2009年10月20日-24日，第六屆中國-東盟博覽會在廣西南寧召開。圖為“金融機構如何為企業提供更全面的金融支持”圓桌論壇全景。(來源：新浪財經 陳鑫攝)

　　2009年10月20日-24日，第六屆中國-東盟博覽會在廣西南寧召開。新浪財經全程直播本次盛會。圖為“金融機構如何為企業提供更全面的金融支持”圓桌論壇全景。

　　宋輔良：各位領導，各位嘉賓，女士們、先生們，大家下午好，感謝各位金融界的領袖和專家們在這個部分的演講。

　　金融機構有哪些適合的產品給予支持？應該采取什么樣的金融產品對企業給予更大的支持等等。金融界的金融機構也在考慮，企業有何新的需求，有哪些新的需求，手段和產品推介給企業。今天借中國—東盟工商界人士高朋滿座，歡聚一堂的機會，我們將舉行一次金融與工商界代表的談話，聆聽各界人士的看法。

　　下面進入對話的專題。對話的題目是：金融機構如何為企業提供更全面的金融支持。下面我們有請中國發展研究基金會副秘書長唐敏博士；廣西北部灣銀行股份有限公司董事長騰沖先生；昆吾九鼎投資管理有限公司執行總裁趙忠義先生；廣西有色金屬集團總會計師林玉星先生；德勤華永會計師事務所合伙人朱桉先生。

　　下面進入對話時間，我們希望我們這次對話能夠有表達、有爭論，有不同意見，這樣的話就能深化我們對這個問題的研究和觀察。

　　我提一個問題給騰沖董事長，明年，中國—東盟自由貿易區將正式成立了，作為銀行業的代表和金融專家，您認為金融機構會有哪些機遇和挑戰？同時應該在哪些方面著重發展和改善金融服務，為企業提供更加優良的金融服務？

　　騰沖：作為廣西北部灣銀行在這個新的機遇到來的時候，我們充滿了希望，第一，我們北部灣銀行正處于中國和東盟自由貿易區的一個接合部，我們可以在這里往前走一步，就到了越南。所以今年，我們北部灣銀行已經做好了這方面的準備，已經在中越邊境的邊貿方面開展了業務合作，我們今年成立了兩個分支機構，一個是崇左市的分支機構，還有一個是防城港市的分支機構，大家知道這兩個市都是中國和東盟最前沿的城市，我們可以這里開展人民幣的結算業務來推進合作。同時我們進一步支持廣西的企業到東盟去設點辦廠，我們最近也開展這種業務。今天下午我接到一個信息，我們近下午開了一筆國際業務的信用證，是到印度尼西亞的。我們為這些做好了準備。

　　宋輔良：作為廣西的大型企業集團，請您談談這方面的建議和真知灼見，作為企業來說，你們希望金融界為你們提供什么樣的服務，而且你們現在融資方面存在什么困難，你們希望他們為你們設置什么樣的產品？

　　林玉星：前面有一位朋友問我：你的企業大嗎？我說以后會很大。

　　我覺得作為企業的角度來說，企業跟金融機構是一個利益的共同體，這個定位必須明確。更加關注的是企業本身的東西，這樣子，銀行才會為這個企業做量身訂作的服務。我們目前正在思考如何與金融機構，一起同步進行，這就像一個產品同步開發一樣的道理，如果你進行了同開發，你就知道企業需要什么。這個需要應該站在整個北部灣經濟發展的環境之下來思考，同時，又要致力于中國和東盟各國之間。因為我們有企業在東盟國家，我們企業的分支機構有好幾個地方，這時候一個是要建立銀團，讓它為我們提供金融服務。目前我們急需大量的資金，而且它有一個周期，不能今天借了明天就還，短期的行為對我們是不太有利的。為了雙方共同的發展，我們需要銀團也好、其他的金融機構也好，跟企業一道共同研制出一些產品，設定一些短期的、中期的、長期的。

