金錢寶馬“結識”行長騙貸7億

　　一名董事長

　　高中文化董事長競拍“挖到第一桶金”

　　據北京市檢察院第二分院承辦此案的檢察官介紹，胡毅是北京西城區人，雖然只有高中文化，但腦瓜子靈，喜歡結交各種人。

　　2002年，胡毅成立了北京九鼎泰和信用擔保有限責任公司，從事擔保、拍賣等業務經營。

　　2007年2月，這家拍賣擔保公司“改頭換面”，更名為華鼎擔保，胡毅自任董事長。

　　據介紹，胡毅對法院舉辦的房屋拍賣活動情有獨鐘。“他也是從這里挖到了第一桶金”，承辦檢察官介紹，前幾年，胡毅曾參與了二中院一起房屋拍賣，并競拍成功，后將房產轉手賣出后，賺了一大筆。

　　認識支行行長 成農商行首個大客戶

　　2007年北京市的樓市高漲，一些購房者在向銀行貸款時需要找公司做擔保，于是胡毅開始在買房者和銀行間做起了“掮客”。

　　一開始，胡毅與一家全國性銀行的北京分理處合作。“當時很規范，提供的買房者資料都是真實的。”辦案檢察官介紹，后來胡毅發現，有些買房者使用假的購房資料申請擔保，居然通過了銀行的審批。

　　于是，胡毅看到了賺錢的門道。

　　當時農商行正在擴展業務，做二手房貸款起步比較晚。“胡毅是農商行的第一個大客戶。”辦案檢察官說。

　　胡毅通過一名銀行高管認識了北京農商行CBD支行行長田軍，田軍管轄有大郊亭和十八里店等4個支行。

　　“當時胡毅給人的印象就是一個大老板，做生意都是大手筆。”辦案檢察官介紹，為了順利騙取貸款，胡毅的銀行策略就是拿錢砸人，一條線上的人，從上面開始砸，一直砸到底。

　　見到這個能夠帶來億元生意的大老板，北京農商行仿佛找到金礦，因此決定在田軍管轄的銀行試點進行二手房貸款業務。

　　行長直接打招呼 假按揭騙貸4.4億

　　其實胡毅騙貸的方法簡單而拙劣，主要是騙取個人住房按揭貸款，有時就拿假身份證，有時篡改房產證，后期甚至從中介公司買來購房者的信息，改了名字后直接給銀行。銀行審查后發放貸款，然后胡毅將錢套現。

　　辦案檢察官介紹，銀行對貸款的審批都有嚴格的流程，“如果其中有假，很容易就被發現”。

　　但是，胡毅買通了田軍以后，田軍經常打電話督促銀行盡快給胡毅辦理手續。

　　一開始，胡毅在北京農商行大郊亭支行辦理二手房貸款業務。該行的行長孫建軍出于謹慎，對胡毅的申請總是慢半拍，因此胡毅就以“該行行長太面”為由到田軍那里告狀。

　　于是在做了40筆業務，騙了幾千萬后，田軍將胡毅介紹到了十八里店支行。

　　十八里店支行行長朱立國非常領會領導田軍的意圖，不僅審核手續加速，甚至派出銀行業務員到胡毅的公司里幫助做買房者的假手續，并最終導致銀行大額資金被騙。

　　據統計，在十八里店支行，胡毅共做了210多筆假二手房貸款業務，金額高達4.4億元。案發后，這些錢大部分沒有追回。

　　2人差點兒報警 行長幫忙搞定

　　在胡毅大肆從農商行套錢時，因為使用了許多買來的購房者材料，因此還是出現了紕漏。

　　據介紹，當時某銀行的2名工作人員因為要買房，于是向銀行申請辦理貸款，但是這兩人被告知已經做過貸款。

　　2人經過查詢，得知是胡毅的公司用兩個人的名字做了二手房貸款，于是將情況反映到了農商行總行。

　　田軍得知后，一面安撫2人不要報警，一面快速補辦了手續，給2人發放了貸款，并由胡毅出面給2人“封口費”。

　　而且為了給“上面”交代，田軍象征性地對胡毅公司提供的貸款業務進行檢查，查出10多筆假手續，然后督促胡毅將這十幾筆貸款全部交回。

　　買40家小企業手續騙貸2.61億

　　雖然假資料的事被搞定，但是案發后銀行停止了二手房房貸。胡毅于是改為小企業向銀行申請貸款。

　　胡毅找到一個“照販子”，從該人手中以每個企業1萬至2萬元的價格收購了40家小企業，拿到了公章、營業執照等全套手續。為了吸取以前的教訓，胡毅買來的小企業全部都是真實存在的，而且至少注冊期在一年以上。

