“第十一屆中國國際金融論壇”于2014年10月24-25日在上海明悅大酒店召開。本次論壇主題為：金融創新與實體經濟發展。上圖為上海市政協副主席周漢民。 （圖片來源：新浪財經 劉海偉 攝）

　　新浪財經訊 “第十一屆中國國際金融論壇”于2014年10月24-25日在上海召開。本次論壇主題為：金融創新與實體經濟發展。上海市政協副主席周漢民在發言時表示，國家給上海自貿區3年時間定勝負

　　周漢民解釋成，去年8月3號，全國人大常委會頒布了關于上海自貿區四部國家基本法律暫停實施的意見，其暫停實施的時間是3年——由此可見3年定勝負是建設上海自貿區這一艱巨任務的時間框架。

　　以下是文字實錄：

　　周漢民：謝謝主持人，各位嘉賓，女士們，先生們，一個論壇可以堅持11載，說明它的生命力。依托金融改革創新，它的道路非常漫長，但需要強調的是，要有一個良好的開端。我今天發言的題目，或者主題是，體制、機制、法制的創新才能迎來中國金融業大發展的美好前景。

　　去年的9月29號，世界矚目的中國上海自由貿易實驗區正式啟航了。一年來，如何點評自貿區的發展，我認為核心在于體制、機制與法制的創新。因為今天是金融論壇，我著重就這一領域，上海自貿區的實踐和未來，應該走的道路來發表個人的觀點。

　　上海自貿區啟航，我們在當天就發布了自貿區六大領域進一步開放的意見。一共有18條，具體有23項。如果按照順序來說，這一次開放的領域，首先就是金融領域，第二是航運，第三是商貿，第四是專業服務，第五是文化，第六是社會。如果認真研究和分析，我們六大領域開放之首，金融領域開放的幾個焦點問題當中，有5點十分值得關注。

　　第一點，有條件的外資金融機構可以建立外資銀行。如果各位認真辨析它的詞義，機構和銀行不是兩個等量機關的概念。允許外資金融機構從事外資銀行的建設和經營，說明今天到底是混業的，還是專業的。就可以辨析了。

　　第二點，允許民營銀行與外資銀行共同建立中外合資銀行。去年的9月29號之前，中國其實沒有一家完整意義的民營銀行。就是由于上海自貿區新政的推進到今天，5家民營銀行已經誕生。未來如何，我們尚不可知，但對他們的未來發展應該給予厚望。

　　第三點，我認為十分關鍵，有限牌照銀行。

　　第四點，同樣十分重要：離岸金融的推進。

　　第五點，在這一板塊中還有一個焦點與保險相關，那就是健康類保險可以由外商獨資經營。

　　一年過去了，這五條所代表的上海自貿區金融改革的方向，到底有怎樣的未來，我們結合去年12月2號，央行[微博]支持上海金融改革政策30條，銀監會8條，證監會[微博]5條，保監會8條，我們稱之為金融開放51條，30+8+5+8，51條新政。

　　具體準備做什么呢？我想簡而言之，不外乎就是四個化：

　　第一，利率市場化。

　　第二，匯率國際化。

　　第三，人民幣使用不斷地擴大化。

　　第四，金融機構和外匯管理的便利化。

　　我以為這四化是全球金融體制改革的方向，市場化、國際化、便利化、擴大化。

　　一年來，上海自貿區所做的文章，首先是利率的市場化。我們看到今年7月1號開始，整個上海先外幣再本幣，先小額再大額，利率的市場化已經開始適應了。到現在波瀾不驚，說明潛力巨大，耐受力也巨大。與此同時，人民幣匯率的國際化問題，人們始終在談它的時間表，我以為時間表是人們應當實驗才能得知。使用擴大化，對外外貿的出口，用人民幣來結匯。我們發展的潛力無比巨大。

　　去年用人民幣結算的占比大致在13%，而同一年美國以美元結算達到30%，歐元結算達到60%，日元超過30%，由此可見人民幣國際化最主要的就是讓世界了解人民幣，了解中國的貨幣，了解它是相當有價值的貨幣，了解它是世界第二大經濟體的貨幣。

