面對新的國內(nèi)國際經(jīng)濟形勢，做好銀行業(yè)案件防控和治理工作，強化案件責任追究，完善懲誡問責制度，進一步強化整改和突出工作重點，完善各項案防工作制度，力促案件防控工作實現(xiàn)預期目標，將會直接推動我國銀行業(yè)整體競爭力的提升，也是提高銀行業(yè)監(jiān)管有效性的重要內(nèi)容之一。

　　近日，銀監(jiān)會召開大型銀行監(jiān)管工作會議，明確了2008年大型銀行案件防控目標，要求各級監(jiān)管部門要細化分解工作目標，按行別、省區(qū)、地市逐級分解落實，并建立工作目標責任制度。銀監(jiān)會強調(diào)，要嚴格案件責任的追究工作，明確大型銀行案件責任追究標準。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，這是繼2007年我國大型銀行監(jiān)管取得初步成效后，為了進一步提高監(jiān)管能力、加強案件防控力度、健全案件防控長效機制的又一舉措。

　　一直以來，銀行業(yè)案件問題受到各界高度關注。銀行業(yè)案件問題不僅事關銀行形象，也關乎銀行業(yè)改革成敗。做好銀行業(yè)案件防控和治理工作，對于維護我國銀行業(yè)穩(wěn)定，保持銀行業(yè)良好形象具有重要意義。近年來，大型銀行在管理體制、運行機制、產(chǎn)品創(chuàng)新、內(nèi)部管理、戰(zhàn)略合作等方面進行全方位的改革，其中大型銀行案件綜合防范和管控的長效機制得到不斷建立和完善。

　　2007年，銀監(jiān)會通過建立長效機制，切實提高執(zhí)行力，深入推進合規(guī)文化建設等做法使銀行業(yè)案件防控和治理工作取得成效，同時，在切實鞏固前兩年案件專項治理工作成果的基礎上，著力推動案件專項治理工作向常規(guī)性操作風險監(jiān)管轉(zhuǎn)化。

　　數(shù)據(jù)顯示，2007年，銀行業(yè)金融機構(gòu)累計發(fā)生各類案件445件，降幅58.4%；百萬元以上案件131件，降幅50.3%；各類案件涉案金額18.4億元，降幅54.9%；全部案件風險金額13億元，降幅54.7%。同時全年銀行業(yè)金融機構(gòu)累計成功堵截百萬元以上案件169件，增幅19.9%；相應挽回案件資金損失16.4億元，增幅24%。案件防控工作實現(xiàn)預期目標，大案要案多發(fā)頻發(fā)勢頭得到有效遏制，案防工作呈“四下降”、“兩增加”的良好勢頭。

　　當前，我國銀行案件防控工作進展迅速，但銀行業(yè)在推進改革過程中也面臨著一系列新的矛盾和問題，銀行業(yè)案件防控工作任務依然是長期的、艱巨的和復雜的。專家指出，目前我國銀行案件防控和治理工作中還存在部分銀行業(yè)金融機構(gòu)組織體系和管理體系尚不健全、尚不完善，制度執(zhí)行力不強，部分防控措施未落到實處，合規(guī)文化缺失，風險防范意識淡薄，銀行業(yè)案件仍時有發(fā)生，滋生案件的體制機制、內(nèi)控管理等深層次問題尚未根本解決等問題。

　　今年是我國實施改革開放政策三十周年，也是銀行業(yè)繼續(xù)深化改革的重要年份。面對新的國內(nèi)國際經(jīng)濟形勢，做好銀行業(yè)案件防控和治理工作，強化案件責任追究，完善懲誡問責制度，進一步強化整改和突出工作重點，完善各項案防工作制度，力促案件防控工作實現(xiàn)預期目標，將會直接推動我國銀行業(yè)整體競爭力的提升，也是提高銀行業(yè)監(jiān)管有效性的重要內(nèi)容之一。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，2008年銀行業(yè)案件防控和治理工作應在加強長效機制和執(zhí)行力建設的同時，著力從“具體性”上抓成效——繼續(xù)健全并完善相關工作機制和制度，進一步細化和完善有關職責、程序和要求，使其更具有現(xiàn)實針對性和操作性，確保今年工作取得實效。銀監(jiān)會此次強調(diào)，要繼續(xù)推進商業(yè)銀行強化內(nèi)控管理，逐一梳理內(nèi)部管理制度和業(yè)務操作流程，從系統(tǒng)和制度設計上尋找缺陷并從源頭上加以糾正，強化有案必查、一案一查制度，并對案件責任追究工作制定了嚴格的標準，這些要求都充分說明了“責任明確、落實到人”的重要性。與此同時，今年的案防工作還應積極發(fā)揮各方面力量，形成案件防控“合力”，不斷推進案件防控和治理手段的推陳出新，著力抓好重點機構(gòu)、重點業(yè)務部門以及基層案件風險防控措施，保證年內(nèi)防控目標順利完成，以保障金融市場健康發(fā)展。