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浙商銀行

郭堅(jiān):利率自由化出現(xiàn)實(shí)質(zhì)性改變后實(shí)業(yè)有很大幫助

2012年12月09日 17:50  新浪財(cái)經(jīng) 微博
新浪財(cái)經(jīng)訊 由人民日?qǐng)?bào)社《中國經(jīng)濟(jì)周刊》雜志社主辦的十二屆中國經(jīng)濟(jì)論壇于2012年12月9日在京開幕,本屆論壇的主題是:實(shí)體經(jīng)濟(jì)的回歸和轉(zhuǎn)型。圖為法興銀行中國企業(yè)和投行業(yè)務(wù)首席執(zhí)行官郭堅(jiān)先生。(圖片來源:新浪財(cái)經(jīng)劉萬里攝)   新浪財(cái)經(jīng)訊 由人民日?qǐng)?bào)社《中國經(jīng)濟(jì)周刊》雜志社主辦的十二屆中國經(jīng)濟(jì)論壇于2012年12月9日在京開幕,本屆論壇的主題是:實(shí)體經(jīng)濟(jì)的回歸和轉(zhuǎn)型。圖為法興銀行中國企業(yè)和投行業(yè)務(wù)首席執(zhí)行官郭堅(jiān)先生。(圖片來源:新浪財(cái)經(jīng)劉萬里攝)

  新浪財(cái)經(jīng)訊 由人民日?qǐng)?bào)社《中國經(jīng)濟(jì)周刊》雜志社主辦的十二屆中國經(jīng)濟(jì)論壇于2012年12月9日在京開幕,本屆論壇的主題是:實(shí)體經(jīng)濟(jì)的回歸和轉(zhuǎn)型。圖為法興銀行中國企業(yè)和投行業(yè)務(wù)首席執(zhí)行官郭堅(jiān)先生。(圖片來源:新浪財(cái)經(jīng)劉萬里攝)

  以下為發(fā)言實(shí)錄:

  郭堅(jiān):今天有機(jī)會(huì)非常容幸跟大家講講金融產(chǎn)業(yè)怎么為實(shí)體行業(yè)提供服務(wù),保駕護(hù)航,我們還是服務(wù)性的行業(yè)。我來之前剛才也聽到各位發(fā)言,來之前跟好多實(shí)業(yè)界朋友接觸,好多人告訴我今年整體表現(xiàn)不太好,大多數(shù)企業(yè)不太賺錢,有的甚至虧損,特別是實(shí)業(yè)界。我覺得不見得是很悲觀的局勢(shì)很壞的情形,首先中國經(jīng)濟(jì)體量比較大,中國經(jīng)濟(jì)在上升通道里,我們?cè)鲩L速率還是非常高的。大家談的比較多人口紅利開始消失,事實(shí)上中國還有很多紅利領(lǐng)域。

  我認(rèn)為現(xiàn)在中國在目前的狀態(tài),實(shí)體產(chǎn)業(yè)難免不會(huì)提到工業(yè)化的問題,我先講一講金融行業(yè)對(duì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)服務(wù)有哪些事可以做。

  實(shí)際金融行業(yè)特別是銀行,是幫助資本再分配的機(jī)制,讓資本流向效率最高的地方,在這個(gè)同時(shí),也會(huì)有一些資本成本的產(chǎn)生。事實(shí)上,我同意剛才鈕主編的說法,實(shí)際上成本在金融行業(yè)顯得高一些,它轉(zhuǎn)化為金融行業(yè)的利潤。有兩件事情可以做,我們現(xiàn)在處于利率管制狀態(tài),中國是一個(gè)貸款天堂,全世界沒有這么高的利差,中國利差在2.5%-3.2%之間,是最高的地區(qū)。一方面企業(yè)承擔(dān)比較重的利率負(fù)擔(dān),另一方面特別我們居民,在補(bǔ)貼我們企業(yè)或者是金融界的一個(gè)增長。但是現(xiàn)在利率是管制的,我們看到非常好的現(xiàn)象,利率自由化的發(fā)展,我們相信在短期內(nèi),會(huì)有一個(gè)實(shí)質(zhì)性的改變。這個(gè)對(duì)實(shí)業(yè)有很大幫助。

