiàn)新動(dòng)向 黑手黨向銀行埋伏臥底

　　韓曙

　　詐騙財(cái)產(chǎn)、盜用他人賬戶、洗錢等金融犯罪每年給英國造成巨額損失。據(jù)專家觀察，最近英國的金融犯罪又出現(xiàn)了許多類似于黑幫電影里“黑手黨”的手法：犯罪分子在銀行內(nèi)部安插自己的“內(nèi)線”，給他們提供情報(bào)，讓這些犯罪分子能夠更加容易地作案。11月15日，英國金融服務(wù)局召開會議討論了這一情況。

　　找準(zhǔn)內(nèi)部人員下手

　　英國金融服務(wù)局15日專門就防范金融犯罪召開了一次討論會。會上，金融服務(wù)局局長卡拉姆·麥卡西表示，最近幾個(gè)月以來，犯罪分子在銀行安插內(nèi)線的做法急劇增多。麥卡西說：“越來越多的證據(jù)表明，犯罪分子通常找準(zhǔn)大銀行的內(nèi)部人員下手，為他們搜集情報(bào)，了解了銀行的運(yùn)作之后，犯罪分子便容易找到下手的方法�！�

　　警方也證實(shí)了麥卡西的憂慮的確不是空穴來風(fēng)。一名高級警官在會上說，最近經(jīng)常有犯罪分子利用銀行職員偷取銀行機(jī)密資料的案件，最近幾個(gè)月更是大大增加。而就在會議召開的同時(shí)，警方還對英國巴克萊銀行的7名職員發(fā)出了通緝令，他們涉嫌與犯罪分子串通，挪用客戶在銀行里的存款。而在今年3月，警方破獲了一起案子，兩名罪犯串通一名銀行內(nèi)部員工，從一名英國演員的賬戶里偷取了20萬英鎊。兩名罪犯已經(jīng)被繩之以法，但他們在銀行內(nèi)的“臥底”到底是誰則至今沒有眉目。

　　根據(jù)分析，犯罪分子在銀行埋“臥底”的方法是由于廣大英國公眾的保密意識提高的原因。在前些年，大家對于

　　犯罪分子收買銀行職員、埋“臥底”的手法跟黑幫電影里差不多。一般來說，犯罪分子會盯緊一些大銀行里的職員，趁他們外出吃午飯或者在酒吧、娛樂場所的時(shí)候上前與他們套近乎，看這些職員能不能“上鉤”。犯罪分子往往會提出幫這些職員“解決經(jīng)濟(jì)上的小麻煩”作為交換。

　　銀行與臥底互斗法

　　根據(jù)英國警方的說法，英國每年金融犯罪的涉案金額都在140億英鎊左右，等于每個(gè)英國人每年都要被騙走230英鎊。而與毒品犯罪和黑社會有關(guān)的“毒錢”、“臟錢”通過銀行進(jìn)行的洗錢的金額則多達(dá)250億英鎊。而銀行職員被犯罪分子收買則導(dǎo)致金融犯罪的金額逐漸擴(kuò)大。

　　英國金融服務(wù)局局長麥卡西表示，雖然大部分銀行職員都是清白正派的，對犯罪分子拋出的誘餌也能夠做到“坐懷不亂”，但也不排除有一部分人會上犯罪分子的當(dāng)。為了防范銀行職員充當(dāng)犯罪工具的事情發(fā)生，警方已經(jīng)多次發(fā)出警告，“一旦踏入犯罪的泥潭，將難以抽身”。

　　而銀行和一些金融機(jī)構(gòu)則認(rèn)為，僅靠警告無法防范犯罪的發(fā)生。為了對付這些出現(xiàn)在內(nèi)部的“臥底”，不少英國銀行和金融機(jī)構(gòu)在雇傭職員時(shí)，要求提供職員的犯罪記錄。但他們的這一舉動(dòng)則遭到不少人權(quán)組織的反對。在15日召開的會議上，金融服務(wù)局則再次強(qiáng)調(diào)，對職員的犯罪記錄進(jìn)行調(diào)查是有必要的。

　　而金融服務(wù)局也指出，銀行和金融機(jī)構(gòu)自身在防范金融犯罪的問題上做得也不夠，各個(gè)銀行和金融機(jī)構(gòu)之間出于保密的目的，對一些與金融犯罪有關(guān)的數(shù)據(jù)和資料都是守口如瓶，相互之間缺乏交流。如何在保密和預(yù)防犯罪中找到一個(gè)平衡點(diǎn)，麥卡西局長表示將“盡快想出辦法”。

　　英國金融服務(wù)局也為防范犯罪拿出了一些辦法，例如對雇員進(jìn)行一定的調(diào)查，以便防止在一個(gè)銀行有不良行為的員工在離職后被另一個(gè)銀行毫不知情地雇傭等等。同時(shí)，金融服務(wù)局也決定加強(qiáng)與警方的合作，以便共同打擊金融犯罪。