中國注冊稅務師協會會長許善達(圖片來源：新浪財經 梁斌 攝)

　　新浪財經訊 由深圳市人民政府和中國經濟50人論壇共同主辦的“第二屆中國經濟50人論壇深圳經濟特區研討會”于2011年2月27日在深圳舉行。上圖為中國注冊稅務師協會會長許善達。

　　以下為演講實錄：

　　許善達：我接著龍永圖秘書長的演講說兩句，他說的轉變經濟增長方式并不是要壓縮出口，我是贊同的，但是我想補充一點，我們30年來的出口還是要繼續抓，但是現在的出口和以前的出口有一些變化，我們的政策也要有一些變化。我們以前的出口主要是靠勞動力、土地、資源、環境的低價格，形成我們的競爭力，我們的出口成效很大，增加了很多國民財富，增加了很多就業，這應該說在我們國家發展里發揮了非常重要的作用。但是經濟發展不是一成不變的，勞動力價格也不斷的上漲，土地的價格，資源環境的成本，包括國內資源的價格都在上漲，因此我們出口的結構是不可能維持下去的，也就是說出口的結構也要調整，就像當年我們承接了發達國家轉給我們的這些低端產品一樣，將來我們這些低端產品一定也會轉移出去。如果我們這些產品轉移出去，我們還要強調擴大出口，手段是什么呢？我覺得應該結合當前我們國家新的優勢，新的優勢是什么呢？就是我們有資金的優勢，這個資金的優勢是我們30年換來的，30年以前我們人民幣也不夠，外匯也沒有。說人民幣沒有，就是政府也很窮，80年代初期，政府非常窮，老百姓也很窮，企業也很窮，都沒有錢。但是現在形勢發生了變化，政府的收入也有相當的規模，企業利潤也有相當的規模，居民的財富也增加了很多，所以現在國家處在資金相對過剩的時期，不是說供應過少，而是過多，外匯過多，人民幣也過多。按照我們的法律，商業銀行貸款最高的限額是75%，也就是說你存款100塊錢，可以貸75塊錢，發達國家可以貸100塊錢，我們國家的法律比發達國家管得要嚴。但盡管是75%的低標準，我們現在幾個大的商業銀行離這個標準還差得遠，比如說工商銀行只有60%貸款，還有15%按照法律規定可以貸的錢，還放在央行的準備金里，這15%是多少錢呢？存款有12萬億，15%有差不多1.5—1.8萬億人民幣資金，我們現在不停地提高存款準備金率，把它放在央行，這是資金使用效率最低的辦法。我們現在人民幣也多，外匯也多，這是我們的資源，我們出口要利用這個資源，要看到現在市場上新的形勢，發達國家的資金沒有過去那么充裕。我們現在這么做，就是以資金的出口帶動產能的出口，這是我們擴大出口的新優勢。大家看到我們和安哥拉、委內瑞拉、哈薩克斯坦的項目，基本上就是我們要把錢要貸給對方，然后對方用我們的錢去開發他的資源，把他的資源組合起來，提高生產效率，創造新的財富，然后他用他開發的資源來償還我們的資金。這種模式現在已經開始了，我曾經提出過，這有點像二戰以后的美國馬歇爾計劃，美國當時是產能過剩，搞了馬歇爾計劃之后，他把他的外匯資金代替產能到歐洲出口，促進了歐洲的出口還不說，那段時間也是美國經濟發展最快的時期。從我們現在的國情來看，非常類似這種情況，所以我們下一步的出口還是要大力抓，不能放棄出口這樣一個重要戰略，但是這種出口有別于我們過去靠低價勞動力、低價土地、低價資源、低價環保成本來發展，我覺得這是很大的調整。

　　我想在今后20年—30年，這種新的出口模式是我們國家一個非常重要的戰略，有了這個問題以后就引出一個問題，資金出口一定會涉及以外匯和人民幣怎么走向世界的問題，外匯走向世界很容易，人民幣走向世界就比較難，這就提出一個任務，就是下一步中國開放政策最大的挑戰是什么。我覺得這個最大的挑戰就是人民幣的國際化，這是我們開放政策面臨的最大的挑戰，怎么樣使我們的人民幣變成國際化貨幣。

　　為什么要這樣做？我從兩個方面來講這個理由，從積極的方面說，發展中國家需要資金，他們有潛在的資源，可以變成潛在的購買力，但是他沒有現實的購買力，你現在把機器設備、項目建設能力賣給他，他是沒有錢的，但是如果你把錢借給他，他把你的機器買回去，把他的資源開發出來，他就可以有新的財富，既償還你的資金，同時還對他自己的國民創造財富。從積極的方面說，這是全世界經濟發展格局的變化，已經有人預測，美國、歐洲、日本在全世界經濟的比重在多少年后會降到50%以下，現在他們還是在50%以上。也就是說發展中國家、新興國家自身相互之間資源配置能力增強了，不一定說只有依賴美國、歐洲、日本才能發展，這是一個世界經濟形勢特別重要的新的格局。我們中國在這個新格局里，我們的資金優勢是非常重要的資源，怎么樣用好這個資源，能夠把我們的資源和很多發展中國家、新興國家潛在的資源組合起來，創造更多的社會財富，我們和他們來分享這個財富，我覺得這個可能是未來20年—30年世界經濟的一個主要的經濟增長點，或者主要的財富創造的方式。從這個角度講，我們完全可以從積極的推動我們的外匯走出去，推動我們的人民幣走出去。

