“中國進出口企業(yè)第十一屆年會”于2013年1月11日-12日在北京舉行。上圖為浦發(fā)銀行總行離岸業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理龔劍濤。(圖片來源：新浪財經(jīng) 梁斌 攝)

　　新浪財經(jīng)訊 “中國進出口企業(yè)第十一屆年會”于2013年1月11日-12日在北京舉行。上圖為浦發(fā)銀行總行離岸業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理龔劍濤。

　　以下為演講實錄：

　　龔劍濤：尊敬的各位來賓下午好！非常高興通過這樣的平臺跟大家分享當前經(jīng)濟全球化的大背景下，浦發(fā)銀行通過離岸服務(wù)為企業(yè)跨境投資搭建金融服務(wù)平臺的一些想法，希望給各位來賓提供借鑒與參考。我的發(fā)言題目是離岸銀行服務(wù)助力企業(yè)跨境投資發(fā)展。

　　為了鼓勵企業(yè)走出去發(fā)展的步伐，相關(guān)部門在管理制度、加大政策支持、健全保障體系，加強投資促進方面做了很大的努力，例如實施新的對外投資管理辦法，發(fā)布了對外投資國別投資指南，也出臺了一系列金融外匯管理配套措施。積極為企業(yè)開展跨境投資搭建各類平臺，同時進一步簡化程序，為企業(yè)跨境投資創(chuàng)造公平政策環(huán)境。

　　從國際上看在金融危機對世界經(jīng)濟造成嚴重沖擊的影響下，大部分國家采取了以低利率和高流動性為特征的積極財政和貨幣政策。但是刺激經(jīng)濟恢復的同時也造成了幣值相對下降。人民幣持續(xù)升值給我國企業(yè)以較低成本開展對外投資創(chuàng)造了有利條件。同時，目前針對中國的貿(mào)易保護主義有所抬頭，貿(mào)易摩擦頻繁。直接貨物貿(mào)易難度加大。通過跨境投資方式開展全球化經(jīng)營可以更加有效的開拓國際市場。在此背景下我國企業(yè)跨境投資發(fā)展進程逐步加快，投資規(guī)模連年快速發(fā)展。

　　從2002年到2011年非金融類對外投資總額從6億多增長到160多億，企業(yè)跨境投資步伐沒有停歇，2012年1至11月我國累計實現(xiàn)非金融類直接投資625億美元，增長25%。商務(wù)部陳德明部長在求是雜志中指出要實行更加積極主動的開放戰(zhàn)略，要營造有利發(fā)展空間。商務(wù)部確定了十二五發(fā)展目標中顯示未來投資規(guī)模會進一步擴大。展望未來，我國企業(yè)跨境發(fā)展勢頭會有較大的突破。

　　盡管我國企業(yè)走出去發(fā)展趨勢總體向好，發(fā)展?jié)摿�巨大，但我們也看到由于我國大部分企業(yè)跨國投資經(jīng)營歷史相對不長，境外公司短時間內(nèi)無法形成較好的信用水平，較難有效獲取金融融資服務(wù)和金融支持，而且境外投資目的國金融環(huán)境各異，部分國家存在外匯管制，我國企業(yè)走出去以后由于文化差異、信用制度缺乏等問題極易水土不服，影響企業(yè)工作的順利開展。較多企業(yè)走出去為降低財務(wù)成本，加強對外管控，通常利國內(nèi)的財務(wù)管理平臺，這就使得企業(yè)在跨境過程中要求國內(nèi)銀行能夠跟隨其走出去步伐，提供及時便捷的跨境服務(wù)。

國內(nèi)銀行應(yīng)該如何滿足企業(yè)的跨境需求呢？一是由國家開發(fā)銀行、進出口銀行等政策銀行為企業(yè)提供融資支持。二是中資銀行提供延伸服務(wù)，三是中字離岸銀行提供跨境離岸服務(wù)。從第一種途徑來看應(yīng)受相關(guān)政策限制，所以對走出去企業(yè)覆蓋范圍相對有限。第二種情況看利用境外商業(yè)東道國提供金融服務(wù)，存在市場容量等方面的限制。因此目前我國商業(yè)銀行在海外大規(guī)模設(shè)立分支機構(gòu)不現(xiàn)實，國內(nèi)商業(yè)銀行機構(gòu)海外數(shù)量較難充分滿足遍布全球100多個國家的中資企業(yè)的金需求。離岸銀行提供的外匯存款、貸款、貿(mào)易融資、國際結(jié)算、外匯買賣等眾多銀行產(chǎn)品和服務(wù)領(lǐng)域的境外銀行服務(wù)，不僅具有本地化海外金融的特殊平臺優(yōu)勢，而且受國內(nèi)外金融管制相對較少，膚輻射面相對較廣，自身不發(fā)生位移的情況下，通過世貿(mào)組織提供的跨境提供和境外方式，在本國境內(nèi)向走出去企業(yè)提供全方位的境外金融服務(wù)。可以和銀行進行聯(lián)動，滿足企業(yè)發(fā)展過程中多元化商業(yè)銀行服務(wù)需要。