  另外是流動(dòng)性溢價(jià)問題,剛才談到高息,或者其它貸款困難。這都是跟流動(dòng)性溢價(jià)有關(guān),現(xiàn)在整個(gè)流動(dòng)性實(shí)際上還是處在相對(duì)比較擠的一個(gè)狀態(tài),有幾個(gè)原因。一個(gè)原因大家可能認(rèn)為,實(shí)際上我們貨幣超發(fā),我們GDP只有7%,但這個(gè)超發(fā)很大程度上是外匯占款的原因,超發(fā)并沒有真正被企業(yè)被社會(huì)拿做社會(huì)流動(dòng)資本,推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步或生產(chǎn)率的提高。這個(gè)需要一個(gè)整體社會(huì)平衡問題,這個(gè)地方空間很大,大家經(jīng)常問我,央行會(huì)不會(huì)減息,我認(rèn)為央行在可見空間不會(huì)減息,其他好多空間可以金融調(diào)整操作。剛才提到一點(diǎn)超發(fā),假如有機(jī)會(huì)取得再平衡,比如收支再平衡,超發(fā)貨幣會(huì)創(chuàng)造很大空間的流動(dòng)性的。

  為什么?我們有很大金融資源浪費(fèi)在這里,大部分超發(fā)貨幣用存款準(zhǔn)備金方式收回,18.5%。收回存款準(zhǔn)備金成本很高,所有存款準(zhǔn)備金的收回,其實(shí)給企業(yè)給銀行帶來的成本是0.47%,這0.47%的成本全部轉(zhuǎn)嫁給實(shí)業(yè)界的借款人,銀行沒有落下,央行也沒有得益。再加上存款準(zhǔn)備金存在比現(xiàn)在法律要求75%,事實(shí)上是65%,另外10%的資金處在低效使用儲(chǔ)蓄低效利用的狀態(tài),放在央行或其它回報(bào)率低的金融工具上。全中國金融資產(chǎn)35%沒有發(fā)揮很大效率,所以25%的超發(fā)貨幣完全體現(xiàn)不出來。如果有機(jī)會(huì)國際收支達(dá)到平衡,這個(gè)是需要做的,現(xiàn)在大家看到出口和進(jìn)口資金差別,相差很厲害,其實(shí)這是一個(gè)很健康的現(xiàn)象,我們也將有機(jī)會(huì)達(dá)到整個(gè)貨幣流動(dòng)性的平衡,所有流動(dòng)性的溢價(jià)或者流動(dòng)性的成本,都會(huì)從我們生產(chǎn)領(lǐng)域里退出,這個(gè)對(duì)生產(chǎn)效率的提高是有幫助的。

  還有一個(gè)金融行業(yè)能夠做很多事情,剛才講金融資產(chǎn)配置。金融資源的配置是一個(gè)系統(tǒng)的工程,我們中間有一些環(huán)節(jié)有一些重大的缺失,我們90%企業(yè)的融資都需要靠銀行來做,銀行大到大家不可想象,銀行這個(gè)行業(yè)。剛才張總提到產(chǎn)業(yè)資本200億其實(shí)在銀行是很小。事實(shí)上,假如說有機(jī)會(huì),我們建立適當(dāng)?shù)膫袌?chǎng),其它的很多現(xiàn)在融資的問題都會(huì)在渠道上得到體現(xiàn)。

  還有其它再平衡問題,比如再工業(yè)化,中國應(yīng)該向美國那樣再工業(yè)化,美國從80年的85%降到18%,英國、法國15%降到2%。事實(shí)上中國的工業(yè)化或者制造業(yè)加上中國的相對(duì)GDP低,或者是處在產(chǎn)業(yè)初級(jí)的產(chǎn)業(yè)鏈的初級(jí)階段,我們不應(yīng)該再工業(yè)化,我們應(yīng)該一定程度上應(yīng)該去工業(yè)化,去工業(yè)化的問題這些資本去哪里,產(chǎn)業(yè)工業(yè)化的擔(dān)憂,因?yàn)橘Y本都去了股市樓市古董什么,因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)資本沒地方去,沒辦法升級(jí)優(yōu)化,比如中國是教育資源非常稀缺,大家都到外國留學(xué),資本實(shí)際上沒有地方可以去。所以我認(rèn)為,我的想法就是,中國現(xiàn)在的狀況,我不那么悲觀,這是一個(gè)過程,一切都會(huì)好。謝謝!

 

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