　　宋輔良：接著再說一下，今天這個話題，實際上是銀企對話，還有一些學者組織。圍繞金融怎么樣為企業服務，您作為企業界代表，就是為您服務，除了銀行機構的服務以外，您認為投資機構和其他金融服務機構，像其他中介機構能夠給企業帶來哪些幫助，正好今天有昆吾九鼎的趙總和德勤的朱總，讓他們提提是怎么樣服務企業，你們有什么要求，給他們提一下。

　　林玉星：作用投資機構來說，就是資本運作的，目前也在初步的思考這方面的問題，因為我們國內的證券市場基本上處于一個發展的階段，不能說發展得很完善，目前深交所這個月30號要推出創業板，這里面我們希望投資機構的專業人士經常到北部灣這個地區，不僅僅是我這個單位，我呼吁各界的投資人士到北部灣經濟區尋找合作的意向，您用專業的眼光來判斷我們是否走上資本的道路，這是我們所希望的。作為會計師事務所或者其他中介機構來說，我們也希望你們隨時過來號號脈，用專業的眼光來看我們發展過程中還欠缺什么，提出你們專家的意見。

　　宋輔良：林總說的就是要專業，辦銀行的要專業、搞投資的要專業，會計師事務所也要專業，就是專業的人辦專業的事開展專業的服務，只有專了才更精。下面我想請趙總，就您這樣的機構可以為企業提供那些方面的服務，請您做這方面的一個演講。

　　趙忠義：剛才林總提的問題，也是我們這邊做。我在這邊給大家舉個例子說明一下，在2008年12月，也就是金融危機最嚴重的時候，我們決策要投資一家企業，這家企業就在南寧，叫做廣西田園生化有限公司，它主要是做農藥的，我們在2008年12月30號通過了，決定投資，2009年1月份投資完成，總共投了8000萬。在這么一個背景下，經常有人來問我當時是怎么想的，為什么要給它投資？我們的回答很簡單，就是看好。這也表明了我們的態度，首先就是剛才林總講的，你必須要專業，只有專業了，才能透過現象看到本質，盡管在大環境比較惡劣的情況下，我們仍然能夠找到優秀的企業，然后進行投資，這就是我們如何找企業的，但是這家企業我們投進去之后還給他做了一系列的事情。因為它主要是做農藥的，全國的農藥企業比較多，我們在江西、湖南和吉林分別找了三家規模比較小的企業，對他們進行并購，江西的并購已經完成了，湖南和吉林的正在弄。它的銷售網點有8萬個，我們認為還不是很豐富，所以又在中國的三個地區找了三個并購對象，進一步完善它的網絡，這是相當于我們給它提供增值服務的其中一部分。另外，把整個企業的歷史沿革、法律架構梳理完畢，明年報到市場上，這樣一來，這個企業的發展又會上到一個新的臺階。我們給企業投的不僅僅是錢，錢只是一個小數目，更主要的是在這個資金帶動的背后有一系列的增值服務，我們也一個強大的專業團隊，在給企業提供免費的服務，這就是我們直接融資和間接融資的區別。

　　宋輔良：謝謝趙總將的案例，講得非常精彩。下面請朱總講一下，您認為德勤在中國和東盟金融合作領域，你作為你的專業可以為企業提供什么樣的金融合作服務，另外也可以講講幾個案例，讓我們聽聽你們過去在這方面的實踐。

　　朱桉：德勤作為世界上作大的專業服務機構，實際上我們不僅是給銀行的客戶，包括信貸，全世界主要的大銀行，從中國來講，農行是我們的審計客戶，其他的四大行是我們的咨詢客戶，我們既有服務于金融企業的經驗，同時我們也幫助很多的其他企業在資本市場，包括融資方面做很多的工作，可以通過我們的審計、咨詢幫助企業發現怎么改進企業的管理、提高企業的效率。從第一個角度來講，德勤作為世界上最大的專業服務機構之一，我們有很多的經驗，可以幫助企業得到更好的發展。