　　WTO法律框駕為該服務(wù)模式提供了制度保障，目前來看離岸銀行業(yè)務(wù)是銀行打造跨境業(yè)務(wù)的重要手段，也是跨境企業(yè)靈活的金融途徑。

　　浦發(fā)銀行總行2006年2月經(jīng)中國人民總行批準，獲得境內(nèi)離岸銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營許可，成為首批試點在境內(nèi)離岸業(yè)務(wù)的中資銀行，多年來浦發(fā)銀行離岸業(yè)務(wù)從零起步，逐步探索了發(fā)展目標相適應(yīng)的運作方式。確立了離岸業(yè)務(wù)重點支持走出去企業(yè)的服務(wù)目標，借助國家積極實施走出去的東風推動離岸業(yè)務(wù)從無到有，從小到大、從簡到優(yōu)的跨越式發(fā)展。業(yè)務(wù)規(guī)模連年躍升，離岸業(yè)務(wù)數(shù)量平均每年70%的增幅快速增長。截至2012年末，超過2萬家境外企業(yè)在浦發(fā)銀行離岸業(yè)務(wù)中開立帳號，浦發(fā)銀行離岸業(yè)務(wù)總資產(chǎn)和存款規(guī)模雙雙突破55億美元，貸款突破25億美元，2012年代理離岸業(yè)務(wù)達800多億美元。浦發(fā)銀行通過開展不同的離岸產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，以及已經(jīng)推出的跨境資金管理服務(wù)、貿(mào)易結(jié)算和融資服務(wù)、貸款融資和擔保服務(wù)、資金增值風險管理服務(wù)等一系列服務(wù)方案得到了眾多走出去企業(yè)的一致認可。

　　下面就三個服務(wù)方案給大家做一個簡單的展開：

　　第一是離岸跨境資金管理服務(wù)。隨著企業(yè)跨境投資規(guī)模的不斷發(fā)展，境外公司數(shù)量日益增長，投資國日趨多樣化，雖然大型公司建立了ERP財務(wù)機制，但是各地金融市場存在差異，因此總部往往難以有效管控境外企業(yè)資金狀況，需通過有效方式掌握集團下跨境的業(yè)務(wù)往來，統(tǒng)一進行集團的資金統(tǒng)一調(diào)度，提高資金運作效率，規(guī)避境外運作風險。盡管部分中資企業(yè)在境外注冊公司，但是為了降低海外運營成本，資金安排大多還是依托與境內(nèi)的集團運行，針對企業(yè)上述需求，浦發(fā)銀行依托離岸銀行帳戶提供了離岸跨境資金管理服務(wù)。離岸銀行帳戶是境外企業(yè)直接開立在浦發(fā)銀行總行，具有境外帳戶性質(zhì)的銀行帳戶，具有資金匯出匯入自由等離岸特點。企業(yè)可在境內(nèi)集中運作統(tǒng)一管理境外資金，并可通過貿(mào)易投資等需要，自由辦理境內(nèi)外的收支往來。為滿足客戶對離岸帳戶的遠程操作需求，浦發(fā)銀行提供了集帳戶查詢、匯出匯款、外匯交易等諸多實施功能為一體的離岸電子銀行服務(wù)，為企業(yè)全面了解跨境資金往來情況，高效運作提供了安全、便利的服務(wù)保障。

　　浦發(fā)銀行除按照兩頭占位的模式，經(jīng)營傳統(tǒng)意義的離岸銀行業(yè)務(wù)以外，在跨國公司離岸帳戶領(lǐng)域積極開展創(chuàng)新探索，先后開展了天津濱海新取跨國公司總部離岸用戶利用資金集中管理的研究，并進行了個案實踐。

