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汪洋
小布什一聲令下，聯(lián)邦調(diào)查局開始“抄家”。在紐約和華盛頓遭遇恐怖襲擊之后，美國政府9月27日宣布凍結(jié)與拉登有關(guān)的27個銀行帳戶，其中包括一家在美的伊斯蘭慈善組織和一個進出口公司，遙相呼應(yīng)，英國也采取了相應(yīng)的行動。但是，恐怖組織的黑錢就像藏身于阿富汗綿延山脈的恐怖分子，一時難以堅壁清野。
美國政府早已致力于打擊地下洗黑錢活動，最有名的包括對前尼日利亞總統(tǒng)在美財產(chǎn)的凍結(jié)，以及對俄羅斯新貴洗黑錢的清理。還有一些來自犯罪團伙，主要是毒品和軍火交易，目前正受到國際社會的制裁。美國法律還規(guī)定對于來歷不明的大宗存款，有關(guān)部門有權(quán)對儲戶的身份進行調(diào)查，以確保錢的“清白”，同時銀行還必須向管理層報告每一筆可疑的交易。在西方各國，世界經(jīng)合組織也加強了對國際上洗黑錢的打擊，但是相對于全球數(shù)目龐大的黑錢數(shù)量，被政府“洗”出來的黑錢只是極少數(shù)，國際貨幣基金組織對此的預(yù)計數(shù)目令人瞠目結(jié)舌，它預(yù)計世界上每年通過金融體系洗的黑錢有五千萬至1.5萬億美元之巨，相當于全球一年GDP的5%。打擊洗黑錢最大的問題是銀行撐起的“保護傘”，特別是在美國之外的其它國家的金融中心，那些監(jiān)管不嚴稅率低的銀行，客戶常常以隱私法和保密法逃避調(diào)查。雖然近年來迫于政治壓力一些監(jiān)管不力的國家在打擊洗黑錢上的立法有所加強，但對于這些國家的監(jiān)管者本人來說，他們總可以逍遙法外。黑錢在這些國家的銀行帳目上暗流涌動，你不知道它來自何處，也不知流向何方，當信息技術(shù)在銀行交割中大行其道的時候，黑錢的跨境流動寂靜無聲。
恐怖組織調(diào)動錢財?shù)姆椒ㄅc犯罪集團有相似之處，例如兩者都慣用一種名為“星爆顯字”的加密技術(shù)，犯罪分子的存款通常化整為零散布于全球各國銀行，這使得對這些黑錢的追查變得相當麻煩，因為要對別國銀行儲蓄進行調(diào)查，首先必須經(jīng)過該國授予的多重特許，而真實的情況往往是，當你獲得調(diào)查權(quán)時，這些黑錢早已逃之夭夭。犯罪集團和恐怖組織洗錢的另一個通用伎倆是“飛回棒”，黑錢在到達目的地前，往往要經(jīng)過一趟長距離的“環(huán)球旅行”，洗錢者得意地將黑錢經(jīng)過的國家稱為“黑洞”，以諷刺這些國家對光顧的黑錢束手無策。當然，一般犯罪分子洗黑錢與恐怖組織的洗法也有不同之處，最顯著的區(qū)別在于從資金的源頭上講，恐怖組織的錢在開始時是合法的，從帳面上看，要么來自某些富翁，要么來自宗教慈善機構(gòu)，只有當這些錢被用于恐怖活動時，它們才變“黑”了，這一特點使得恐怖組織的錢比一般犯罪團伙的黑錢更加難以查找。過去十年中，本.拉登在資助恐怖活動中一直充當著錢莊的角色，當國家逐漸從種族主義恐怖的后臺淡出之后，越來越多的富翁充當了訓(xùn)練殺人的錢莊，它們占了其中的相當部分，但專家們開始發(fā)現(xiàn)有更多的錢來自伊斯蘭宗教組織，它們分布在中東、歐洲和美國。對這些宗教組織的調(diào)查取證相當不易，英國宗教委員會上周指控國際伊斯蘭解救組織充當了恐怖活動的資助，聲稱沒有任何跡象顯示該組織參與了與宗教相關(guān)的活動，并由此將其從宗教組織名單中注銷，但另一項對巴勒斯坦解救和發(fā)展基金的調(diào)查卻得出了相反的結(jié)論：該組織曾指被控與恐怖組織有染，經(jīng)過調(diào)查卻又沒有發(fā)現(xiàn)任何蛛絲螞跡，于是委員會不得不取消了對它的這一指控。對于貧窮的伊斯蘭教國家來說，對慈善機構(gòu)不加區(qū)別的封殺使它們淪為犧牲品，而對于恐怖組織來說，由于通過慈善機構(gòu)洗錢變得越來越過氣而不安全，已逐漸為拉登的恐怖組織摒棄。
對于政府來說，有時一點點黑錢，查找起來卻像大海撈針。對銀行中藏匱的黑錢進行調(diào)查，取得合法的權(quán)利就得費時多日，由于各國法律一般都規(guī)定嚴格保護儲戶穩(wěn)私，所以調(diào)查人員只有提供足夠的證據(jù)的情況下，才能進入銀行獲取資料。像反對恐怖活動一樣，對黑錢的清理同樣需要國際社會的合作，恐怖組織的黑錢狡免三窟，以信譽為基礎(chǔ)的傳統(tǒng)銀行，是拉登最喜歡光顧的場所，而穆斯林國家的通訊銀行，也是恐怖組織的心儀之地，因為這種以信息技術(shù)提供支付手段的銀行，不需要經(jīng)過銀行間的現(xiàn)金交割就可以實現(xiàn)財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，從而使偵察變得難上加難。為了保險起見，恐怖組織近年來還更多地依賴現(xiàn)金支付，這使得黑錢的流動變得更加無跡可尋。在對黑錢的監(jiān)控上，各國政府做法不一，美國規(guī)定，超過一萬美元的跨境交易，銀行必須向政府報告，這其實也意味著低于這一數(shù)字的金錢交易無法監(jiān)控，而實際上，每天發(fā)生在美國各銀行的低于1萬美元的跨境交易不計其數(shù)，更何況對于拉登來說，要在美國找一個合法的帳戶并不難，誠如哥倫比亞大學(xué)的一位教授說，如果拉登能找到10個賣命的死士，他還怕找不到100個合法的銀行帳戶嗎？
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在這次美國遇襲事件中，恐怖組織還只是動用龐大的錢莊中的一小部分，更多的對恐怖活動的支付，也都是通過現(xiàn)金交易完成的，更具諷刺意味的是，拉登的黑錢有相當一部分就是在美國本土獲取的，所以有人曾這樣比喻：美國養(yǎng)大了本.拉登，并變成了恐怖主義的取款機。
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