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以期重獲市場、監管機構和投資者的信任
本周二，花旗日本銀行業務負責人彼得森(Douglas Peterson)來到日本議會金融事務委員會，他被要求對于該銀行在日本私人業務上發生的丑聞作出解釋，同時陳述其在將來如何避免類似事件的重復發生。目前看來花旗集團將不得不對由于其私人銀行業務濫用日本的相關金融條例而給其日本客戶所帶來的損失進行補償。
承認內部控制存在疏漏
彼得森是在日本銀行監管機構日本金融廳(FSA)通過一系列調查發現該銀行的違規行為后而被傳喚的，調查發現，由于內部控制失誤以及花旗美國總部監管不利使得其日本的私人銀行業務通過違規行為而“斂聚”了大量的利潤。目前，私人銀行業務已經被責令停止。
彼得森在其陳述過程中再次表示道歉，他說：“由于過度關注利潤從而沒有對已知的條例足夠注意。我們承認在機構的內部控制中存在根本性的疏漏。”他告訴委員會成員，花旗美國總部已經委派100名調查人員對過去三年中一百個私人賬戶(這些賬戶中包括部分日本最有權和最有錢人士的個人賬戶)所發生的每筆交易進行審查以發現其中是否存在違規行為。
可能面臨客戶訴訟
銀行人員表示，本次調查將于明年9月份以前完成，而后的十月份將可能使得更多的違規和違法行為浮出水面。銀行人員還表示，如果一些違規和違法行為被發現并披露出來，那么一些客戶可能會對銀行提起法律訴訟。
彼得森還說，“我們將向金融監管當局報告此次調查所發現的所有違規行為，同時對每一個客戶資產組合狀況進行分析并對每個賬戶的情況予以具體考慮。我們將會對客戶進行必要的補償。”不過由于一些涉及到的衍生產品的復雜結構，目前補償的數量還不得而知。預計將來發現的違規行為可能會與目前日本金融廳發現的違規行為相類似，其中包括沒有正確區分客戶而誤賣金融產品。
在本次聽證過程中，彼得森被反復追問為什么在這樣一個全球備受尊敬的公司里會允許這樣的違規行為發生。彼得森稱沒有借口來解釋為什么會發生這樣的違規行為，但是公司正在努力實施一個計劃使得類似的行為不會發生以重新獲得市場、監管機構和投資者的信任。
編譯CLOCK
-鏈接
9月17日日本金融廳下令花旗銀行日本分部暫停處理私人銀行業務的四家分支機構的商業運營。這一決定基本上終止了花旗在日本市場的私人銀行業務，此前的調查表明，花旗觸犯了日本的證券管理法規。日本金融廳在一份聲明中指出，金融服務業巨頭花旗的日本分部必須從今年9月29日開始將東京丸之內分行，以及名古屋、大阪和福岡分行的運營暫停一年。花旗集團CEO普林斯10月25日就日本子公司嚴重違規行為公開道歉。
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