由第一財經和工商銀行私人銀行部聯合主辦的“2011通脹中的市場博弈”論壇于2011年3月23日再上海舉行。上圖為著名財經作家吳曉波。

　　以下為演講實錄：

　　吳曉波：很高興能夠邀請來參加今天的論壇，跟大家報告的題目叫做《中國改革史上的2011年》，這么多朋友在工作日來到上海，是有兩個原因，第一個受了第一財經和中國銀行私人銀行部的邀請參加這個活動，另外一個是因為在座各位心理都有很多的問題，或者心里有很大的不安全感，中國這個國家現在很麻煩，沒錢的人不安全，有錢的人更不安全，現在已經到了4月份，但是我們現在整個國內經濟、國際經濟在非常動蕩不安的大霧之中，我們怎么看2011現在發生所有問題，中國資本市場的問題，中國房地產的問題，中國實體經濟問題，剛才張教授講的，我們企業走出去，能不能走出去的問題。我們怎么來看這些面臨的種種困難，我們如果每天眼睛僅僅盯著今天發生的新聞，盯著昨天前天央行準備金率提高0.5，4月份會不會提高準備金率，4月份會不會再加息等等，你越來越看不清楚。我在想我們能不能夠把眼光稍微展開一點，中國發生的所有經濟問題，企業所面臨的問題，都是相當長的歷史跨度中，我們所做成功的實驗，我們所有的失敗的一個產物，今天我們把今年放在歷史跨度中看。

　　今天報告三個主題一、觀察中國經濟的一個歷史工具。二、兩年以來的中國經濟。2008年9月15號，08年3月份中國與全球經濟發生重大動蕩到今天，我們兩年多走過三個階段。三、展望，2011年的八個懸念和四個關注點。

　　一、08年我出了一本書《激蕩三十年》，30年跨度中我們發覺，30多年來，我們國家經濟發展有長波段的周期，08年之前我們沒有在理論上或者數據上得到支持，90年代有一個經濟學家，國務院秘書長，社科院首任的黨委書記馬紅，他說管了幾十年的中國經濟，中國經濟什么狀況呢，一收就死，一死就放，放了再亂，亂了再收。這個邏輯到今天也沒有變掉，2009死了就放，2010年放了就亂，我們處在半死不活當中。收收放放怎么一個規律呢，基本上這樣一個情況。78年改革開放，81年嚴厲打擊投機倒把。84年試行價格雙軌制。1988年物價闖關失利后的治理整頓。93年整頓金融秩序，發生了一次通貨膨脹。我們現在面臨通脹中的市場博弈，上一次大通脹已經10多年前了。1993、1994年，10多年我們貨幣沒有那么不安全，94年我們怎么走出那次通貨膨脹的呢，朱镕基搞了整體配套改變，價格體制，稅務體制，財政體制三大體制改革，98年亞洲金融風暴后的市場趨冷。04年針對重化工業宏觀調控。08年國際金融風暴加宏觀緊縮。從這個表格當中得到這么幾個結論，1、中國整個宏觀波動不是幾個月來一次，是4到5年來一次。2、中國經濟年份最危險是逢八的年份，08、78、98、08，這些是中國經濟最危險的年份，為什么危險？經濟大蕭條沒有需求，08年溫總理講信心比黃金更重要，98年朱镕基講只有花錢才是愛國的。經濟一簫條出現什么問題？經濟問題馬上變成社會問題。

　　中國現在1%的人口城市化，1400萬人農民進城，2千萬新增就業人口，一旦經濟簫條，制造企業人口外失，大量人口失業。經濟大蕭條年份最糟糕。不管今年怎么樣，今年不是一個特別糟糕的年，今年也不是特別重要的年份，今年是過渡性的年份，我們今年在走2008到2012年的經濟周期，明年3、4季度是非常微妙的時間點。

　　首先十八大召開，2008年3季度以后所有公路基礎線投資第一輪結束，現在27個城市修地鐵，內陸地區無數地區修高速鐵路。第一輪的固定資產投資會結束。4年5年政府投資周期也在那個時間點，美國那部電影不知道當年怎么拍的？

