“中國進出口企業第十屆年會”于2012年1月11日-12日在北京舉行。上圖為浦發銀行總行貿易金融部主管艾軍。(圖片來源：新浪財經 梁斌 攝)

　　新浪財經訊 “中國進出口企業第十屆年會”于2012年1月11日-12日在北京舉行。上圖為浦發銀行(微博)總行貿易金融部主管艾軍。

　　以下為演講實錄：

　　艾軍：尊敬的各位領導、各位來賓大家下午好！剛才各位領導、業界專家的演講讓我們獲益匪淺，也讓我們對剛剛開啟的“十二五”充滿信心。在國際金融危機的沖擊下全球經濟結構加速調整，發達國家重新重視發展實體經濟進行再工業化，這個調整和轉身對我國經濟發展客觀上形成了巨大壓力和制約。   

　　溫總理提出堅持金融服務支持實體經濟的要求，這無疑為下一個階段金融工作重點指明了方向。作為商業銀行我們如何幫助企業在轉型之路上克服障礙，少走彎路。今天我很高興站在這里，就金融服務助外貿企業轉型發表幾點看法。   

　　首先回顧一下我國外貿形勢和問題。2011年是“十二五”開局第一年，1月10號進出口數據已經公布，2011年中國進出口總額超過3.64萬億美元，創歷史新高。我國外貿發展保持平穩較快增長的同時，外貿結構也發生了一些積極的變化。 

　　第一，2011年進口增長快于出口增長，貿易順差收窄。   

　　第二，我國對新興市場國家的貿易增長強勁，像東盟、澳大利亞、巴西、俄羅斯、南非，超過對傳統歐美市場的增長。   

　　第三，出口價值總指數超過數量總指數，反應了企業通過自身品牌，質量效益的提升。我們在看到這些可喜變化的同時，要清醒的認識到，當前我國對外貿易發展形勢仍然十分復雜，存在著不確定因素。   

　　國際來看，全球金融危機仍存在，貿易保護主義抬頭。從國內來看，勞動力和原材料成本上漲，人民幣升值預期持續，出口匯率下調，銀行信貸緊縮，造成外貿企業尤其中小型外貿企業競爭惡化，未來不容樂觀。   

　　回顧我國外貿發展歷史，自改革開放以來，我國實施鼓勵對外出口戰略，促進我國對外貿易自由化同時，也造成了簡單粗放的出口增長模式。我們國家低廉土地和勞動力價格，讓企業認為單純依賴成本優勢，忽視了品牌提升。此外，企業出口目標地區也集中在歐美發達國家地區，導致我國出口企業長期處于產業鏈低端，產品附加值低。企業面臨危機的時候抗風險能力低，導致利潤空間減少，資金鏈脆弱，融資困難等一系列問題。  

　　在當前形勢下可以看出，企業傳統成本優勢已經不復存在，粗放型增長已經不適合，探索轉型之路，實現可持續健康發展非常重要。當前我國外貿企業如何在轉型道路上實現可持續健康發展呢？首先無論選擇那一條轉型之路，企業轉型戰略必須以培養企業核心競爭力為目標。核心競爭力不僅是企業持續發展的資本，也是企業在競爭中獲勝的利器。制訂轉型戰略企業要看清市場的變化，特別是自身擁有的人才、資金等，圍繞培育核心競爭力的目標，促進企業發展壯大。   

　　其次，我們認為外貿企業有效轉型策略之一就是對現有的供應鏈前向和后向一體化，在供應鏈前端企業應該向研發、設計和制造、物流等環節拓展，提升質量、效率。供應鏈后端企業應該加強品牌建設和市場擴展。品牌建設方面可以通過在境外開展商標注冊，質量和管理體系認證，重點提升優勢產品在國際范圍的品牌價值。   

　　市場拓展方面，企業可以充分發揮輕工、紡織、家電行業技術優勢，結合國外市場特點，直接對外投資設廠，以對外投資開展產品貿易，推進多邊市場貿易化。這樣通過上下游的延伸，企業可以培育新的利潤增長點，構建穩定的國際營銷體系，建立直接面向境外消費者的營銷模式，掌握營銷主動權。   

　　第三，從商業銀行角度，我們認為企業轉型過程中尤其要注意現金流的管理和風險控制。有些企業由于缺乏財務風險防范和現金流管理能力，企業快速膨脹的同時產生了巨大財務風險，最終導致資金鏈斷裂，因此轉型企業要不斷完善財務風險控制，積極拓寬融資渠道，合理使用財務杠桿，降低企業成本。   

　　作為商業銀行，如何響應“十二五”規劃力助外貿企業轉型？我們認為應該加強與中小金融企業的合作，加大對企業開拓國際市場支持，促進離岸人民幣業務市場發展等三個方面，力助外貿企業轉型發展。   

　　首先，大家都知道，中小企業的發展是目前我國經濟發展的重要內容。2011年底我國中小企業數量達到5000多萬戶，中小企業已經成為我國經濟和社會發展主要推動力。在加快外貿轉型發展方面具有高成長性中小企業將是我國外貿發展新的增長點。商業銀行要加強與中小企業的金融合作，主要是應該積極支持中小企業對融資的需求，對中小企業拋棄傳統的粗放型業務，大力促進創新提供資金支持，提高參與國際競爭的能力。   