　　由此，使用擴大化，不僅僅是在外貿出口的支付上，更關鍵在于人民幣資金池的相互開通上。所以上海自貿區的實踐到今天，這四個化的道路上一步步前行。

　　一年了，許多人認為往什么方向走呢？表現出很大的憂慮，有許多寄予很高的期望。所以我談談往下走應當如何適應。

　　核心問題是：上海自貿區的實驗應當在幾年內必須定出勝負？很簡單。看看去年8月3號，全國人大常委會頒布了關于上海自貿區四部國家基本法律暫停實施的意見。我們四部重要的立法是外資企業法、中外合資經營企業法、中外合作經營企業法、文物保護法，暫停實施的時間是3年，由此可見3年定勝負是建設上海自貿區這一艱巨任務的時間框架。

　　如果往后怎么走？我只一個提議，在座業內人士有很多不同的觀點，但我從宏觀提一個建議，讓我們看看上海自貿區現在正在進行幾場次談判。我認為有兩個談判，三個焦點。

　　一個談判，已經到了關鍵時刻，以美國為主導的談判。這一談判，關于金融、貨幣相關的條款是明晰的，更大的開放、更廣泛的自由。所以我提出TPP談判。

　　第二，和TPP并行推進，但要點幾乎相同。就是TDLD，這里不完全展開了，因為時間只有15分鐘，我還有5分鐘時間。

　　第三，一個很重要的談判，其實在國內的輿論討論當中被忽略，英文叫TISA。我們稱之為諸邊服務貿易協定。這對金融體制的開放更為重要。

　　這個談判有48個成員參與(包括國家和地區，有兩個是地區，中國的香港特別行政區和中國臺灣)。這一談判就金融體制的開放提了兩個根本點：

　　第一，外資沒有投資比例的限制。

　　第二，外資沒有經營范圍的限制。

　　我提的三個談判，泛太平洋伙伴關系協定。TDIP，泛大西洋貿易和投資伙伴協定。TISA，諸邊服務貿易協定，都有相關進開放的重要舉措。這三大談判以我本人的觀點來看，在明年這個時候都會結束。所以今天在講的是為第12屆我們的論壇做準備。

　　什么是中國走向世界經濟貿易投資金融法律新體系的途徑呢？那就是從09年開始到現在談了5年的中美雙邊投資協定。請各位關注中美雙邊投資協定，這一談判，從09年到13年已經談了9次了。由于上海自貿區實施準入性國民待遇和負面清單的管理，因此這一談判的實質性進程開始于上海自貿區成立之后到今天，實質性談判已經四次了。

　　如果按照我們的時間表，這一談判實質性內容應該在今年年內解決，而明年年初應該談這一重要協定所規定的負面清單。大家現在對負面清單非常熟悉，從去年9月20號開始上海自貿區代表中國成為全世界第77個用負面清單管理外商投資的國家。

　　由此我們十分關注的是正在進行的中美雙邊協定的談判和金融相關的領域，其實就涉及到投資。比如從我們所非常熟悉的直接投資向間接投資展開。而間接投資完全就是與金融界有關。這是投資領域的開放。

　　第二，倒逼著人民幣國際化的進程，因為談判條款當中有一條會談到：外商的利益和盈利應當自由及時地匯出，這是匯兌問題。

　　第三，這一談判將涉及到廣泛的投資另議開放，最大投資領域開放是在現代服務業，首當其沖是金融業。

　　第四，這一談判最后的結果大致會導致未來中美雙邊的投資爭端應當交付一個雙方認同的國際機構去進行仲裁，而這個投資機構在世界上已經有50多年的歷史，聞名遐邇，在美國，叫投資爭端協議中心。

　　廣泛深刻的國際背景應當對剛才提到的四個國際談判，三個是多邊的，一個是雙邊的。應當給予必要的關注。由此才能做到未雨綢繆，了然于心，必須堅持體制、法制等先行的道路，這也是我自己學習十八屆四中全會公報的體會。

　　謝謝大家。