　　這些年份都是中國民營企業大面積倒閉的年份，最近三次，前面一次1998年，98年的時候我寫過一本書《大敗局》2000年12月份出版，那本書寫了10個階級，有七家死在1998年，當時中國最大的連鎖企業，最大的酒場，最好的高科技企業，中國首富，中國第一家互聯網公司全部死在98年，98年民營企業老板腦子里沒有一個詞失敗的，說做企業會倒閉根本不可能，那一輪宏觀調控，內需緊縮，信貸緊縮，98年以后后面宏觀調控在2004年，我在2006年出了第二本《大失局》我寫9個企業，其中9家死在2007年，首先第一家最大地產公司天津順馳資金段鏈。第二個中國最大民營企業，市值1200億元的房地產公司德隆集團崩盤。創辦27個軟件園，擁有土地1.2萬畝的土地托普破產，第二大電企業科龍報巨虧，顧雛軍被關押，鄧小平講過一句話發展是硬道理，就是在科龍那邊講的。中國當年最大民營鋼鐵企業江蘇鐵本遭到查辦。這些企業如果當年不倒，估計都是中國財富排行榜在前十名的，中國做企業跟宏觀波動關系很高。

　　下一輪調控發生在2008年，因為2007年農夫產品漲價，主要豬肉價格漲。政府天天盯著農夫產品，特別盯著豬，豬什么時候飛起來的話，我寫文章《豬的翅膀》，豬什么時候飛起來那真的飛起來了。07年豬肉價格6塊錢一公斤漲到20塊一公斤。08年溫總理全國兩會上說，08年最主要問題防止經濟過熱，防止物價上漲。通過了新的勞動合同法。我4月份到東莞，東莞老板跟我講，《勞動合同法案》修改每個工人700塊一個月，現在1100。怎么辦呢？第一把廠關掉，第二遷到印度去。然后開始很嚴酷的信貸緊縮。內需迅速的開始下降，08年2季度，3季度中國沒有一套房子賣得掉，跟現在一樣，沒有一塊土地賣得掉，結果內需下來了，經濟冷下來了，9月份美國次貸危機轉化為全球危機，9月15號在馬紅漫臺第一財經做節目，下午做完節目在幾個朋友大廳里聊天，突然間大家不講話了開始播新聞，下午美國雷曼倒閉，同時下面走字幕央行宣布銀行開始降息，我們就在笑，因為48小時之前周小川(專欄)說從緊貨幣政策不可能在短期內上升的。就好象前兩天說準備金率不可能上調，三天以后就上調了，當年就發生這個事。

　　這一輪造成什么情況呢？08年又倒了一堆企業，黃光裕(專欄)這個時候被抓起來，日照鋼鐵被國營化，東興航空破產就這個時候，蒙牛國營化就這個時候，聯想TCL國際巨虧就是這個時候，煤老板出局就是這個時候，廣東、浙江企業大面積倒閉就是這個時候。股市蒸發20萬億元就是這個時候。 每一次宏觀調控都是民營企業大面積倒閉的時間點。

　　同時又有一個特點是什么呢？又是社會財富的大洗牌，回過頭來想，09年，2010年賺到很多錢，企業非常好的那些企業，獲得的機會點全部都是在98年，04年，08年，整個中國經濟一直在向上走，甚至未來10到15年內，中國是全世界最好的經濟體，我們很可能在10年左右企業，中國整個經濟總量超過美國，很可能在18大以后，新的政治產物。經濟在走大家4年5年有波動，真正的超越在彎道超越。我們剛剛正進入彎道的時間點2011年，這是我們給大家經濟長波段的時間。

　　第二個看物價問題，通脹，很多朋友說通脹會不會今年結束掉，在中央政府的英明領導下，或者明年結束掉，根據我對中國企業的長期觀察我覺得很難，各位你可以把這個幻想破滅掉，30多年，中國整個價格波動是長期波動，長期到多少年呢？會長達十年，整個1980年代，我們現在有的說法80年代的改革成為增量改革，一個物價改革。整個1980年代的改革就是物價不斷上漲的過程，78年之前價格管制，通過票據經濟。稍微馬路上貨幣多一點，他們說你多生產一點大白兔奶糖和永久牌自行車，把大白兔奶糖和永久牌自行車成為一個池子，貨幣回籠。然后78年改革開放把價格不斷開放，一直1993年全國糧票取消。地方糧票1989年取消。整個物價不斷漲，漲到1988年實在漲不動了，開始價格并攏。