　　第二個，從德勤來講，我們主業還是以審計為主的，在全世界上市的公司中，接近30%是由我們德勤做上市的審計，包括今年中國最大的IPO，就是中建的上市，就是我們德勤負責的，從這個角度來講，德勤通過資本市場的參與，提供一些鑒證服務，能夠幫助這些企業在資本市場得到很好的回報。曾經有一個研究表明，世界上比較有聲譽的會計師事務所審計的公司，他們在世界上收益的比率比其他的價格要高，因為這是包含了市場對這些中介機構的信任。另外，在很多銀行貸款的時候，也需要了解企業的財務狀況、了解企業的資產情況，所以很多時候，專業的審計，包括競爭調查，我們也幫助很多銀行判斷他們在融資方面怎么降低風險。

　　今天我們來這兒，一個重要的話題就是說中國和東盟之間如何在金融合作方面取得進一步的成長，實際上這一點反映了全世界發展的趨勢，就是全球化。這個趨勢可以說是不可逆轉的，而且只會在以后發展得越來越多。德勤作為一個全球性的專業服務機構，我們在140多個國家有16萬的專業人士。

　　剛才說到要講一些案例，我個人是負責全球并購的，實際上我們在最近半年就幫助中國的企業在東南亞做國際并購至少有10起以上。為什么德勤能發揮這么一個專業的優勢呢？就是因為德勤有全球的網絡，而且德勤有一個非常高的專業標準，能夠幫助中國企業走出去，能夠避免相應的風險，能夠做好的投資判斷，取得很好的效果。像我們幫助的有在菲律賓、泰國收購銀行，收購一些海外的礦山。還有一些石油方面的項目，我們都幫助很多中國企業做了這方面的工作。

　　宋輔良：謝謝朱總，下面想請著名的經濟學家湯敏博士做一個發言。湯敏博士對于區域經濟和區域金融有著專業的、獨到的研究，他想講的話題是：在區域金融合作中間如何創新機制，特別是創新機構方面的問題。因為社會在發展，時代在進步，金融在發展，經濟在發展，金融要想跟上經濟發展的步伐，一定要創新，只有創新才能夠適應經濟發展的需求。所以湯敏博士選擇這樣的課題來為我們做演講。

　　湯敏：我們作為學者就要有前瞻性，要有突破性，也要敢想。從目前的情況看來，中國—東盟的經濟合作，很快要上到一個新的臺階，這個臺階就是說從原來的以貿易合作為主，當東盟的自由貿易區成立以后，這個合作就要提升，所以這次論壇把金融合作當成題目，也是表現了這個提升的過程。

　　因為從經濟合作的過程來看，貿易合作應該是比較初級的，進一步的就是金融合作，還有更高層的合作。對于金融合作，現在來說應該是恰逢其時。我個人判斷有三大機遇，第一個機遇，現在中國和東盟都在進行大的增長結構的改變，我們以前靠的歐美市場，未來的發展，更多的要靠我們國內的市場和區域的市場，所以區域之間的投資、交流會大量的增加。

　　第二個機遇，東南亞各國，包括中國在內，我們的外匯儲備都極高，所以各國都鼓勵走出去，消化一部分外匯，這就促進了資金和資產的交流。

　　第三就是我們馬上要實行的中國—東盟自由貿易區，這會極大的促進我們的投資、貿易的交流。

　　在這個形勢下，我們需要強力的金融支持，所以金融合作又提到議事日程上來了。剛才說到金融合作更高層的合作，我們現有的很多的金融機制，在目前的以國內為市場這種金融機制，這種跨境的投資、貿易都顯得不適合了。所以我們提出促進金融合作需要新機制、需要新機構，需要大手筆。因為只有大手筆我們才能夠有突破性。這里面需要政府在一開始推動。因為金融合作對于我們中國—東盟來說，還是非常早期的活動，需要政府進行推動。

