2009年8月1日，“2009中國銀行業(yè)高峰論壇暨2008年度中國最佳銀行評選頒獎(jiǎng)典禮”在北京舉行，圖為經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉李勝。（來源：新浪財(cái)經(jīng) 陳鑫攝）

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　　2009年8月1日，由經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)社主辦的“2009中國銀行業(yè)高峰論壇暨2008年度中國最佳銀行評選頒獎(jiǎng)典禮”在北京舉行，本次論壇的主題是“告別童話時(shí)代——中國銀行業(yè)如何應(yīng)對國際金融戰(zhàn)”。新浪財(cái)經(jīng)全程直播本次論壇，圖為經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉李勝。

　　劉李勝：各位下午好！我很高興來出席2009年中國銀行業(yè)高峰論壇，并對會(huì)議的召開表示祝賀。按照會(huì)議的安排，我想和大家分享一下中國上市銀行公司治理問題。

　　大家知道當(dāng)前由美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球性金融危機(jī)，就微觀層面的金融機(jī)構(gòu)來說，是由公司治理風(fēng)險(xiǎn)累積和放大造成的，中國銀行能夠比較快、比較好地保持經(jīng)濟(jì)增長，金融機(jī)構(gòu)保持穩(wěn)健的發(fā)展。上市銀行能不能有效建立治理結(jié)構(gòu)，這不僅關(guān)系到金融機(jī)構(gòu)的生死存亡，也關(guān)系到全球經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展。大家知道，西方的公司治理應(yīng)該屬于全人類的制度和文化成果。商業(yè)銀行是全世界最大的金融機(jī)構(gòu)，特別需要為投資者和經(jīng)濟(jì)利益相關(guān)者負(fù)責(zé)，特別需要從制度上、文化上處理好股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營層，乃至中國的黨委會(huì)的關(guān)系，明確界定各個(gè)組織部門和機(jī)構(gòu)之間的權(quán)責(zé)利關(guān)系，保持上市銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展，保證股東利益、客戶利益、員工利益及相關(guān)者利益的最大化，并且均衡發(fā)展。

　　我們已經(jīng)制定了金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)則，為商業(yè)銀行提供了基本框架。其中包括股東和其他經(jīng)濟(jì)利益相關(guān)者的權(quán)利和平等對待，非經(jīng)濟(jì)利益相關(guān)者的角色、公司透明度、信息披露和董事會(huì)的責(zé)任等等。OECD的準(zhǔn)則適應(yīng)于所有國家和公司治理，無論這個(gè)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平如何。

　　另外國際貨幣基金組織也制定了貨幣透明度準(zhǔn)則，我國央行也發(fā)布了商業(yè)銀行指引等等。但是就公司治理而言，全世界并不存在統(tǒng)一的模式，需要根據(jù)不同情況來決定。因此我們需要很好吸收和借鑒境外上市銀行公司治理的最佳做法，特別是內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)的管理的最佳做法。當(dāng)然也需要盡力避免西方金融機(jī)構(gòu)在機(jī)制方面存在的重大缺陷和決策者的重大失誤，特別在公司治理方面的老化、弱化，不能保持科學(xué)創(chuàng)新的失誤等等。目前我國大型商業(yè)銀行已經(jīng)建立了股份有限公司的形式，其中有四家銀行已經(jīng)成為境內(nèi)外上市銀行，其市值已經(jīng)進(jìn)入全球十大銀行之列。在短短幾年中，公司治理從空白到復(fù)制到健全取得了重大進(jìn)展，但我們也看到受諸多因素的制約，特別是受經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)危因素的制約，我們上市銀行還有更長的路要走，比如股東大會(huì)權(quán)力不放或者過度下放，監(jiān)事會(huì)如何對董事會(huì)、高層管理人員有更好的監(jiān)管，在管理權(quán)方面如何解決管理權(quán)的集中，解決監(jiān)管和內(nèi)部人的控制等問題。除了解決好這些常見的公司治理問題以外，還需要結(jié)合現(xiàn)代公司的發(fā)展，特別要關(guān)心以下幾個(gè)問題。

　　第一個(gè)問題，要拓展董事的知識和技能，包括對公司、對業(yè)務(wù)、對財(cái)務(wù)、對戰(zhàn)略的了解和熟知，發(fā)揮自己的潛能，能夠用更新的理論和方法來解決公司的問題。

　　第二個(gè)問題，要塑造董事會(huì)的良好風(fēng)格，對改善關(guān)系有重要職責(zé)。有效領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)，溝通公司管理層，代表公司的公共形象。

　　第三個(gè)問題，董事會(huì)要制定發(fā)展戰(zhàn)略、程序，把握好整個(gè)公司的重點(diǎn)，并與公司整體戰(zhàn)略匹配。

　　第四個(gè)問題，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，交給風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)執(zhí)行。

　　第五個(gè)問題，考評單個(gè)董事的績效，以前希望是整體考評，現(xiàn)在大家認(rèn)識到每個(gè)董事的情況是很不一樣的，不能吃大鍋飯，要求對每個(gè)董事進(jìn)行逐一單個(gè)考評。

　　大家看到中國經(jīng)濟(jì)和資本市場正在越來越開放，我們不僅要建立創(chuàng)業(yè)板，而且今后還要建立國際板，中國商業(yè)銀行不僅在境內(nèi)上市，還會(huì)在境外上市，境外公司也會(huì)來境內(nèi)A股市場上市，我們開放和國際化程度會(huì)越來越高，希望融入到全球金融和經(jīng)濟(jì)體系當(dāng)中。我們上市銀行的治理之路只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)，任重而道遠(yuǎn)。在當(dāng)前全球金融危機(jī)的狀態(tài)下，建議商業(yè)銀行對自己近幾年走過去的公司治理之路要回頭看。要重點(diǎn)查找自己的不足，采取切實(shí)的措施來加以改進(jìn)。我們相信中國的商業(yè)銀行，特別是上市的商業(yè)銀行，公司治理一定會(huì)走上新的臺階，取得更好的業(yè)績，為全球金融機(jī)構(gòu)樹立起中國的榜樣。

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