　　胡毅等人使用上述公司營業執照，虛構公司需要流動資金等事實，從北京農商行十八里店支行騙取貸款45筆，共計人民幣2.61億余元。

　　印章太新引懷疑 金融大案終露餡

　　這起被稱為北京金融史上最高騙貸紀錄的金融大案被破獲非常偶然。

　　2009年2月27日，胡毅的手下在銀行辦理信貸卡。銀行柜臺工作人員在審批表上蓋企業公章時，發現公章居然是新的。一個已經運營一年多的公司，居然公章從來沒有使用過，連印泥痕跡都沒有，這太不合乎情理了。

　　于是，該工作人員撥打了110報警。至此該驚天大案浮出水面。

　　一名行長

　　“鳳凰之星”獲得者頒獎會上被帶走

　　在這起案件中，有8名農商行的工作人員涉案。其中閆雪松和張嘉為CBD支行主管信貸的正副經理，劉利華為CBD支行行長助理。另外還包括大郊亭和十八里店支行的正副行長。而級別最高的就是CBD支行行長田軍。

　　記者從農商行一名工作人員處了解到，田軍是在農商行一個頒獎大會會場上被警方帶走的。

　　這位40歲的北京農商行一級支行行長、連續幾年“鳳凰之星”的獲得者，涉嫌騙貸案被司法機構控制后，讓很多人感到意外。

　　在父親田照山眼里，田軍從小就是一個非常聰明并節儉的孩子。

　　據田照山介紹，田家三代都是農信社人，田軍的爺爺名叫田棟，是當時農村信用社的第一批負責人之一。20世紀50年代，田棟負責成立了北京農村信用合作社，擔任主任一職。

　　田照山在上世紀80年代接了田棟的班，曾任胡各莊農村信用合作社主任，2004年正式退休。

　　打算盤業內有名氣 能力全銀行排第三

　　相比自己的爺爺和父親，田軍的奮斗歷程更加艱辛。田軍初中畢業后雖然考上了高中，但為了貼補家用，14歲的他選擇了參加工作，當上了通州區一信用社的出納。那時，田軍在業內打算盤就小有名氣。

　　2005年前后，田軍到北京農商行CBD支行擔任行長。此時，田軍年收入已超過百萬元，其個人能力排在了北京農商行全行7000多人中的第三名。

　　案發前一段時間，田軍經常帶一些古字畫回家，并讓父親辨別真偽。田照山曾怒斥過田軍：“咱家三代都是干農村信用社的，別到你手里就折了啊。”

　　寶馬現金全都要 受賄款物710萬元

　　對于田軍，胡毅的評價是“這人很貪”。

　　胡毅說，一次田軍說想買一輛寶馬車，但不知道北京什么地方有賣的，讓胡毅“幫忙打聽打聽”。心知肚明的胡毅趕緊到專賣店，買了一輛寶馬車給田軍送了過去。“田軍居然說不知道哪里有賣的，擺明了是管我要嘛，傻子都明白的。”胡毅交代。

