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新華網倫敦2月8日電(記者劉桂山)因金融詐騙導致聯合愛爾蘭銀行蒙受巨額損失一案，自本月6日披露以來，全球金融界為之震驚，人們把這一銀行舞弊案同1995年導致英國巴林銀行破產的重大欺詐案相提并論。盡管聯合愛爾蘭銀行一再聲稱扣除損失后去年仍有盈利，但這起詐騙案對該銀行的打擊是嚴重的，影響也不容低估。
聯合愛爾蘭銀行是愛爾蘭最大的商業銀行，在歐洲金融業享有盛譽。1997年該行在美 國巴爾的摩創建完全第一銀行。目前完全第一銀行已成為美國50家最大銀行之一，在馬里蘭州和賓西法尼亞州設有250個分支機構和分理處，雇傭員工6000人。
完全第一銀行最先發現該行外匯交易員魯斯納克經手的外匯交易有問題是在今年1月初。當時，該銀行正在對資產部進行例行管理審核。恰在此時，魯斯納克要求銀行中心提供巨額現金支持他的交易戰略，銀行高級經理人員認為他要求的錢款數額巨大，產生懷疑并開始調查。在一個多月的調查期間，魯斯納克一直給予合作，直到上周末調查人員發現大量偽造的交易文件后，這起7.5億美元資產不翼而飛的欺詐案方才被揭露出來。
聯合愛爾蘭銀行總裁巴克利說：“這是一起相當復雜的詐騙案件，可能是內外勾結，繞過某些控制程序，多人聯手作案�！痹撱y行美國業務部總裁布蘭布萊也表示，魯斯納克必定與公司其他雇員串通一氣。
通常，外匯交易人員每天經手的貨幣買賣交易以數十億美元計，他們不僅從事即時買賣，而且進行遠期交易。根據相關規定，為了確保不使交易損失積累過多，交易人員必須通過購買選擇性合約彌補可能的虧空。如果外匯市場走勢與交易員的預測背道而馳，他們的交易頭寸就會用選擇性合約彌補。一位交易人員說，因為用于購買選擇性合約的現金需要在一家信貸銀行的帳戶上預先支付，魯斯納克可能一直在與外部人員合作。
對于這7.5億美元到底是通過什么手段或方式丟失，是魯斯納克為了彌補虧空還是為了中飽私囊而偽造文件，目前尚沒有確切證據和結果。據報道，案件嫌疑人魯斯納克目前已經向調查人員初步承認，他曾經做了一系列沒有規避風險的日元對美元的交易。當交易失敗后，他的損失愈聚愈大，為了彌補損失，他開始偽造與其他銀行的交易合同，制造一種沒有虧空的假象。為此，他還偽造了大量由其他銀行發來的傳真。根據美國聯邦法律，偽造銀行文件最多可以被判處30年徒刑。
愛爾蘭聯合銀行8日在都柏林總行召開危機處理會議，討論案件發生的原因和善后措施。會議決定，今后將由都柏林集中管理各個分行的財務和外匯交易業務。同時銀行董事會表示，他們將立即委任一名經驗豐富的調查人員對本案進行深入調查，并將在一個月內提交報告。
該案披露之后，在歐洲金融系統已引起巨大沖擊。聯合愛爾蘭銀行的股票在倫敦和都柏林股票交易所猛跌13.7%，市值縮水12%，損失24億美元，并帶動其他金融證券下跌。聯合愛爾蘭銀行都柏林股票市場的最大上市公司，占股市總市值的12%。
此間分析家認為，這一事件對聯合愛爾蘭銀行的影響很大。首先，它可能嚴重打擊該行長期以來在美國擴大業務的雄心，減緩其在美國金融市場的拓展步伐；其次，長期以來作為歐洲經營最好的“無風險”銀行之一，聯合愛爾蘭銀行在交易員作弊長達一年的時間內竟然沒有察覺，導致人們對它的風險控制機制產生懷疑，其聲譽將大大受損；第三，利潤大打折扣意味著該行為滿足銀行管理條例而保留的準備金會降到底線。據悉，國際銀行信譽評級機構正在考慮降低聯合愛爾蘭銀行的信譽等級。(完)
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