　　從消極方面說，就是為什么我們要這樣做，我們不這樣做有很大的損害，其實世界貿易都是商品的交易，過去歐洲國家從南美掠奪了白銀，然后到我們國家購買絲綢、茶葉等等很多東西，有一段時間我們的商品出口量很大，中國得到了很多的白銀，國庫里白銀非常的充盈，但是他們發現一個問題，他們沒有那么多白銀了，從南美洲獲取的白銀不足以支撐他們想換取中國財富的量，他還是希望能夠得到更多的商品，他們拿鴉片來與中國交換，他把鴉片賣給中國換得白銀，他又不要白銀，他拿白銀買了中國的商品再運回歐洲，這也是一種交易，你要把這個中間過程抽象掉，它就是用鴉片來換取我們的實際財富。到了20世紀末期，這個格局改變了，他不能再賣鴉片給中國了，他拿紙幣來跟你交換，他賣給你紙幣，賣給你衍生的產品。他不用他的財富，美國人的黃金儲備有8000噸，他一噸也不賣。韓文秀講了，美國的石油儲備，他不開發，他要開發出來賣給中國的話，貿易就平衡了，但是他不開發，他也不用黃金儲備來交換中國的產品，他就印紙幣給中國，拿紙幣來買中國的產品，等于是中國獲取了大量的美元紙幣以及衍生產品。但是美國人最終要拿貨物來跟中國交換，那就是讓紙幣貶值和讓衍生產品泡沫破裂，他用這種辦法來減少債務。所以我們外匯儲備越多，我們受到的損失越大�，F在實際上就有點綁架中國的意思，你拿了這么多美國的國債，你如果拋了，國債價格就會下降，下降之后中國就會吃虧。前幾年日本和中國的外匯儲備都差不多的時候，有一個經濟學家提出一個警告，說我們要很小心，日本的外匯儲備和中國差不多，誰要是再繼續增加的話，誰就會承擔更大的風險和損失。遺憾的是這個警告沒有奏效，現在日本的外匯儲備減少了，日本人接受了這個警告，我們的外匯儲備已經到了2.6萬億，很快就要達到3萬億。所以從消極的方面說，我們也必須調整我們的外匯儲備。首先是從金融市場來看，我們不能購買美國的國債，美國現在很清楚，我就印鈔票，我們要調整我們的金融資產的比重，同時把金融資產轉化成實物資產，我們用美元購買礦產的股份，投資到其他國家，跟他們合作項目，把我們的金融資產轉化成實物資產，減少我們的損失�，F在想不損失是不可能的，沒有人算帳，咱們國家的外匯儲備這么多年，人民幣相對美元之間的比價變化，究竟我們的外匯儲備損失了多少，沒有人算過，但是至少這半年，人民幣對美元升值3%，這一次就可以算出我們的損失有多么大。所以從積極的方面說，我們應該充分地利用我們的資金，在全世界和其他國家的資源配置起來，把我們過剩的產能帶到境外去，我們能夠更多的創造財富，我們跟有關的國家來分享這個財富。從消極的方面來說，我們要加快人民幣的國際化，這樣才能減少我們現在的損失。

　　人民幣國際化有很多的建議，有很多的途徑，一個很多人議論到的途徑，就是通過港幣的途徑，因為港幣就是國際化的過濾。香港作為中國商品通向世界的橋梁，支撐香港經濟繁榮了好幾十年。我覺得如果港幣要作為人民幣走向世界的橋梁，還能夠支撐香港繁榮至少30年，香港的金融中心地位就不會下降。當然，這里有很多的調整要做，比如說現在在香港已經有很多企業家、學者都開始建議港幣要從掛鉤美元的聯系匯率改成聯系人民幣。當然，這不是一天就能改得過來的，還有一個過程，但是方向應該改成聯系人民幣。如果完成了港幣聯系人民幣的匯率制度，相當于港幣就是國際化的人民幣，或者是人民幣的國際版。我們現在人民幣和很多國家的貨幣都有貨幣互換協議，如果聯系匯率固定了，我們跟港幣之間有一個互換的協議，那就相當于人民幣走出去了�，F在很多企業家、學者都提出這個設想，當然還在論證過程中。但是我想，深圳在很多制度改革上走在全國的前面，包括中央授予深圳立法權的水平是比較高的，在很多制度的決定上，深圳有很多的獨立性，所以改革這個領域，深圳有它特殊的優勢。而開放的優勢，最大的是面向香港。原來是商品面向香港。現在要考慮，港幣的功能如果調整了，我覺得香港的金融會有很大的發展，深圳在這樣一個過程中，如果做好充分準備的話，也會使深圳的經濟有很大的發展，就能夠提供大量的金融服務，在人民幣還沒有國際化的情況下，在港幣作為人民幣的橋梁，幫助人民幣走向世界的大的戰略情況下，香港和深圳的金融業務、金融服務會有很大的增長。這可能是一個很重要的戰略契機。所以我特別建議希望深圳能對這個問題給予足夠的關注，要能夠未雨綢繆，能夠做一些研究、做一些準備，來推動這樣一個戰略的前景能夠實現。這樣，深圳在新的發展時期里一定會是一個特殊的增長點，這種增長點是其他地方所不可能具有的。因此我特別希望深圳能夠對這個問題給予足夠的關注。