說起金融理財策劃師,這個被譽為“金融業(yè)金領(lǐng)”的職業(yè)，近來在國內(nèi)可謂備受關(guān)注.在前程無憂、中華英才網(wǎng)等國內(nèi)大型招聘網(wǎng)站上,從各大金融機(jī)構(gòu)張揚的掛出招聘專業(yè)人才的廣告可見一斑. 專家估計，國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，金融理財師行業(yè)有近20萬的人才缺口。隨著理財市場的不斷攀高,由此引發(fā)的人才需求還將會達(dá)到一個前所未有的高峰.

　　金融培訓(xùn)方興未艾

　　業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為,無論是從國內(nèi)理財市場的旺盛發(fā)展直接引致金融機(jī)構(gòu)對專業(yè)人才的需求的不斷上升,還是金融培訓(xùn)市場商機(jī)的日益顯現(xiàn)來看,培養(yǎng)金融理財?shù)膶�業(yè)人才正成為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)全面參與國際化競爭的關(guān)鍵所在.

　　有見于此,作為香港唯一具有頒發(fā)銀行專業(yè)資格,并且在在國際金融教育培訓(xùn)領(lǐng)域有著近四十四年成功經(jīng)驗的權(quán)威培訓(xùn)機(jī)構(gòu).香港銀行學(xué)會為了更有效的與內(nèi)地銀行業(yè)分享經(jīng)驗和理想,在學(xué)會的推動下,身兼香港銀行公會主席王冬勝和金管局總裁任志剛分別以香港銀行學(xué)會會長及副會長的身份去年率領(lǐng)香港銀行學(xué)會代表團(tuán)拜會中國

人民銀行行長周小川及

銀監(jiān)會主席劉明康等內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)官員，以學(xué)會身份與內(nèi)地金融官員交流意見,加深了對內(nèi)地市場發(fā)展趨勢的了解,協(xié)助內(nèi)地金融業(yè)制定專業(yè)人才培養(yǎng)策略,打造人才核心競爭力.

　　同時,為了滿足業(yè)內(nèi)對金融行業(yè)的精英專才,特別在財富管理及

理財策劃領(lǐng)域高素質(zhì)人才的需求,結(jié)合國際標(biāo)準(zhǔn)與香港和內(nèi)地的獨特需要,香港銀行學(xué)會推出的“專業(yè)財富管理師”(CFMP)在突破人才培養(yǎng)瓶頸,全面助推金融理財國際化方面優(yōu)勢明顯.

　　另外,“專業(yè)財富管理師”(CFMP)在課程設(shè)計方面兼具獨到之處, 從以下3大特點可見一斑:

　　國際化與本土化并駕齊驅(qū)

　　香港是亞洲(世界級)的金融中心,聚集著大批金融專家與人才,在銀行財富管理培訓(xùn)領(lǐng)域,經(jīng)過多年發(fā)展,香港銀行學(xué)會已為業(yè)界培養(yǎng)了大批復(fù)合型的銀行財富管理專業(yè)人才,積累了豐富經(jīng)驗,有著得天獨厚的優(yōu)勢.隨著CFMP全面引進(jìn)內(nèi)地,將引入先進(jìn)的國際化理財知識及觀念,勢必在提升內(nèi)地銀行財富管理從業(yè)人員的綜合素質(zhì)及專業(yè)水平方面發(fā)揮積極作用,同時實現(xiàn)內(nèi)地銀行從業(yè)人員與國際理財同步發(fā)展.

　　與此同時，針對國內(nèi)市場，CFMP更進(jìn)行了本地化的改進(jìn)，加入了本地市場概況,稅務(wù),法律,法規(guī)和銀行制度…等內(nèi)容,避免了由于金融環(huán)境的不同而導(dǎo)致‘水土不服’狀況的出現(xiàn).

　　為此香港銀行學(xué)會根據(jù)內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展需要進(jìn)行深入分析研究,并針對中國國情和“專業(yè)人才”需要具備的專業(yè)知識、專業(yè)技能及應(yīng)有的專業(yè)態(tài)度與內(nèi)地大學(xué)展開合作,邀請知名大學(xué)及內(nèi)地著名專家對香港銀行學(xué)會CFMP課程進(jìn)行了本地化修訂及編寫中文版的教材,從而使課程的內(nèi)容完全針對內(nèi)地銀行及金融機(jī)構(gòu)的的學(xué)習(xí)需求,全力配合國內(nèi)“專業(yè)人才”培訓(xùn)的發(fā)展目標(biāo).

　　專注 打造銀行財富管理專才

　　CFMP作為一個專門為學(xué)員提供專業(yè)財富管理相關(guān)知識的認(rèn)證考試,該考試共分為兩個階段,具有針對性、實用性、理論性兼?zhèn)涞奶攸c.特別在針對銀行財富管理人才培養(yǎng)方面,CFMP從銀行業(yè)務(wù)概要及理財策劃橫跨全面理財策劃管理,直面銀行財富管理業(yè)務(wù)實際需要.

　　據(jù)了解,CFMP涉及了財務(wù)監(jiān)管構(gòu)架、投資、保險、稅務(wù)、基金、資產(chǎn)管理和財務(wù)策劃等兩大領(lǐng)域七大部分,課程主要針對銀行業(yè)的個人理財業(yè)務(wù)、國際性財富管理理念及內(nèi)地法規(guī)及相關(guān)制度，具有較強(qiáng)的實用性及可操作性。順利完成考核、且具備兩年銀行或金融業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗的學(xué)員,經(jīng)香港銀行學(xué)會“考試評審委員會”評定后,可獲得香港銀行學(xué)會頒發(fā)“專業(yè)財富管理師”資格證書,從而成為具備全方位國際金融理財服務(wù)水準(zhǔn)的專業(yè)人士,以滿足客戶不同層次的財富管理需求.

　　靈活學(xué)習(xí)模式帶來新突破

　　值得一提的是,靈活的學(xué)習(xí)模式也是CFMP的一大特色,根據(jù)學(xué)員學(xué)習(xí)的需要，CFMP課程可向?qū)W員提供多個學(xué)習(xí)模式的選擇,既可選擇自修,也可選擇課堂導(dǎo)修.并且,學(xué)員可隨時隨地控制調(diào)整自己的學(xué)習(xí)進(jìn)度;同時針對內(nèi)地銀行,香港銀行學(xué)正提供包班課程更可以使為內(nèi)地銀行在培訓(xùn)上提供更靈活的選擇.

　　據(jù)了解，中國總部設(shè)于上海的荷蘭銀行及眾多知名金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)在內(nèi)地相繼引進(jìn)了CFMP課程,并通過CFMP獨有的自修課程培訓(xùn)新入職的員工和作為對在職員工的考核,荷蘭銀行透過CFMP第一階段考試的成績作為員工上崗的標(biāo)準(zhǔn),而第一批畢業(yè)生將在年底獲頒發(fā)專業(yè)財富管理師資格,學(xué)員畢業(yè)后就可以在名片上印上專業(yè)財富管理師學(xué)銜,屆時荷蘭銀行將作為國內(nèi)第一家外資銀行擁有“專業(yè)財富管理師”名銜的理財顧問為客戶提供服務(wù),增加客戶的信心.

　　業(yè)界資深人士認(rèn)為,香港銀行學(xué)會面向內(nèi)地金融教育領(lǐng)域,通過本土化的課程設(shè)計等一系列舉措將進(jìn)一步鞏固其在金融教育特別是近年人才缺口較大的理財市場的權(quán)威地位,從而在內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)的國際化進(jìn)程中扮演重要角色.