　　第二項是離岸貿(mào)易結(jié)算和融資服務(wù)。隨著世界經(jīng)濟緩慢復蘇，加快在境外建立貿(mào)易平臺和在第三地建立生產(chǎn)加工基地，不僅是較多國內(nèi)企業(yè)為現(xiàn)有產(chǎn)品和服務(wù)尋找新的海外市場，并有效規(guī)避貿(mào)易壁壘所考慮的發(fā)展方向，而且也是國家積極推進對外投資，化解產(chǎn)能過剩的有效手段，較多企業(yè)希望境內(nèi)合作銀行能希望在境外辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易，采購平臺等提供服務(wù)。浦發(fā)銀行根據(jù)企業(yè)全球供應(yīng)鏈交易需求研發(fā)制訂了全套離岸進出口貿(mào)易結(jié)算及融資服務(wù)方案。通過離岸業(yè)務(wù)和在岸業(yè)務(wù)聯(lián)動，為企業(yè)提供貿(mào)易結(jié)算和融資服務(wù)。協(xié)助企業(yè)與境內(nèi)境外上下游企業(yè)建立長期戰(zhàn)略合作關(guān)系。浦發(fā)銀行貿(mào)易離岸融資服務(wù)，較好滿足了走出去企業(yè)境內(nèi)轉(zhuǎn)單的需要，企業(yè)可以在浦發(fā)銀行為其海外公司辦理結(jié)算交易，同時對于剛開始建立境外貿(mào)易平臺的企業(yè)而言，浦發(fā)銀行貿(mào)易離岸和貿(mào)易融資服務(wù)可以使企業(yè)充分利用境內(nèi)的單證貿(mào)易，人力資源操作海外結(jié)算，從而降低公司運營成本。并通過境外業(yè)務(wù)本土化操作提高業(yè)務(wù)效率。

　　三，離岸貸款融資和擔保服務(wù)。最新數(shù)據(jù)顯示2012年，中國企業(yè)出境大規(guī)模并購增長很快，總體來看產(chǎn)能過剩大環(huán)境下國內(nèi)投資機會相對減少。隨著中國企業(yè)實力的增強以及金融危機背景下國外部分資產(chǎn)出現(xiàn)較好投資機會，今后中國企業(yè)海外并購結(jié)構(gòu)上也會越來越多元化。企業(yè)投資計劃項目和投資后的經(jīng)營運作通常離不開銀行資金的有利支持，因較多企業(yè)海外發(fā)展剛剛起步，經(jīng)營規(guī)模較難滿足外資銀行的受信條件。使得融資成為企業(yè)跨境投資業(yè)務(wù)中的重要需求，除國內(nèi)政策性銀行可提供政策行貸款以外，浦發(fā)銀行比較順暢連接了國內(nèi)外兩個市場，通過內(nèi)保外貸方式靈活的將企業(yè)國內(nèi)資金或者授信資源轉(zhuǎn)化成對氣公司的貸款融資支持。目前浦發(fā)銀行可以根據(jù)企業(yè)建立跨境平臺的融資受信需要提供短期流動資金貸款，項目貸款和銀行貸款等離岸融資服務(wù)。

　　伴隨著走出去企業(yè)融資需求的服務(wù)提升，浦發(fā)銀行量身定制了離岸項目融資方案，服務(wù)成效十分顯著。除直接并購持續(xù)升溫外，目前我國企業(yè)日益加大力度參與境外工程市場競爭及投標參與境外工程項目投標，在參與海外工程競標和簽署流程過程中需要銀行進行擔保需要，浦發(fā)銀行離岸可以在海外工程各階段進行擔保服務(wù)，將商業(yè)信用有效轉(zhuǎn)化為銀行信用，為企業(yè)拓展海外工程市場保駕護航。

　　綜上所述離岸銀行服務(wù)于傳統(tǒng)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)相比，在跨境資金管理方面可以同時滿足企業(yè)走出去以后加強對境外公司外匯資金集中管理和提高跨境資金運作效率兩方面的需求。境外融資方面可以有效環(huán)節(jié)走出去企業(yè)因境外歷史發(fā)展較短缺乏信用記錄等方面的融資壓力，在降低金融成本方面，走出去企業(yè)可以利用母公司在境內(nèi)的操作平臺，借助離岸平臺進行具體操作，以達到壓縮成本等目的。浦發(fā)銀行開辦離岸業(yè)務(wù)通過十幾年的實踐，充分證明離岸銀行服務(wù)可以滿足我國企業(yè)跨境經(jīng)營過程中的金融業(yè)務(wù)需求，為企業(yè)跨境蓬勃發(fā)展充當堅實的后盾。

　　我國著名經(jīng)濟學家范芳博士提出過后危機時代我們要擴大全球化視野使我們的企業(yè)在這個市場獲得更大的發(fā)展。雖然目前后危機時代問題還有爭論，但是抓住機遇推動國際化發(fā)展是諸多企業(yè)的共識。在此過程中浦發(fā)銀行將進一步提高包括離岸銀行服務(wù)在內(nèi)的跨境銀行服務(wù)能力，充分境內(nèi)外離在岸等產(chǎn)品的有效組合，滿足企業(yè)各類金融服務(wù)需求。浦發(fā)銀行真誠希望與企業(yè)攜手合作，為企業(yè)境外發(fā)展打造其核心競爭力而共同努力。謝謝！