2008年11月13日，第四屆北京國際金融博覽會在京開幕。圖為招商基金市場總監江勇。(來源：新浪財經)

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　　主持人喬旎：那怎么教育呢？我看您帶了幾頁彩色的紙，來給我們的網友展示一下。

　　江勇：這個寶寶的對帳單是我們今年“定投寶寶”財商教育的重要工具，這是模擬的對帳單，按照一般的規律，基金的對帳單是每個季度給投資人寄一份，我們每個月給我們的“定投寶寶”寄一份對帳單，在這個上面有賬戶的情況，這樣的話家長就可以給孩子講，爸爸媽媽給你投資了多少錢？現在變化了多少？

　　這份對帳單是我們精心設計的一個定投和財商教育的一個工具，在它的正面是小孩的定投的賬戶的情況，家長可以通過它給小孩講，你看，我給你每個月投資的金額，現在隨著市場的波動發生的一些變化，這個可以讓小孩更早地感受到市場的投資的風險、樂趣，讓他可以自己觸摸到自己的財富，投資的市場。在它的背面有很多的內容，其中有投資理財的故事，財商教育的故事，也有一些測試，看你的小孩在財商對應這個故事的情況下，它的優勢是什么？它的弱項是什么？通過這樣的測試我們也會告訴家長，就這樣的話題你應該怎么和小孩聊天，怎么教他，通過循序漸進地方時我們也給家長提供了像思想上的準備，訓練的方法，同時還告訴家長，你要跟小孩一塊兒共同來做財商教育的家庭作業，在家庭作業里面有問題，有觀察，因為小孩的教育你要通過觀察，不能僅僅聽他說，通過觀察你看他在訓練前什么樣，訓練后什么樣，我們想通過這樣一個循序漸進的方式就能夠幫助我們的投資人能夠很好的把自己的小孩財商的教育狀況逐步得到改善，慢慢養成持續健康的理財習慣。

　　所以我們就會有一個有規律的方式給家長提供這樣一份工具，這份工具我們現在是每個月一次，給我們的家長就提供這樣的一份對帳單，賬戶的情況在變化，背后的內容也在變化，我們會編出不同的主題，按照教育的規律循序漸進地給小孩給家長擬定一個財商教育的內容、工具和訓練的途徑。

　　主持人喬旎：您剛才也提到了，小朋友可以拿到對帳單必須父母也參加你們的理財產品？

　　江勇：對，是家長要參加招商基金旗下的定投，按照我們國家法律規定，18歲以下的未成年人，是不能夠直接開戶的，所以必須是家長來開戶，為自己的小孩做一個定投，這個定投實際上在招商基金旗下的定投，你就能得到兩份收益，一個你通過定投為小孩籌集教育資金，獲得投資市場的回報。第二塊是我們能夠獲得一份招商基金日積月累給你提供的財商教育的服務。

　　主持人喬旎：說到這兒我又有一個問題了，這一次的“定投寶寶”是不是一個營銷活動呢？因為我們知道財商教育必須是長期進行的。

　　江勇：您這個問題很好，對于招商基金來講，我們這次不是一次營銷活動，我可以告訴你。我們是一個中長期的規劃，是要長期地為我們的投資人提供一項有價值的有意義的服務，我們也考慮到只有說讓家長，讓我們的社會財商教育更加重視起來，我們的市場才會越做越寬廣，我們的民族也才會越來越強盛，因此招商基金是基于對投資人的回報，基于一份社會責任來做“定投寶寶”這個事情，我們把它定義為中長期的規劃，而不是短期的營銷活動。

　　主持人喬旎：那很多朋友就說了，定投一般來說是比較簡單的，風險性也不是那么大，是不是做了這個定投就可以高枕無憂，也不用管它，想起來的時候就去看看。

　　江勇：分兩類，一類人可能是當市場下跌的時候，自己定投戶有一些虧損的時候停止定投，會天天關注自己的賬戶或者說每個月去關注賬戶，調整自己的投資策略，這個我們想它的周期可能過短了一些。還有一類放那兒不管了，反正我已經定投了，其實作為定投來講，還是要設計一個階段里面要檢查自己賬戶的情況，這個檢查不僅僅看賺了多少錢，虧了多少錢，關鍵要檢查自己的財務狀況發生了什么樣的變化，因為我們制定一個定投計劃的時候，首先要考慮的是自己的理財目標，要考慮自己的財務狀況，比如說你自己的現金流的狀況，那么理財目標可能短期內不會發生太大的變化，比如定投就是為了養老、給小孩籌集學費，這個就是一個中長期的變化，可能變化的是自己的財務狀況，你比如說可能現在的工資收入高了一些了，那是不是應該追加一些？讓自己在將來能夠獲得更多的回報。另外還有一種我現在財務狀況不是特別好，如果還這么定投下去的話，會不會給我的生活帶來比較大的影響，這種時候你就要調整自己的定投計劃。當然了，根據市場的節奏做一些適度的調整也是必要的，這個就要根據每個人的狀況來規劃自己，而不能說我參加定投了我什么都不想了，都交給基金公司了，這種想法也不對。

　　主持人喬旎：那招商基金這一次推出來“定投寶寶”，那下一個目標是什么呢？

　　江勇：我們從“定投寶寶”這個事情來講，今年我剛才講是兩個事情，一個跟新浪做了一個“定投寶寶”的活動，同時是推出了我們“定投寶寶”的對帳單。明年、后年的活動我們也正在策劃之中，而且要根據我們不斷地摸索的經驗來豐富我們的活動，但是我想有一點可以肯定，就是我們這個活動內容會越來越豐富，形式也會越來越有針對性，對家長也有吸引力。還有一塊可能會有更多的實效。

　　主持人喬旎：江總給我們賣了一個關子，如果有想了解招商基金下一步的計劃，也可以繼續關注我們的新浪財經，那很多家長朋友如果是想關注“定投寶寶”，也可以繼續關注一下招商基金。好的，謝謝江總參加我們這一次訪談，再見。

　　江勇：謝謝。

　　(本場訪談到此結束）