　　很多時候，胡毅是在飯桌上給田軍送錢的，此外逢年過節也要有所表示。因為給的錢太多，害怕被別人看見，于是胡毅就改為送港幣，因為港幣有一千元面值的，拿著方便。

　　除了現金外，胡毅還送過手表、金銀首飾和玉石及象牙雕刻等。

　　據統計，8名北京農商行高管受賄最多的是田軍，款物合計人民幣710萬余元，最少的為大郊亭支行副行長李歡，金額為4.3萬余元。

　　該案爆出后，引發了農商行的“地震”，農商行原行長、副行長被停職。

　　2個女人

　　前妻實際打理公司情人銀行幫忙放貸

　　在本案的18名被告人中，有2名女性值得一提。一是本案的第二被告人李京晶，一是農商行CBD支行授信審批部經理閆雪松。

　　李京晶是胡毅的前妻，但是倆人離婚后仍住在一起。李京晶非常崇拜胡毅，對胡言聽計從。李京晶是胡毅公司的實際操作者，被控涉嫌貸款詐騙。

　　但胡毅自打認識了閆雪松后，感情轉移，“胡毅非常欣賞閆作為職業女性的風范”。倆人后發展成“情人”，閆雪松幫忙違法發放貸款。

　　2009年2月27日，得知李京晶等人被警方帶到派出所調查時，胡毅叫上公司人員許克昌，由閆雪松開車一同逃往天津。

　　次日，胡毅讓閆雪松回京打探消息。又過了幾天，胡毅給了許克昌5萬元，要其回京租一套房子，將自己購買的幾百幅字畫藏匿起來。許克昌回京后，在通州租了一間房子，將字畫藏匿。據說，由于字畫太多，裝了整整一卡車。

　　警方在對李京晶等人審查的同時，發現了華鼎公司大量的假二手房貸款，將銀行內部的蛀蟲挖了出來。

　　案發后一個星期，胡毅在天津落網。

　　4個去向

　　贓款買畫澳門賭博打點關系投資被騙

　　案發后，公安機關對騙領的7.08億元的去向進行了追查。

　　據介紹，胡毅雖然只有30歲，但是酷愛書法與字畫，常去有名的拍賣行重金買畫，并經常出入琉璃廠。騙來的錢一大部分被胡毅購買了字畫。但是案發后，公安機關做鑒定卻發現，這些字畫九成以上是贗品。

　　此外，胡毅還愛好賭博，時不時到澳門豪賭一番，至于輸贏只有他自己知道了。

　　另外，就是打點關系花了，還有一部分投資被騙。

　　胡毅曾與人合作投資采礦生意被騙，投資的兩三千萬元打了水漂。而這點錢對于胡毅來說就是“毛毛雨”，他根本就不在乎。

　　文/記者 洪雪 特稿記者 孫慧麗 記者 曹博遠

　　主要被告人情況

　　公司人員

　　胡毅30歲，涉嫌貸款詐騙、對非國家工作人員行賄罪

　　李京晶 胡毅前妻，公司實際操作者。涉嫌貸款詐騙

　　胡偉 胡毅姐姐，涉嫌洗錢罪

　　銀行人員

　　田軍原北京農村商業銀行商務中心區支行行長。涉嫌違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪

　　收受胡毅給予的現金360萬元、轎車2部、手表5塊、玉石及象牙雕件等物品，款物合計人民幣710萬余元

　　劉利華原北京農村商業銀行商務中心區支行行長助理。涉嫌違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪

　　收受胡毅給予的金飾品、手機等物品，共計價值人民幣5萬余元

　　閆雪松原北京農村商業銀行商務中心區支行授信審批部經理。涉嫌違法發放貸款罪；窩藏罪；掩飾、隱瞞犯罪所得罪

　　張嘉原北京農村商業銀行商務中心區支行授信審批部副經理。涉嫌違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪

　　收受胡毅給予的人民幣30萬元、港幣100萬元(折合人民幣87.5萬余元)

　　朱立國原北京農村商業銀行十八里店支行行長。涉嫌違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪

　　收受胡毅給予的人民幣10萬元、筆記本電腦1臺，款物合計人民幣11萬余元

　　史振勇原北京農村商業銀行十八里店支行副行長。涉嫌違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪

　　收受胡毅給予的人民幣78萬元、港幣30萬元、筆記本電腦1臺、手表1塊，款物合計人民幣107萬余元

　　孫建華原北京農村商業銀行大郊亭支行行長。涉嫌違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪

　　收受胡毅給予的港幣10萬元、手表1塊，款物合計人民幣10.5萬余元

　　李歡原北京農村商業銀行大郊亭支行副行長。涉嫌違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪

　　收受被告人胡毅給予的港幣5萬元(折合人民幣4.3萬余元)