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藍開水/文
9-11事件后，總統喬治.布什發起反恐怖主義戰爭，發誓要“凍結恐怖分子的資金供應”。最近，參議院以96：1高票通過布什政府的反恐怖議案，一場多年來最猛烈的打擊洗黑錢戰役即將打響。
不過，跟蹤中東恐怖分子的資金動向并不容易。專家認為，本.拉登的基地組織使用的是一種叫做“哈瓦啦”(Hawala)的古老的資金運作網絡，不通過電匯、銀行及其他傳統的金融系統，交易者也不留下紀錄。
此外，國際合作也是一個問題。過去，追蹤拉登資產的努力往往付諸東流，一個重要的原因就是中東國家的不配合。在新的形勢下，這些政府的態度可能會改變，但并不能減少迪拜、貝魯特這些貨幣交易中心的存在，在這些城市，政府缺乏有效的監控手段。
但現在，美國政府的一些最新規定無疑有助于打擊洗黑錢行動的開展，包括授權財政部懲罰那些控制洗錢不力的銀行和國家，要求銀行嚴密監控存放在本銀行的外國同業帳戶，禁止銀行與避稅地的“殼”銀行開展業務。財政部官員表示，如果這些措施得以實行，至少可以增加恐怖分子運作資金的復雜性。打擊黑錢行動屢屢受挫
充滿諷刺意味的是，今年初，美國就曾經干勁十足地準備參與一項全球性打擊犯罪和恐怖分子資金避難所活動。30個工業國計劃控制資金流入列支敦士登、安提瓜等離岸金融中心，這些地區的銀行常常幫助國際毒販、犯罪集團隱匿資金或是洗黑錢。
計劃即將展開之時，喬治.布什就任美國總統。一些銀行業人士開始游說布什的經濟顧問，要求讓美國置身事外，并幫助維持避稅地區的現狀。他們的理由是，美國人應該能夠自由地尋找世界上稅率較低的地區，而且來自這些避稅地的競爭有利于使美國的稅率保持在較低的水平。今年6月，這些說客終于得償所愿。財長奧尼爾通知經合組織，美國退出打擊行動。沒有美國這個全球最大金融中心的參與，多年來規模最大的一次掃除黑錢行動被迫中斷。
9.11事件后，反洗錢行動恢復了生機。布什政府不顧一切地要搜出拉登在避稅地的秘密銀行帳戶，一時間，美國似乎重新找回了搜查恐怖分子資產的信念。不過，布什政府提交的反恐怖法案在參議院審議時，仍然遭到了來自銀行業游說團的阻撓。這些位高權重的銀行家擔心一些富有客戶會從此遠去，而銀行業就將失去一塊利潤豐厚的大生意。銀行業的利益沖突
根據美國國務院的統計，隱匿在列支敦士登、巴拿馬和瓦努阿圖等避稅區的資金大約有5萬億美元。僅中南美的凱門島就有8000億美元的存款，是美國整個銀行系統資金總量的1／5，并且凱門島的存款還在以每年1200億美元的速度增長著。
美國國稅局估計，這些存款致使美國每年遭受700億美元的稅收損失。而這些避稅區又是恐怖分子理想的資金中轉站，他們可以不為人知地把錢存在當地，隨心所欲地調動。
洗黑錢的過程并不困難，尤其是在美國。美國參議院在今年一份報告中就詳盡地描述了美國銀行通過所謂的“代理銀行服務”向海外銀行提供服務的情況。美國銀行通常不太理會他們向誰提供服務，只要能從中收取不菲的代理費。有時這些來尋找幫助的銀行甚至連真實的地址也沒有，只有一個郵箱號或是傳真號碼。
現在，這場美國歷史上最嚴重的恐怖襲擊終于改變了布什政府的態度。現在，在政府堅定的決心下，銀行業游說團也偃旗息鼓了。
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