2012年7月29日，第三屆中國上市公司風險管理高峰論壇在北京大學博雅國際會議中心隆重舉辦。圖為山西證券股份有限公司副總裁孟有軍發言。（來源：新浪財經 任立殿攝）

　　2012年7月29日，第三屆中國上市公司風險管理高峰論壇在北京大學博雅國際會議中心隆重舉辦，本屆大會主題為“行業風險的識別與控制——風險細分、全球競爭與管控策略”。圖為山西證券股份有限公司副總裁孟有軍發言。

　　孟有軍：下午的專題是討論上市公司的風險管理，我豐富贊同上午水皮先生提出的小風險可以釀成大的災難。作為風險管理，上市公司也好，企業發展也好，實際上風險管理理念、含義是非常重要的。風險管理也好，內控管理也好，實際上是整個企業管理的另一個面，也就是舞動的管理，是平衡的管理環節。為啥叫舞動的管理呢？有業務就有控制，有經營必須有制衡，從規模也好，從企業發展也好，從行業規則也好，必須由另一面進行制衡，這是雙向的。

　　作為內控管理來講，具體來談，我們公司也是這種理念。山西證券公司作為上市企業，始終堅持穩健發展、規范、創新的理念，穩健發展、規范、創新都離不開內控管理。如何把內控管理真正在經營管理工作當中深入人心，而且有效啟動它的應有作用呢？這點非常重要，談到風險管理都會講，所有部門都建立起來了，相應的機構也建立起來了，實際上大多數企業的弊端在風險管理方面是流于形式。中國傳統文化也是這樣影響的，中國好多事情流于形式的東西很多，對外講風險管理很重要。但是真正在一個企業實施過程當中是很難推廣的，作為一把手，人家定一個決策，顯示人家的管理能力、管理的價值，一把手說了算。作為內控管理的部門也好，機制也好，本來一把手說的不是最科學的，但是如果提出反對意見，他心里接受不了，含義在哪兒呢？風險管理好說，機制很難建立，假如說機制建立起來，真正運行當中起不到應有的作用，有效性根本沒有真正達到風險管理的高度，達不到目標。中國風險管理講的很多，出版的書也非常多，社會上也很重視，包括監管部門，但是真正起的作用很差。

　　建立風險管理也好，內控機制也好，我們公司探討出這么一個模式。因為我是分管山西證券公司風險管理工作的，我們有風險管理部，有合規管理部，還有稽核審計部，三個部門實際上都有內控管理工作。我們提出一個文化，就是內控管理不能和管理形成對立的關系，內控部門就是保健醫生，就是健身中心，合規部門就是裁判員，這種定位管理層能接受，而且員工也能接受，等于保護他們。決策方面，我們有一個理念，所有公司都有這樣的含義，但是沒有這樣講，我們提出什么理論呢？雙內控，任何一個風險管理包括公司的機制也好，監控和控制必須分離，這點非常重要，現在一談到內控，就談風險控制、管理指標這些。監控和控制分離是說什么呢？管控制就是控制，誰管呢？不是風險專業部門管，就是經營層管，作為一把手，你就是控制風險的，作為分支機構的總經理，也是控制風險的，包括資源部門，你就是控制風險的部門，包括經濟業務、資產管理業務、投行業務，每個業務的一把手包括做業務的人員就是控制風險，不要推托責任，不要說我只是做業務不管風險。這里面有個啥道理呢？開車的控制方向盤，你就是控制風險。談到風險管理的作用，我想到駕車的技術，任何企業的發展，包括世界先進企業的發展，主要看剎車，開車好開，加油門往前沖，玩的就是剎車，剎車的水平是開車的水平。

　　我們公司在這方面有有五點考慮：以凈資本為核心，監控與控制相分離，監控和監管層和本公司業務部門銜接的定位，相應的分離，決策、經營、風控、監控之間的分離，通過“五連環監控”和“雙內控陽光管理”的新模式，按照啟動、過程、結果、跟蹤、反饋等層層落實從而保證業務經營的健康發展。

　　謝謝大家！