一、需求分析

　　(一)中國富裕人士的需求

　　2007年，中國首富擁有的財富總值達(dá)160億美元；

　　2006年，中國高端富裕階層人數(shù)升至34.5萬人；

　　2005年，中國因婚姻家庭繼承引發(fā)的一審案件超過110萬起

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　　1.一時擁有等于一世擁有？

　　由于部分中國玩具鉛含量超標(biāo)，美國最大的玩具商美泰公司決定自愿召回96.7萬件中國產(chǎn)玩具。在諸多熱議的背后還發(fā)生了一場悲劇——某玩具制造商因此而自縊身亡。一個全新的話題――經(jīng)營風(fēng)險與財產(chǎn)保護(hù)由此躍然而出。

　　伴隨市場化進(jìn)程的迅速推進(jìn)，眾多的創(chuàng)業(yè)者逐步積累了巨額財富。然而伴隨他們的是市場風(fēng)險，不少曾經(jīng)輝煌的民營企業(yè)因為種種原因而在瞬間倒下，財富隨之消失。依據(jù)“風(fēng)險管理優(yōu)于追求收益”的基本原理，富裕人士的首要財富管理需求是對已有財富進(jìn)行有效保護(hù)，即通常意義上的“財產(chǎn)保值”需求。可能造成富裕人士財富損失的因素很多，如不合理的資產(chǎn)配置、未經(jīng)籌劃的稅收負(fù)擔(dān)、過高的經(jīng)營風(fēng)險、奢侈性消費以及婚姻解體等等。 “創(chuàng)業(yè)難，守業(yè)更難”，相對于財產(chǎn)總量很少的普通公眾而言，高端人士首先關(guān)注的并非一味的財富增長，而是對現(xiàn)有財富的妥善配置與安排，使之能夠?qū)�抗各種風(fēng)險——財產(chǎn)保護(hù)。

　　2.財富積累何時盡？

　　在《福布斯》亞洲版“2007年中國400富豪榜”和胡潤百富榜上，楊惠妍——碧桂園創(chuàng)始人之一楊國強(qiáng)26歲的女兒，以高達(dá)160億美元的個人凈資產(chǎn)登上了中國首富的寶座。而2006年首富張茵當(dāng)時的資產(chǎn)為270億元，今年這一數(shù)字在《福布斯》中連前十都無法進(jìn)入。財富積累的速度可謂嘆為觀止。

　　在當(dāng)前消費升級、產(chǎn)業(yè)升級和資產(chǎn)重估的背景下，中國經(jīng)濟(jì)將進(jìn)入一個極為輝煌的上升階段，經(jīng)濟(jì)發(fā)展將日趨集約，收入水平將快速提高，財富積累將日新月異。當(dāng)高端人士完成了對自身財富的有效保護(hù)之后，如何進(jìn)一步增加財富就成為“富翁”們所看重的核心話題。如今，高檔金融投資工具已經(jīng)呈現(xiàn)井噴之勢，如對沖基金、REITs、藝術(shù)品、QDII紛至沓來，而格外受產(chǎn)業(yè)背景客戶所青睞的私募股權(quán)基金(PE)也是展露頭腳。面臨眾多選擇，大規(guī)模運用金融工具積累自身財富的時代已經(jīng)悄然來臨。這是高端富裕人士財富管理的第二個核心關(guān)注點：財富積累。

　　3.任何人都是為后代暫時保有財富

　　2006年初，著名藝術(shù)家、企業(yè)家陳逸飛因胃出血辭世，由于未留有遺囑，陳氏家族不能就遺產(chǎn)分配比例達(dá)成一致，此后，又節(jié)外生枝引出了陳逸飛生前欠前妻200萬美元債務(wù)的事端。陳逸飛遺孀宋美英一紙訴訟遞交法院，圍繞陳逸飛遺產(chǎn)所產(chǎn)生的矛盾徹底公開。

　　近年來，由于婚姻、繼承引發(fā)的財產(chǎn)糾紛屢見不鮮，統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，2004年和2005年全國法院系統(tǒng)審理的婚姻家庭、繼承糾紛案件數(shù)量均超過一百萬件。如何在分配環(huán)節(jié)消除糾紛，如何在未來仍然能讓家族財富保留榮耀勢必會成為高端人士步入老年后的核心關(guān)注點。如何讓后來人將財富繼續(xù)保有下去，擺脫“富不過三代”難題。這是高端富裕人士的第三個財富需求核心——財產(chǎn)傳承。

　　除此之外，現(xiàn)金管理、融資安排和捐贈安排等等也都是高端富裕人士所解決的問題。

　　二、參會收獲

　　利用金融和法律手段實現(xiàn)財產(chǎn)保護(hù)、財富積累和財產(chǎn)傳承的財富管理目標(biāo)。

　　1、有效解決企業(yè)家資產(chǎn)配置不合理使得個人財產(chǎn)因經(jīng)營失敗而受損的問題。

　　2、科學(xué)合理地稅務(wù)籌劃避免雙重稅負(fù)和個人高檔消費造成的財務(wù)損失。

　　3、了解國際化的投資工具，學(xué)會利用高檔金融投資工具使財富快速、大幅增長。

　　4、利用法律和金融工具確保家族企業(yè)在傳承中股權(quán)的平穩(wěn)過渡，實現(xiàn)財富跨代持續(xù)傳承。

　　5、獲得繼承人教育的解決方案。

　　三、項目特色

　　1、國內(nèi)首個高端富裕人士專屬的財富管理系統(tǒng)培訓(xùn)。

　　2、結(jié)合中國特有的財富管理偏好，立足于滿足企業(yè)家對財富管理的全面需求，并結(jié)合中國傳統(tǒng)財富管理理念與國際經(jīng)驗，使聽眾了解、掌握財富管理的最實務(wù)、最有效的解決方法，提高富裕人士自身的財富管理能力，由被動委托型財富管理變?yōu)橹鲃訁⑴c型財富管理模式。

　　3、由國內(nèi)頂級私人銀行財富管理精英組成的卓越團(tuán)隊親自授課，兼顧理論與實戰(zhàn)。

　　4、可進(jìn)一步為學(xué)員提供專業(yè)而私密的財富管理服務(wù)。