2008年12月2日，由深圳證券交易所、深圳市人民政府 、資本市場研究會主辦的“第七屆中國證券投資基金國際論壇”在深圳五洲賓館召開。新浪財經圖文直播此次會議。圖為鵬華基金管理公司總經理鄧召明。(來源：新浪財經 白鵬輝攝)

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　　在一個科學、合理、有效制度的基礎上，我們一方面可以提高效率，另一個方面我們可以防范一些風險。

　　我們回顧一下基金行業所存在的一些風險，我覺得有一些確實是在內部制度流程方面，因為這些制度流程在設計過程中不盡合理，或者在制度流程執行過程中出現了一些問題，導致了一些很常識性錯誤的發生。所以這些層面的風險，我覺得從制度流程的角度，我們是完全可以解決的。

　　第二個層面，在組織體系方面，剛才外國的同行也講到了組織體系，在董事會層面的風險管理委員會，以及在公司層面的風險管理委員會和風險管理的部門，真正起到風險管理的職能和作用，這一點是比較重要的一點。

　　因為金融資產，從事高風險行業，我們就是要通過不同部門的內部制衡和不同的報告路徑，發現一些問題，這樣對于我們解決可能發生的風險大有好處。

　　第三個層面，把我們剛才說到的組織體系的完善，以及我們制度流程的標準化，能夠通過系統化的手段能夠固定下來，這一點是比較重要的。

　　我們通過加大信息系統的建設，這些基礎設施的建設，能夠把我們所有的流程固化到系統中，這一點有助于我們在制度的執行方面能夠起到有力的保障。

　　第四個層面，是一個信息反饋機制。當我們風險出現以后，我們及時地通過不同的層面能夠把我們的風險反饋上來，然后我們再反思這個風險出現的原因在哪里？我們如果是在制度設計過程中存在著漏洞，我們就完善我們的制度和流程；如果是因為組織體系出現問題，我們完善我們的組織體系。

　　通過這四個方面，我覺得能夠對我們在風險防范方面起到一定的作用。這是制度層面的。

　　“人”，作為基金管理公司，人是最核心的競爭力、最核心的資源是人。所以我們人的選拔、培養和教育是非常重要的。

　　因為有一些方面，我們可能在制度流程，或者我們的體系中不可能能夠囊括，或者包含，因為我們的業務在不斷的發展，所以在于人的方面，首先就是要選擇高素質的人，要有責任心，同時能夠時刻的樹立全員的風險意識和理念。

　　每一個崗位、每一個人員，首先要有這種風險的意識和崗位，碰到問題以后，應該怎么進行報告，或者進行解決，這方面對于人的教育是非常重要的，包括在道德風險方面的一些規范，這方面證監會也做了大量的工作，對于我們目前的任職人員進行考試，法規的培訓，等等一系列的培訓教育工作，對于人的素質這方面的提升和要求，也有利于保證我們很好的風險理念和我們目前制度的執行。最終，所有的做法都是靠人來完成的，所以我覺得執行力也體現在人的因素。