　　90年鄧小平把朱镕基從上海調到北京，91年整頓三角債，93年通貨膨脹，94年整體配套改革。94年到2007年長達10幾年來時間，中國經濟CPI非常低，03、04年超過3%，很多時間是負數，GDP8%到10%以上。很多人非常懷念朱镕基，因為這個很可能是我們有生之年最安全的，物價水平十幾年很低，經濟十幾年高增長。什么時候好日子到頭了呢？07年到頭了，你們看報紙知道，一直到去年3、4季度，很多學者和政府跟你講有通貨膨脹的預期，07年開始進入到長期通貨膨脹，已經兩年多了，各位錢在縮水了，還有人跟你講是“預期”而已。現在終于承認有通貨膨脹，現在告訴大家沒有一個政府能夠讓這個通貨膨脹，在短期內結束掉，這個不僅是國際的問題，這是本身中國產業經濟發展的必然過程，以后相當長的過程里面，我們錢越來越不值錢，所以要理財，家庭要理財，企業對我現金的管理，對資金鏈的管理。

　　你家里如果有蘋果、玉米恭喜你了，挖個地窖多埋一點。第二個貴金屬，第三不動產，整個通貨膨脹的過程當中沒有一個人是受益者，大家都很受傷，財富管理在這個時間變得很重要。這是我們討論第一個問題。

　　第二個我們看一下兩年多來的中國經濟，這個簡單跟大家總結一下，我前面講了從2008年的9月15號那天，中國經濟重新要熱起來，如果我們從這十多年改革來看，那一天是中國經濟最危險的，因為98年以后中國經濟靠三個馬車拉動，一個中國制造，因為東亞經濟危機造成一枝獨秀。我們江蘇、浙江，廣東的外貿從10%的依賴度拉到70%幾到80%。中國打造拉動中國經濟和制造業發展。老百姓與房地產消費為主的，98年朱镕基把房地產老虎從籠子里放出來，取消福利分房。銀行進行按揭貸款。政府城市化改造為理由的城市化投資，98年上海附近建高速公路，城市化城市經營。歐美市場癱掉了，09年外貿下降20%幾，第二個城市化停掉了，整個08年經濟過熱，第三個老百姓開始買房子了，這個時候中央政府能夠把中國制造拉起來嗎？拉不起來，奧巴馬不聽我們，溫總理說信心比黃金更重要，你有信心嗎？當時我寫了一篇文章“信心是沒有的，但是恐懼會變成生產力”，會把你的錢從銀行里面嚇出來。

　　所以政府只有一個辦法，大量海量固定資產投資，第一個階段08年9月份到09年6月份，通過最后一條固定資產投資巨額放貸，靠強行起飛的方式把中國經濟拉起來，效果很大。建國以來最大的單月放貸發生在2009年3月，1.89萬億。效果非常好，上半年中國股市漲幅全球第二，第一是俄羅斯，所有房子賣空了，一年前賣不掉的土地全部兩倍三倍給開發商拿走。房價飆漲，到6月底，全國前二十大城市出現“地王”。在7月12號央行月度報告當中，第一次提出來貨幣要適度從緊，國家社保基金宣布50億從深圳股票深交所撤出，那一天股市大跌，跌到8月份創下下跌21%的歷史第二記錄。

　　到了12份基本上爭論結束掉，現在央行意見主導了我們整個金融政策，12月份以后到今天關于產業經濟大爭論，主要對房地產的。一開始我們認為調控很容易，從12月5號的中央近經濟工作以后馬上整頓二手房，整頓到一月份的二手房交易量已經巨幅下跌了。當時認為房地產調控很簡單，兩個月就到位了。中央政府對房地產有充分信心和足夠的政策準備，全國兩會3月14號結束，3月15號拍賣土地一天拍出三個地王，當時舉過輿論一片嘩然，有一個地王叫中國兵器，原來賣軍火的錢還不如賣房地產。從3月份開始進行整頓，3月份以后整頓的主導者已經不是我們溫總理，而是李克強副總理，到現在為止對房地產整頓主要是李副總理。

　　各位現在在想為什么要爭論房地產？是不是整個供求已經失衡了？我不這么認為，2月份的時候我去四川成都大學講課，那是一個公開課，面對大學本科生的公開課，以前很多年，我們去大學對本科生講課，當大學生提問的時候，一般問你兩個問題，一個是就業問題，一個是創業問題。2月份那一次，我去講座，10個人有9個人問我，吳老師你有沒有看蝸居，成都上海房子漲成這樣子我們怎么辦？女博士站起來跟我們說，我們80后買不起房子，你們60后負什么責任？我說我就替你們付首付，你們付按揭。

