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本報特約記者路虎
一份關于全球洗黑錢活動的研究報告顯示，全球洗黑錢活動正呈現日益增長的態勢。每年進入銀行系統的來自毒品、走私武器和其他犯罪活動的黑錢，可能高達1萬億美元。
黑錢主要來自毒品武器交易
加拿大的畢馬威會計公司日前公布了一份題為《2004年全球反洗錢活動調查：銀行所面臨的挑戰》的報告。報告說，根據對全球209家銀行的調查，有67%的銀行表示，懷疑洗黑錢的活動正在增長。在過去一年中，洗黑錢的總金額應該在5000億到1萬億美元之間。這些黑錢主要來自于毒品交易、武器走私及其他犯罪活動。
畢馬威公司的高級顧問德里克·羅斯唐表示，這個結論來自于被調查銀行自己提供的數據。羅斯唐說：“我們是根據全球各銀行提供的資料進行統計的。這些資料都是各銀行的正式報告。”
打擊洗錢活動資源不足
報告顯示，9·11事件后，幾乎所有銀行都加強了對洗黑錢活動的防范。有40%的銀行安裝了監測洗錢活動的軟件，一些銀行還投資訓練員工識別洗錢活動。但各國執法部門普遍反映，由于在打擊洗錢活動方面資源不足，各國在打擊跨國洗黑錢活動時面臨很大的挑戰。一些國家的執法部門更是承認，無法打擊跨國洗錢活動。
畢馬威公司總裁亨特贊揚了加拿大銀行在打擊洗黑錢活動方面的努力及成績。他認為，不只是加拿大銀行，全球的銀行下一步面對的挑戰都將是在全球范圍內加強銀行與執法部門的合作，粉碎洗黑錢團伙與恐怖分子和其他犯罪分子之間的勾結。
羅斯唐提出了一些防止洗黑錢的建議。羅斯唐說：“我最主要的建議就是銀行要了解自己的客戶。如果你很了解客戶并能對客戶進行選擇，洗錢的活動就可以大幅度減少。”
他同時建議，銀行應嚴格執行對新客戶的審核手續，要求客戶提供各類證明文件，然后才能開設賬戶。羅斯唐說：“如果有人要洗錢，他肯定要了解在哪些國家的銀行不方便操作。而如果你的防范措施很嚴格，可以很詳細了解客戶，那么想洗錢的人就會躲開你，因為他不想被抓到。”
羅斯唐承認，這樣做也有弊病，因為那樣一來，好的客戶也不會來了。
三分之二銀行有反洗錢政策
報告同時發現，有2／3的銀行制定了反洗錢的政策。3／4的銀行設有反洗錢程序措施；84%的銀行認為，嚴格的反洗錢措施是可以接受的；2／3的銀行表示，過去三年在加強了反洗錢措施之后，曾立案調查過許多懷疑是洗錢的行為
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