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本報(bào)記者 徐奎松 發(fā)自北京
在中國(guó)金融監(jiān)管由合規(guī)性監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型的背景下，為提供法制上的準(zhǔn)備，中國(guó)社科院的金融法治研究中心于近日應(yīng)運(yùn)而生。新上任的金融法治研究中心主任胡濱認(rèn)為，目前金融大案、要案以及洗錢行為的不斷出現(xiàn)，反映出法治建設(shè)和監(jiān)管刻不容緩。日前，胡濱在接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者專訪時(shí)還表示，今后中國(guó)應(yīng)組建一個(gè)高于一般部委規(guī)格的金
融協(xié)調(diào)委員會(huì)。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》：中國(guó)社科院成立金融法治研究中心的目的是什么？
胡濱：一方面，我們?cè)诮o國(guó)家研究一些重大課題的時(shí)候，經(jīng)常能認(rèn)識(shí)到在金融法治和制度上有相當(dāng)?shù)娜笔В?dāng)前金融的全球化也使金融安全和金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題越來(lái)越突出。另一方面，到目前為止，中國(guó)還沒(méi)有一個(gè)機(jī)構(gòu)能系統(tǒng)、詳實(shí)地對(duì)金融領(lǐng)域的法治問(wèn)題作全面的記載、分析和評(píng)論。所以，很有必要從金融和法治兩個(gè)層面作深入的交叉性研究，為宏觀調(diào)控提供決策參謀。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》：就金融法治建設(shè)而言，我們?cè)谶^(guò)去的一年里，做到了何等程度？
胡濱：簡(jiǎn)單地說(shuō)，2004年是銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制年，是證券業(yè)的改革創(chuàng)新年，是保險(xiǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型調(diào)整年，是信托業(yè)的監(jiān)管規(guī)范年。盡管如此，我們還必須加速修改《公司法》、《證券法》、《保險(xiǎn)法》等基本法規(guī)，盡快制定《破產(chǎn)法》、《信托業(yè)法》和《金融控股公司法》及其相配套的法律法規(guī)，如《金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)條例》、《信托公司財(cái)產(chǎn)信托管理辦法》、《信托財(cái)產(chǎn)登記辦法》和《資產(chǎn)證券化管理辦法》等。更應(yīng)引起重視的是，對(duì)多領(lǐng)域的交叉犯罪的打擊力度和理論研究開(kāi)始步入正軌。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在研究中心成立會(huì)上指出，銀行業(yè)系統(tǒng)性的危機(jī)，將會(huì)吞噬掉一個(gè)國(guó)家10%至20%的GDP財(cái)富。在過(guò)去10年當(dāng)中，瑞典、土耳其、捷克、阿根廷、泰國(guó)、印尼、韓國(guó)、日本等國(guó)家都經(jīng)歷了16%至20%左右的GDP損失。你如何看待這種情況？
胡濱：就中國(guó)而言，我們銀行業(yè)還沒(méi)有這些情況發(fā)生。但是，中央包括中央政治局常委對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)非常重視。前一階段，社科院專門向政治局常委匯報(bào)了工作，其中就提出下一步的金融風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)重點(diǎn)課題。領(lǐng)導(dǎo)要求我們不僅要研究金融風(fēng)險(xiǎn)，還要研究金融改革的問(wèn)題。所以，如何化解金融風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行金融改革，是社科院下一步研究的重大課題。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》：劉明康所提的“由合規(guī)性監(jiān)管跨越到風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管”，是不是今后的目標(biāo)？
胡濱：是這樣。2004年披露出來(lái)的金融大案要案，都是以前粗放型管理、片面追求資產(chǎn)規(guī)模時(shí)期釀成的后果。所以，今后就要過(guò)渡到風(fēng)險(xiǎn)成本管理的模式上去，中國(guó)銀行業(yè)的核心就是以風(fēng)險(xiǎn)管理為根本。從合規(guī)性監(jiān)管到風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，是我們迎接金融全球化的準(zhǔn)備階段。這方面目前與國(guó)際差距很大，但我們到銀行去調(diào)研時(shí)體會(huì)最深的就是，他們?cè)谘杆傧驀?guó)際標(biāo)準(zhǔn)靠攏。
《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》：記得是2001年，國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心提出“三會(huì)分業(yè)監(jiān)管”模式，中央采納了并實(shí)施近3年。效果如何？
胡濱：金融分業(yè)管理政策實(shí)施以來(lái)，取得了階段性成果。但突出的問(wèn)題是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)之間要注意相互協(xié)調(diào)。現(xiàn)在是機(jī)構(gòu)性的監(jiān)管，下一步將向功能性監(jiān)管轉(zhuǎn)變。今后金融產(chǎn)品的創(chuàng)新可能跨多個(gè)部門的監(jiān)管，這就需要協(xié)調(diào)與配合。去年銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)“三會(huì)”搞了一個(gè)備忘錄，明確了各自的職能和相互協(xié)調(diào)問(wèn)題。但我們發(fā)現(xiàn)很難達(dá)到科學(xué)的協(xié)調(diào)監(jiān)管，所以，有必要建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，建立一個(gè)高于一般部委規(guī)格的金融協(xié)調(diào)委員會(huì)，負(fù)責(zé)制訂金融業(yè)監(jiān)管的有關(guān)政策，確定金融體系的重大問(wèn)題和發(fā)展趨勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用。
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