　　其實這一輪房地產傷害80后和90后，中央一定要從目光從房地產轉移到網絡游戲和談戀愛上去，必須要把它打下去，所以房地產整頓是政治問題。現在上海房價是漲還是跌，是3萬塊一平方還是8萬塊一平方，跟上海多少開發商開發房子，跟上海多少老百姓買房子一點關系都沒有。第一個跟社會穩定有關系，第二個跟地方財政有關系，第三個跟失業率有關系。現在誰也搞不清楚，4月份，5月份，6月份房價怎么樣，誰也搞不清楚4月份，5月份，6月份中央政府會怎么樣，誰也搞不清楚，4月份、5月份、6月份哪個房地產企業會倒閉。跟政策性有關系。

　　今年以來開始的一個真正的限購，我稱為不是暫時政策，戰時政策，是打仗時候發生的問題，戰時性政策。

　　這一次又什么特征？1、各地自行設計調控政策，中央實行問責制度，房地產問題是誰和誰的問題，溫總理說開發商血液里要流道德的血液，這句話意思告訴你說，房地產問題主要是開發商和老百姓的問題。你血液里沒有道德的血，所以你把房價抬那么高。開發商說怎么是我的問題，誰的問題呢？是地方政府的問題，拿了那么多土地，土地上拿了那么多的錢，地方政府很冤枉，地方政府說，中國現在每一個縣，你預算內財政收入83%是交給省里和中央的，我地方可支配預算內收入17%，你叫我拿什么錢搞民生，我不賣地干什么？這是1994年中央形成的分稅制度。中央高高在上說你們一定要把房產壓一壓，這就很麻煩，壓不住。很多人希望推房產稅，大部分不選擇增稅，這一次調控首先彈起來的可能是長春，徐州這些地方的房子。他們開始跟中國接軌，我剛剛從徐州出來，徐州市委書記人大代表講，徐州整個經濟總量地級市45位，房價全國排76位，我說書記你要把房價漲到45位是嗎？杭州講我們房價7千5，長春已經漲到1萬塊了。不只調控房價不調控地價，12月份為止所有拍賣土地都是創各地的地王，土地在漲，鋼材在漲，勞工成本在漲，稅收在漲，不要房價下跌。憑什么讓房價跌。戰時調控。調控采取“戰時方式，合法性受到質疑。 政策呈現短期化趨勢，隨時可能更為嚴厲或松動。那么大關于國家國運的問題用短期政策解決。

　　這些情況下得出三個非常矛盾的結論。1、這一次是動真格的。2、相信中國經濟不會因房產整頓而全面趨冷。2、相信房地產是拉動經濟的。

　　這個前提下我談一下看法，這樣的爭論不通過改革，不通過財政體制條款改革，很可能房價會持續的漲，中國城市化沒有到頭還有十幾年，地方財政被綁架，對于中國經濟來講，你平什么讓人們買空調，買洗衣機，買汽車，只有買新房子。

　　老百姓基于通貨膨脹的預期的避稅性投資。現在一堆朋友見到吳老師，家里50萬該干什么，我說你多吃點，多花點，多用點，沒有什么可以買的。但如果這個情況發生會發生什么問題？會發生另外四個大問題，這個社會被撕裂掉，會被這套房子給撕裂掉，房產成為貧富差距拉大的變壓器，有錢人越來越有錢，沒錢人越來越沒錢，更糟糕我們80后90后他們在上海，每個月即便拿到1萬塊，1萬5千塊錢，內環拿一套房子，房貸還清要到退休，他一輩子交給這房子，一輩子剝奪掉了。

　　新增大量城市人口造成大壓力，城市蛋糕不斷擴大，每年2000多萬人進城，90%的就業人口靠中小企業，民營企業解決的，你們是被呵護的一群人嗎？不是，你們是每次宏觀調控拿來被斬殺的。所以現在很多對做實體的老板對實體沒有信心。但是這個靠誰來解決呢？靠中石油，靠中移動解決？人口越來越多，財富勢力越來越大，巴黎公社當年就是這么搞起來的，發動巴黎革命。

