在線國際商報訊 近來，全球金融市場低迷，需求萎靡，給中國經(jīng)濟的發(fā)展帶來相當?shù)挠绊懀瑢χ饕�以投資和需求拉動、尋求快速擴張的央企而言，如何規(guī)避投資風險、實現(xiàn)新一輪發(fā)展，資金管理的重要性日益凸顯。

　　受國內(nèi)外經(jīng)濟大環(huán)境影響，今年上半年，中央企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的困難逐漸顯現(xiàn)。為此，各大企業(yè)已紛紛采取各種措施厲行節(jié)約。如中國海洋石油總公司要求所屬各單位將行政開支預算降低10%；中煤集團建立了嚴格的成本管理核算體系，實施全員成本管理責任制；“為了降低風險，銀行貸款政策勢必保守，籌資融資成本非常高，利潤空間壓縮，內(nèi)部挖潛才能緩解發(fā)展所需的部分資金需求。”國航董秘黃斌表示。

　　對機構(gòu)龐大的中央企業(yè)而言，資金調(diào)控能力直接關(guān)系到能否更好地整合優(yōu)化資源配置、實現(xiàn)新的增長。為此，已有企業(yè)率先引入了資金管理信息系統(tǒng)，并在實踐中獲益良多。

　　據(jù)介紹，中央某大型汽車企業(yè)于3年前開始使用資金管理信息系統(tǒng)，集團財務公司只要輕點鼠標，就能隨時了解全國各地30多家子公司每天的資金存量、每筆資金流向等關(guān)鍵信息，并可通過各子公司間相互調(diào)劑余缺以及內(nèi)部貸款，大大降低了向銀行的貸款需求。基于集團財務公司這一資金集中平臺，集團就可以及時有效地了解、控制各個子公司的財務收支，充分利用自有資金。

　　截至2007年，150多家央企集團公司資產(chǎn)總量已達14.6萬億元。“對于資金規(guī)模上百億、資金運作五花八門、重新組合的大型企業(yè)集團，要想實現(xiàn)實時、動態(tài)的資金管理，如果不借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)，幾乎不可能做到。”國資委研究中心“國有大型集團企業(yè)資金管理和風險監(jiān)控”課題組專家、北京九恒星科技股份有限公司總經(jīng)理解洪波表示。目前，九恒星科技開發(fā)的資金管理系統(tǒng)已在中電投、東風汽車、鞍鋼集團等一些央企成功應用，處理資金超過兆億。

　　“資金管理的理想狀態(tài)，就是企業(yè)每一分錢都不在銀行賬戶上沉淀，而是每分鐘都在發(fā)揮作用。這不單單是應用某項信息技術(shù)，更涉及企業(yè)運作流程和管理制度方面的一系列變革。”國資委研究中心宏觀經(jīng)濟研究部部長程偉認為。

　　據(jù)了解，在西門子、GE等世界500強企業(yè)中，“資金不落地”的做法已十分普遍。依靠全球聯(lián)網(wǎng)的資金管理信息系統(tǒng)，西門子的一筆資金能夠在全世界各主要區(qū)域市場之間不斷循環(huán)再利用。而松下電器松下電器(中國)有限公司等很多在華大型跨國企業(yè)也已采用這種資金管理系統(tǒng)。

　　“比較我國很多企業(yè)辦三件事情需要三筆錢，西門子是全世界辦三件事情只需要一筆錢。這樣就能夠節(jié)約資金成本，讓資本快速增值。隨著中國市場化程度越來越高、競爭越來越激烈，我們中國企業(yè)也必須走出這一步。”清華大學經(jīng)管學院陳關(guān)亭教授表示。