　　其次，商業銀行要加大支持國內企業走出去的力度。在企業積極建設境外銷售渠道過程中，我們不僅需要提供國際結算、融資、咨詢等傳統金融服務，更需要提供面向全球包括全球統一授信、銀行貸款、國際保理等產品的研究創新，為企業對外貿易和融資，跨國貿易的發展提供便捷高效的海外支持，充當企業在海外發展的堅實后盾。   

　　第三，人民幣跨境雙向投資政策就是FDI、ODI出臺有力推動離岸人民幣債券業務和股票市場的發展。企業無需擔心審核手續和匯率風險問題，更重要的是境外人民幣貸款市場逐漸成熟，會為企業提供新的本地融資渠道。境內外商業銀行通過聯動為企業提供境外資金支持。   

　　隨著內外部環境的變化，“十二五”規劃為外貿企業指明戰略同時，也為商業銀行如何支持企業轉型指明了方向。浦發銀行一貫以客戶為中心，2005年我們在總行成立了本外幣，離在岸傳統銀行和商業銀行為一體的公司銀行總部。依托這一優勢，我們國際業務連續取得長足發展。2010年我們國際結算量突破1000億美元大關，達到了1800億美元。浦發銀行在2006年提出了企業供應鏈融資解決方案，并且在2009年獲得了由中國物流和采購聯合會頒發的最佳供應鏈金融業務獎項。今天我們推出的這一解決方案，將金融服務與供應鏈各環節緊密結合，同時順應個體化和低碳業務需要，為企業提供采購支持、存貨支持和帳款回收服務，幫助企業在全球范圍內的物流、資金流提高實效，增加價值。   

　　我們這次推出的供應鏈金融解決方案，包括在線供應鏈金融方案、跨境金融鏈支持方案、綠色供應鏈和平臺支持方案等五大方面，全方位助力企業轉型升級。   

　　首先看一下在線供應鏈金融方案。這是我行利用在線銀行提供的金融支持方案，強調了電子化平臺在銀企合作中的應用。這個方案幫助企業實現無紙化管理，減少差錯。企業可以將他們資金財務管理的平臺延伸到銀行端，通過在線供應鏈的金融支持，企業不僅對金融業務一目了然，而且可以節省人力物力，提高結算效率，簡化融資手續。以我們網上貿易服務為例，如果您要從境外采購商品，希望采用信用證結算，那么可以通過我們公司網上銀行提交網上快證申請。我們依托后臺先進的國際結算系統，為您再一個工作日內對外開出進口信用證。到單的時候，我們可以及時通知您到單信息，您也可以通過我們網上結售匯服務，實現對外款項的支付。   

　　比如說我們的網上保理，我們有國內比較先進的商業帳款管理系統保理及應收帳款保理系統，可以為您提供應收帳款轉讓，應收帳款和應付帳款實時查詢，和一些報表統計，業務信息下載個性化服務。   

　　再比如，B2B融資，您如果通過第三方電子平臺進行在線買賣交易，我們為您的購貨實現在線支付貨款。我們通過您的自有授信額度，為您提供融資的便利。同時可以提供B2B的壓貨融資，我們也可以為您即將購買的貨物提供融資，實現網上的便利支付。   

　　第二個方案是1+N供應鏈金融支持方案。我們借助供應鏈買方或者賣方的資信，對企業信息流、物流、資金流進行管控，為企業在采購環節提供有針對性的金融解決方案。這個方案可以分為以買方為核心和以賣方為核心的方案。可以對供應鏈各環節提供融資服務。   

　　第三個方案是跨境供應鏈金融支持方案。我們根據企業對其境內外貨物流、資金流進行管理的需要，為企業在跨境供應鏈各環節有針對性的提供國際貿易金融全方位的支持方案。利用銀行多年來在離在岸多年累計的經驗，將傳統的國際結算和國際貿易融資的基礎業務，與融惠贏等業務和離在岸創新保理業務支持，為企業在海外業務提高效率，增加融資渠道，有效解決匯率波動風險等問題，從而幫助企業更安全、更穩健的走出去，滿足跨國經濟企業各類高端需求。   

　　第四個方案是綠色供應鏈金融支持方案。這是我們銀行在綠色建設承諾過程中，專門為節能環保企業，針對其未來收益權提供專屬貿易方案。比如在合同能源管理項目中，根據合同能源管理項目期實現收益的特點，在項目簽訂或者收工后，按照企業能源合同管理的金額比例，我們可以為企業未來收益權提供預付融資和壞帳擔保。這樣能為企業承擔買方信用風險，實現企業風險規避。   

　　第五個方案是供應鏈平臺支持方案。它是我們銀行通過建立一整條供應鏈上中下游企業物來信息交換系統，其中采集供應鏈從訂單、備貨、生產、物流、交貨等各個環節信息，與后臺業務系統進行對接，為企業上下游貿易融資，全流程提供支持。   

　　我們方案具體內容在供應鏈手冊中有具體說明，在座各位朋友如需要進一步探討交流，可以與我們各個網點和分行聯系。   

　　各位領導，各位朋友，新的五年是機遇與挑戰并存的五年，浦發銀行將積極響應國家政策，在外貿轉型升級之路上與轉型企業攜手共進，互利共盈，博弈全球。謝謝大家！