　　制造業被排除在緊急效應之外，我們中小企業做制造業的，你們做襪子，做鞋子，做電器設備沒有賺到太多錢，你們工廠原來在上海五角場，十多年前十萬塊錢一平方米一畝地，七八年前跟你說你能不能搬到青浦去，這個地100萬，青浦50萬賣給你。然后青浦給你說我200萬給你，你地給我請你搬到更遠的地方。現在更遠的地方告訴你你搬到河南去。制造業企業這個風馬上吹到華東來，第四土地改革嚴重滯后，農用地土地為什么搞不下去，為什么強拆，拆出一個新中國來？就是這個原因。錢越來越多，但是改革被推后。

　　我們接著談一下宏觀數據朋友們比較關心的，第一個GDP，今年GDP沒有問題了，03年到2013年十年內，我們本屆政府歷史上叫保“八”政府，別的事沒干，每年GDP8以上。第二個CPI，今年物價不知道怎么樣，今年如果老天保有秋糧豐收會日子好過一點，如果秋糧不好，我們明年物價會在很難控制的情況下。

　　第三個人民幣匯率，張教授是專家。人民幣對美元被動性升值已經談了很多年，官方呼吁來看09年0.123%，10年升了2.5%，我估計今年還會升，這件事情不是我們政府能說了算的，做外貿的人很危險。第四個房地產問題，三季度以來去年三季度以來二三級城市的土地拍賣價格還在上漲，同時控制中產階級的房地產需求，到了二季度以后，4、5、6月份進入到非常微妙的觀察期，這樣非常嚴酷的調控會到多少？現在調控政策像有一個人把一個皮球往水里壓，你心里在想，哪一天這個手放掉，根據我們的經驗，壓得越深反彈得越快，怎么樣能讓這個球不反彈起來呢？兩個辦法，第一個辦法把球給戳破就沒實了，怎么戳破？加大保障性住房供應，有人跟你講說，那些想買商品房的人，和有資格買保障性住房的人是全群人，你有沒有本事把中國房地產泡沫全部捅破掉。另外怎么把球不起來？把水放光。這是不可能的任務。 7月份、8月份宏觀調控會結束，限購慢慢解放，接著看3、4季度怎么樣。

　　第四個股票，去年上證指數3200點到2808年，去年70%到80%的股民是賺錢的，什么原因呢？去年就是一個個股狂歡的時期，大量錢被引到股市里來，因為錢太多了，去年IPO是全世界最高的，前年90多家企業上市，去年300多家企業上市，錢多了以后就會被稀釋掉，股指會跌。要把股指維持住，去年是政府嚴重操控的市場，今年還會是這樣，大量的企業錢通過資本市場上市，錢圈走。然后個股因為提產原因出現狂歡。吳敬璉(專欄)說中國資本市場是賭場的結論仍然存在。這里面有很多錢，各位進去要注意生命安全。

　　第六個最難的一些朋友們，中國做實體企業的民營企業，今年會被四塊版夾得非常難受，第一個上游能源價格，勞動力價格的上漲，左邊是內需市場低迷造成的萎縮，中國做家居的，做運動鞋的日子都很難過，我前兩天查了一下，9家中國上市的運動鞋企業，基本上業績都下滑，內徐世昌有可能出現萎縮，右邊銀行不給貸款，現在我們信貸規模還會超過7、8億，全部拿錢去為鐵路，高鐵，民營企業最近就很難，最近廣東和浙江地方信貸又在上升。再下面人民幣匯率被動上升。今年做企業的四塊版會夾得非常難受。

　　第七個失業率，當你夾得很難受你只有縮小規模，你只有減員，你只有失業，今年觀察宏觀經濟，我不認為通貨膨脹是很重要的問題，我認為下半年就關心失業率，因為你現在只要走進我們沿海地方的實業工廠，沒有一個人比你日子好過，沿海地區開小店的老板沒有一個賺錢，房子不斷在漲，用工不斷在漲，消費沒有增長，你去問問所有開商鋪的小老板，你問問所有做實業的老板，逼著他沒有辦法就減員，減員失業率升高。

　　第八個地方財政，現在報復越來越重了，規模有的人說已經過了十萬億，這次中央提出兩年內1千套保障性住房，中央財政配套1千多億，大概1.4萬億和1.5萬億，還有1萬億地方政府買，中央開糧票，地方政府又很慘。

