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對于那些理財顧問來說，取悅顧客是通向成功殿堂的唯一門票
34歲的漢森在做了兩年的人壽保險后開始了他現在的事業。他曾連續好幾年每周投入70個小時，一邊管理他的客戶投資，一邊建立屬于自己的客戶群。現在他已經擁有了一個團隊，周五可以休息了，但是他還是經常打電話并用一半的時間來瀏覽那些客戶的證券投資組合。他每個月組織一次論壇，推動新業務的進展，還在當地一家電臺的談話節目當主持人并 為一家報紙撰寫專欄。
去年，他單從他管理的退休證券投資組合里獲取的酬金就達90萬美元。他是漢森-麥克蘭公司的合伙人，這家投資顧問公司創建于1993年，他現在管理著6億美元的基金，這意味著每個客戶平均資產約50萬美元，一年要付給他1%的酬金，也就是5000美元。
漢森的經紀人生涯已經做到理想狀態———他收入的支柱不再依賴于起伏不定的傭金。一般來說，零售股票經紀人一年到手的傭金約為17.4萬千美元。
舉個例子，比如你在愛德華·瓊斯交易一只股票，你將支付2%到3%的傭金，愛德華·瓊斯從中提取60%而40%歸經紀人所有。這個比例同樣適用于債券、共同基金和養老金。
而莎莉·格雷特則稱自己是一個“應需理財人”，這就是說當你需要建議的時候你才去咨詢她。她在堪薩斯市郊區的辦公室里為你評估你的退休計劃、你的投資策略和你的證券投資組合，或是分析你的生活保險需求。她既不必推銷給你理財產品，也用不著管理你的金錢。
格雷特每個小時收費150美元，大多數的工作處理起來需要2到10個小時，一年的工作時間為40周，但她周末和晚上決不工作。她利用剩下3個月的時間為她的職業充電、滑雪和野營。除去一般的管理費用，格雷特一年的收入是8萬美元。對于一個有14年工作經驗的資深理財人士而言，這是一種算不上積極的做法。
目前越來越多的理財者不再從銷售共同基金、養老金或生活保險中提取傭金，但像格雷特這樣只專注于提供咨詢的也不在少數。而像格雷特這樣不涉及個人財務管理業務的顧問，在美國大城市的服務收費為每小時154美元。
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