　　我有三個建議，建議三種機構：第一個機構，我建議是建立一個中國—東盟中小企業的跨境投資支持基金。它是一個什么基金呢？它是一個基金中的基金，它是干什么的呢？現在我們有很多跨境的投資需要融資、需要投資。我們現在也有一些很少的風險投資是專門投跨境的項目，但這種風險投資非常小，因為一個是對市場不熟悉，風險大，這就需要我們成立一個支持基金，你凡是成立了跨境的風險投資，政府這個基金就給你一筆錢，支持你投資，支持你做這種項目。五年時間以后，政府這筆基金以比較低的成本撤出來，這樣我們就可以調動一批這種風險投資專門從事跨境的投資，特別是對中小企業投資。

　　第二個我建議成立一個中國—東盟投資擔保公司，剛才我在下面，騰董事長提到這個問題，比如說一個中國企業在越南投資，他能不能在中國銀行里貸到款呢？可能會貸到一部分，比如說他在國內有抵押，然后拿這個抵押去貸款，然后到越南投資建廠，但是我在越南建廠之后，我是不能在越南和中國的銀行貸款的。因為這個廠是建在越南的，它是很難用中國的銀行來抵押，因為貸出去了就收不回來。所以大量的資金在這時候就不能放出去。這時候你要成立一個擔保公司，只要你在越南有這么一個資產，我來給你擔保，然后北部灣銀行貸款給你，萬一你有問題了，可以由我來償還。

　　第三個新機構，就是在實際成熟的時候，我覺得我們可以考慮成立一個東南亞投資銀行。它就類似于像歐洲投資銀行一樣的，是一個非盈利的，由政府組織的。它由各國政府出資來建立。這個銀行主要有兩個功能，一個是投資跨境的建設，第二個是為跨境的企業融資。它有點相當于亞洲開發銀行，但是它有相當大的比例是支持民營的。我們現在有了中國—東盟的投資基金，這個基金可以慢慢的轉化成，最后真正成立一個東南亞的投資銀行。如果有了這么三個大的機構，我們的金融合作就應該能夠更快的推動，這三各機構不是同時建立。

　　我覺得像這種投資支持基金可以先成立，擔保公司可以先成立，后面那個銀行可以晚點成立，但是我們需要大手筆的推動。這樣，我們真正的區域間的金融合作才能成規模，才能使我們在下一步的中國和東盟合作能夠上一個大臺階。

　　宋輔良：謝謝湯博士精彩的提議。他有三大提議，一個是要成立一個支持基金，二是要建立一個擔保公司，還要成立一個投資銀行，他按照梯度推進。金融機構建設和經濟發展要相適應，只有經濟發展到一定程度，設這個機構才有可能。也算一個大膽的設想，大膽的創意。

　　感謝他提出的寶貴意見和建議。同時我們也感謝參加這次對話的廣西北部灣銀行股份有限公司董事長騰沖先生，也感謝昆吾九鼎投資管理有限公司執行總裁趙忠義先生，感謝光新有色金屬集團總會計師林玉星先生，也感謝德勤華永會計師事務所朱桉先生，這五位嘉賓來自企業、銀行、投資機構、會計師事務所，還有著名的經濟方面的學者。他們今天給我們提供了非常好的意見和建議，同時，企業對銀行和投資機構提出了一些需求。實際上我們也是一種產品適銷對路的問計，企業問計于銀行，銀行問計于企業，然后問計于企業家，他們給我們提供了很多很好的意見和建議，這樣會有助于我們進一步加強中國—東盟金融合作和創新。

　　今天的會議告一段落，明天我們還將請到柬埔寨國家銀行行長謝占多等人為大家做精彩的演講，同時還將宣布中國—東盟金融合作與發展領袖論壇宣言。

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