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新華網(wǎng)布宜諾斯艾利斯6月14日電
新華社記者沈安
最近爆發(fā)的阿根廷金融危機(jī)還在發(fā)展之中，其最終結(jié)果如何仍需觀察，但金融界人士已可從阿根廷的教訓(xùn)中得到不少有益的啟示。
這場(chǎng)金融危機(jī)令阿根廷的銀行業(yè)遭受了沒(méi)頂之災(zāi)。首先，所有的銀行均出現(xiàn)嚴(yán)重虧損，外資銀行虧損更為嚴(yán)重。據(jù)美國(guó)穆迪公司的報(bào)告，到目前為止，阿整個(gè)銀行體系的損失可能已達(dá)540億美元。今年各銀行還將出現(xiàn)100億美元的虧損。其中，外資跨國(guó)銀行預(yù)計(jì)今年虧損80億美元。其次，比索貶值后，各商業(yè)銀行注冊(cè)資本大大縮水。國(guó)際貨幣基金組織的報(bào)告說(shuō)，去年底，阿銀行注冊(cè)資本為217億比索(1美元約合3.5比索)，今年底將降至43億比索。再次，存款大量流失，銀行支付能力持續(xù)下降。去年以來(lái)，整個(gè)銀行體系累計(jì)凈流出的存款達(dá)200多億比索，相當(dāng)于存款總額的23%。由于凍結(jié)存款，除了票據(jù)匯兌和劃帳等無(wú)法兌現(xiàn)的存款外，已無(wú)人再敢在阿的銀行里存款。
目前，阿大多數(shù)銀行實(shí)際上已經(jīng)或很快將喪失支付能力，陷入徹底破產(chǎn)前的最后掙扎。到5月初為止，已有3家銀行宣布陷入支付危機(jī)。國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)為，如果不注入資本，各商業(yè)銀行已不具備最低水平的運(yùn)營(yíng)能力。
面對(duì)這場(chǎng)嚴(yán)重危機(jī)，阿政府似乎沒(méi)什么高招。政府提出的一些應(yīng)急之策，在實(shí)際實(shí)行時(shí)面臨種種難題。一是缺乏必要的資金，與國(guó)際貨幣基金組織達(dá)不成協(xié)議，所期望的國(guó)際貸款遲遲不到，扶持銀行甚至改革銀行所需要的啟動(dòng)資金無(wú)從談起；二是在取消凍結(jié)存款規(guī)定方面進(jìn)退兩難；三是外資銀行的抵制和撤資的危險(xiǎn)日益增大，幾乎所有的外資銀行都公開(kāi)拒絕向在阿子銀行注資。
阿根廷的經(jīng)濟(jì)在發(fā)展中國(guó)家中屬比較發(fā)達(dá)的，危機(jī)前人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值近萬(wàn)美元。2001年初，銀行存款近900億比索，按當(dāng)時(shí)匯率，就是900億美元。去年金融危機(jī)爆發(fā)時(shí)，阿官方和一些國(guó)際機(jī)構(gòu)都認(rèn)為其銀行體系不至出大問(wèn)題。可是，看似牢靠的銀行體系卻在一夜之間轟然倒塌了。從中，人們應(yīng)該汲取不少經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。
首先，巨額政府財(cái)政赤字和債務(wù)是導(dǎo)致金融危機(jī)的主要原因，也是銀行危機(jī)的主要原因。阿政府長(zhǎng)期實(shí)行赤字財(cái)政政策，為彌補(bǔ)赤字，就高息舉債。各商業(yè)銀行在高息吸引下過(guò)多持有政府債券。經(jīng)連續(xù)4年經(jīng)濟(jì)衰退沖擊，去年阿政府喪失還債能力，舉新債又無(wú)門，只能停止償還債務(wù)。由此，引發(fā)全面金融危機(jī)，銀行掉進(jìn)漩渦中。
第二，對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管不力，舉措失當(dāng)，使銀行體系被徹底套牢。去年11月發(fā)生數(shù)十億美元流出的大規(guī)模銀行擠提風(fēng)潮。開(kāi)始，銀行似乎毫無(wú)知覺(jué)，到月底才作出反應(yīng)，卻是錯(cuò)誤地要求政府凍結(jié)存款。結(jié)果，一錯(cuò)再錯(cuò)，自己把自己套牢，至今無(wú)法解套。
第三，金融腐敗嚴(yán)重，違規(guī)運(yùn)作，破壞了銀行的安全防火墻。大額擠提存款的存戶，多數(shù)是與銀行內(nèi)外勾結(jié)，聯(lián)手作業(yè)。其中不少提款者就是銀行的董事或行長(zhǎng)一類的高級(jí)官員。一些銀行還發(fā)現(xiàn)了秘密帳戶。
第四，一些銀行，特別是外資銀行，惡意轉(zhuǎn)移資金，造成資金外流，嚴(yán)重削弱阿國(guó)內(nèi)銀行的支付能力。采取的主要手段包括償還母行貸款、增加股東分紅或出售股份匯回資金等。還有的采用非法手段轉(zhuǎn)移資金。
第五，過(guò)度依賴外資銀行，讓外資控制了整個(gè)銀行體系，致使國(guó)家金融主權(quán)削弱甚至喪失。在過(guò)去10年的私有化過(guò)程中，阿經(jīng)濟(jì)已外資化甚至外國(guó)化，外資控制了包括銀行體系在內(nèi)的阿經(jīng)濟(jì)命脈。目前，全國(guó)10大私營(yíng)銀行中，7家為外資獨(dú)資銀行，兩家為外資控股銀行。外資控制了商業(yè)銀行總資產(chǎn)的62%至68%。對(duì)外資的過(guò)度依賴，導(dǎo)致國(guó)家宏觀調(diào)控能力下降，完全受制于人。
第六，外資銀行采取的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制造成嚴(yán)重?fù)p害。阿根廷危機(jī)發(fā)生后，跨國(guó)銀行一方面要求子銀行采取轉(zhuǎn)移資金等辦法規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，另一方面堅(jiān)決拒絕向子銀行注入資金，并向阿政府施加壓力，甚至毫不負(fù)責(zé)地撤資。
阿根廷銀行危機(jī)是在新的國(guó)際經(jīng)濟(jì)和金融條件下，新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家面臨的一個(gè)嚴(yán)重挑戰(zhàn)的縮影。在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，經(jīng)濟(jì)安全已成為一個(gè)國(guó)家穩(wěn)定和發(fā)展的基本條件。在金融開(kāi)放和引進(jìn)外資銀行過(guò)程中，如何趨利避害，防止?jié)撛陲L(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)本國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融主權(quán)，保證經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定健康的發(fā)展，已成為新興經(jīng)濟(jì)國(guó)家面臨的一個(gè)嚴(yán)肅的課題。(完)
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