　　錢還是有的，1、這些地方還是很有錢，地鐵、地產、地礦、資本市場，圍繞這些產業有很多錢，這些產業仍然值得我們企業關注的。2、內需。中國制造這個詞是1998年出現的。讓我們很多企業賺了10年的錢，到2008年。08年歐美市場崩塌為標志，中國制造的黃金十年已經結束了，08年底寫過一篇文章《最好的鞋賣給誰》，參加鞋業論壇，坐在我邊上康泰的鞋，他說吳老師你知道我鞋現在賣到哪？他說賣給中國市場，我賣給沃爾馬12塊錢，多一塊錢就賣給紅蜻蜓去了。98年經濟簫條內貿受到的沖擊就比較小，廣東順德受的沖擊比較小，江蘇無錫受沖擊比較小，臺州受的沖擊比較大。靠外貿拉動的火車頭比較慘。整個需市場重新起來。如果你做外貿現在一定要開始把眼睛轉向國內，中國所有做企業做到十年以上的人，你問他為什么做外貿不愿意做內貿，外貿我錢賺得少，但是三個月五個月一個賬期，賬期到了不打給你，在中國做生意太大，運輸成本很高，另外騙子太多，大家沒有星雨，到底你先發貨還是你先給錢呢？中國一致制約物流，信心不通，第二個信譽問題，現在內貿出現改變，中國互聯網出現了變化。以前買書，后來買書，今年買什么天津蘿卜，買草莓。什么東西都網上買，整個互聯網對中國制造業企業，從內部供應鏈，從人員管理，到他與消費者溝通模式完全發生變化，所以中國制造業面向中國內需的制造業企業，中小企業怎么利用？他已經不是高科技，它已經是工具，怎么利用這個工具嵌入到生產流程到銷售流程過程中，是我們所有做傳統制造業企業的重要課題。

　　我一直不認為中央說產業轉型，產業升級，這兩年最賺錢還是賣鞋子和賣飲料的，這兩年發展最快的那些企業凡客誠品賣襯衫的，京東商城賣家電的，各位的錢都給他們賺走，為什么呢？他們比你更早會利用互聯網。是怎么利用這些工具能夠最快到達你消費者，在這個過程中賺取更多錢的問題，中國的制造業是沒有所謂的西洋產業，有的是你面對新的人群和新的經濟到來的時候，怎么樣來利用這些信息革命，來改變傳統制造業的問題，所以所有做企業的問題，現在應該想清楚一個問題，你這個企業跟互聯網有什么關系，你回家冷水洗一把臉好好想清楚。無論賣天津蘿卜，還是像我這樣做書，或者做襯衫還家電，未來中國制造業會出現電子商務加專業公司加小制造，這個是中國制造業的未來，花3年5年時間，中國地區解決這個問題的時候，中國商品這個時候真正走向全世界，“中國制造”又有一個新的未來，我們擁有全世界最新的中國制造群體，沒有一個國家有這么多的人口。金磚四國，金磚五國沒有辦法在這方面跟我們相比。

　　時刻注意泡沫的變動，這個泡沫由良性變成惡性，由小變成大，遲早一下子破滅掉，無非它破滅的時候我們不在現場，當它破滅的時候我們去收獲，中國經濟還會發生，這輪泡沫像1998年，2004年一樣，我們成為這個泡沫的受益者，我們非常有這個機會。

　　巴菲特說在恐懼時貪婪，在貪婪時恐懼。當大家很貪婪的時候你恐懼，當大家恐懼的時候你保持貪婪的心，這句話什么時候成立？這句話當國家經濟還在往上走的時候是成立的，如果這個國家經濟往下走，你還是貪婪你就是最后接凳子的傻瓜，但是中國經濟還要往上走。第二句話把生命浪費在美好的事物上。我們在世界上跑一場，我們這個人生整個就是浪費，無非你浪費到哪去，在這樣一個通貨膨脹時期，沒有一個一個受益者，大家都會很受傷，我們企業家中產階級這個時候需要把我們的生命放到美好的事物上，吃一頓少一頓，見一面少一面，所以利用未來幾年內人民幣被高度虛估，人民幣泡沫日漸增長的情況下，在好好理財的情況下，多吃一點，多喝一點，謝謝大家！