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郭智勇 33歲 大學本科
現(xiàn)任：金鵬期貨公司總經(jīng)理
歷任：海爾集團金融事業(yè)部副部長、海爾期貨公司總經(jīng)理
用創(chuàng)新的辦法強化期貨公司的風險管理
期貨公司的風險控制能力是衡量一個期貨經(jīng)紀公司管理水平的重要指標。因為期貨公司的唯一收入來源是手續(xù)費收入，可是由于市場激烈競爭的原因，期貨公司的手續(xù)費的收費標準很低，因此，期貨公司的收入都不高，在這種情況下，如果風險控制不力，導致客戶穿倉，給公司造成幾十萬或者上百萬的損失，那么全體員工辛辛苦苦忙碌了一年的工作成果就會毀于一旦，對公司的危害可想而知。所以風險控制是一個期貨公司的生命線的說法一點不為過。
我是一個在期貨市場沉浮近10年的老期貨人，十年間親身經(jīng)歷過的風險事件難以統(tǒng)計，多少家曾經(jīng)在市場上風光無限的公司就是由于風險控制出了問題而黯然倒閉，這種教訓深深的印在我的腦海里，刻骨銘心。
2001年，我來到金鵬期貨經(jīng)紀有限公司擔任總經(jīng)理，在常清董事長的支持下，根據(jù)當時金鵬期貨公司的現(xiàn)狀，首先提出了風險控制是金鵬期貨的生命線的理念。在具體工作標準上，提出了零風險經(jīng)營的最高標準。這在當時還引起了許多人的反對和爭議。當時最普遍的一種觀點是期貨經(jīng)紀業(yè)務本身就是一個高風險行業(yè)，怎么可以要求我們做到零風險呢？我的回答是，沒有對自己工作的高標準要求，就做不出高水平的工作效果。我們就是要把別人視為不可能的事情辦到，這樣才能體現(xiàn)我們確實比別人領先。經(jīng)過多次的溝通，大多數(shù)員工認可了我的觀點，在風險控制中，兢兢業(yè)業(yè)，謹慎從事，真的就實現(xiàn)了連續(xù)兩年無客戶穿倉的最高水平，大家把過去視為不可能的事情變?yōu)榱丝赡堋Ｊ聦崉儆谛坜q，現(xiàn)在，零風險的理念已經(jīng)深深植入金鵬期貨每一個員工的心中，過去的高標準已經(jīng)成為一個最普通的工作標準。這種觀念的改變的意義非常重大，不僅僅是一個零風險的問題，而是通過這件事使大家看到了自己的潛力還很大，每個人都可以充分挖掘自己的潛力，把過去自己認可不可能完成的目標通過努力可以實現(xiàn)，員工的工作潛力得到了充分的挖掘，熱情得到了充分的調(diào)動，這種狀態(tài)是金鵬期貨這兩年快速發(fā)展的最重要的原動力。
好的理念還需要好的具體措施跟進才能取得效果。金鵬期貨在風險控制的各個關鍵點上采取了許多獨特的辦法，比如在賬單確認方面，金鵬期貨采取的具有特色的方法就是全員責任制。由于期貨行業(yè)信用體系的缺失，期貨公司風險控制的一個難點是客戶賬單的確認工作。許多損失無法追回就是因為客戶交易結(jié)果沒有得到及時確認。一般情況下客戶賬單確認工作都是由業(yè)務人員承擔，這種辦法的缺陷是業(yè)務人員由于與客戶之間存在一定的感情，往往在處理原則問題上不能很好的執(zhí)行原則：其次其他員工由于不承擔責任，對業(yè)務人員的失職行為就不能形成一種監(jiān)督的機制，導致賬單確認的工作經(jīng)常出現(xiàn)問題。針對這種狀況，我們把賬單確認的工作分配給每一個員工，每個人都要承擔一些客戶的賬單確認的督促工作，并且只要有一份賬單的確認工作沒有完成，那么當月的獎金就推遲發(fā)放，直到完成以后才下發(fā)。同時業(yè)務經(jīng)理和營業(yè)部盡力每月要對賬單確認工作的完成的真實性提交報告，對該項工作的有效性承擔全部責任。見到這份確認書以后財務部門才下發(fā)相應的獎金。這樣還不夠，每半年總部還派出稽核人員審計該項工作的有效性，對弄虛作假的行為給予最嚴厲的處罰。整項工作是一個閉環(huán)的流程，獎罰分明，標準明確，自從實行這套管理制度以來，客戶賬單確認的工作由過去的老大難問題變?yōu)橐粋�金鵬期貨公司的正常工作流程，兩年過去了，沒有出現(xiàn)一例由于賬單確認不及時引起的客戶糾紛。
期貨公司的風險管理是一個系統(tǒng)的工程，有許多的控制點，對這些點的控制要根據(jù)實際情況采取不同的方法。我們金鵬有自己的辦法，其他公司也有絕招，希望大家建立一種交流機制，推動期貨經(jīng)紀公司的進一步的規(guī)范發(fā)展。
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