位居廣州商業圈的投資公司竟是未經注冊的“假公司”，所號稱的代理關系并不存在，所依仗的境外公司也子虛烏有，吸納資金按估計至少3000多萬，廣州有此類公司數十家　

　　記者臥底20天揭開黑幕　

　　“利用‘杠桿式’交易，以一博百，低買高拋，成為財富大亨并不僅僅是夢……”

　　在股票神話之下，廣州的投資顧問公司鼓吹著更大的外匯保證金交易神話。

　　廣州寶灝投資顧問有限公司遍布在廣州南方證券大廈其中三層樓的辦公室，似乎為這種神話上了一層“保險”。然而在這個“大型公司”背后，是神話還是騙局？

　　所謂外匯保證金交易，就是向外匯交易商預付一定的保證金作為擔保，自身就擁有一定的信用，就可以通過“杠桿”，用一筆很小的資金進行大額的外匯交易。

　　以1：200的杠桿為例，如果投放2000美元保證金，即可購買40萬美元的外匯。相關外幣只要波動0.5％，客戶就可以凈賺2000美元。這種瘋狂足以構成資本神話。

　　上世紀90年代初，外匯保證金交易曾一度在我國流行。后因監管困難、市場混亂，國家相關部門于1994年下發一紙禁令，叫停了此類交易。

　　近年來，我國對外匯保證金交易的政策限制漸有松動。境外一些交易商紛紛以培訓、咨詢公司等形式借殼登陸，地下拓展業務。

　　而在這個灰色地帶，一些騙子公司也混跡其中，打著境外代理的幌子行騙。

　　最近幾個月，本報接到多宗此類受騙投訴，其中就包括上述這家廣州寶灝投資顧問有限公司（下稱寶灝公司）。

　　2007年11月初，本報記者只身前往寶灝公司，臥底20多天當“業務員”，摸清了其基本情況。為了進一步探求真相，本報派出另一記者扮成“愿意一次性投入10萬的富商客戶”，由臥底介紹，前往寶灝公司洽談業務。

　　隨著暗訪和調查的深入，外匯騙局被層層剝落。

　　“釣魚行動”刺探炒匯迷局

    資金并不直接注入境外交易商賬戶

　　客戶只與AE簽約，公司拒絕蓋章

　　合同并不約定費用與傭金的數額

　　臥底記者上頭的何經理對這個“富商客戶”很感興趣，連續約見了兩次，并向小張下達死命令：“一定要把這個單給簽了！”

　　寶灝向記者介紹炒外匯的操作程序：簽訂合約—客戶入金（打錢）—憑入金回執和身份證復印件開戶－－合約寄至香港交易商處蓋章，半月后返還客戶。

　　他們言之鑿鑿：我們寶灝公司是中介，絕不直接收錢。

　　程序為何這般復雜？他們解釋：“英國實德投資有限公司是真正的交易商，它的代理商是香港灝天公司，寶灝公司又是香港灝天公司的代理商。”

　　本報記者提出看三者之間的合約，他們以涉及商業秘密為由，拒絕提供。也就是說，寶灝并不能向記者證明它跟灝天等上游公司的代理關系。

　　何經理先后拿出兩份合同給記者：一份為《實德投資有限公司客戶協定》、一份為《灝天環球投資有限公司客戶賬戶協議》。還附有一串賬號單。存港元、美金的，名稱為：gloryskyInvestmentsLimited；賬號為：400420899＊＊＊（后三位為本報隱去，據介紹，此為香港灝天公司的匯豐銀行帳號）。存人民幣的銀行有農行、工行、招行、中行，賬號不同，但戶名皆為“劉玉”。

　　同時用幾個不同賬號讓記者起疑，何經理解釋說：“錢匯到香港灝天公司的賬號，匯款是公對公，比較慢，要兩三天，并且賬戶只接受港幣和美金。國內賬戶雖是個人名義開的，但還是寶灝公司的，可以接受人民幣。由于公司信譽好，可以先打電話到交易商那里開賬戶，隨后把錢兌換成美金撥過去，只需幾個小時就行。并且，打錢到國內個人賬戶，可以按優惠匯率為客戶兌換美金。”

　　何經理的這番解釋其實是鼓勵記者將人民幣匯到內地賬號，但這筆錢會不會真地轉到香港公司的賬號，他并沒有提供有說服力的保證。

　　寶灝表示，炒外匯時，客戶可以自己操作。寶灝作為中介，更會從內部挑選技術分析師，幫助客戶操盤。

　　要害的是，涉及操盤的《寶灝公司授權委任通知書》，則是由客戶與AE（經紀人）簽下，且上面載明：“本人（客戶）對被授權人所為的一切外匯貴金屬交易后果和風險責任全部承擔”。

　　對于這份與寶灝公司之間的委任合同，寶灝公司卻不會蓋任何公章，理由是“我們只是中介，不與客戶直接發生關系。”任憑記者怎么努力，何經理絲毫不讓步。

　　萬一操盤失責，后果由誰承擔？何經理的答復是：“AE已與客戶簽下一份授權協議書，后果與公司無關。”

　　如此一來，如果AE和操盤手跑掉了，與寶灝無關。值得一提的是，小張應聘寶灝時，寶灝就約定“公司可以隨時辭退員工，不支付除應得工資以外的賠償金”。

　　對于這點何經理輕描淡寫地說：“在中國，只要有身份證，沒有公安抓不到的人。”

　　寶灝公司規模不小，究竟靠什么賺錢？

　　何經理說：“我們賺取傭金。”他解釋，寶灝公司介紹客戶到境外交易商的平臺進行交易。每手交易1000美元，要扣掉100美元的手續費，其中交易商收50美元，寶灝公司收50美元傭金。每筆傭金里，AE提成180元人民幣；如果找人操盤的話，需給操盤手分40元人民幣。

　　可奇怪的是，何經理交給記者的客戶合同中，并沒有約定“費用與傭金”的具體數額。

　　見記者一直質疑，何經理忍不住焦躁起來：“你的擔心真是多余！寶灝這么大的公司，怎么可能為了你這10萬塊錢行騙？要是我們是騙子，早就被媒體曝光了。”

　　記者借故沒簽合同，但何經理的跟單電話一直不斷，他并不甘心記者這條“大魚”就這么溜走。

　　寶灝公司竟是子虛烏有

　　工商部門證明寶灝公司并未注冊

　　“時信國際”被香港證監會斥為欺詐公司

　　實德投資有限公司也是純屬捏造

　　我們展開調查。

　　2007年11月28日，廣州市工商局出具證明：“經電腦檢索，截至今天，在本局企業登記數據庫中未查到‘廣州寶灝投資顧問有限公司’、‘廣州寶灝金融信息有限公司’的記錄”。11月29日，廣東省工商局也出具了同樣性質的證明。

　　這也意味著，何經理口中“這么大”的寶灝公司，純屬子虛烏有。

　　在暗訪接觸中，寶灝公司一位經理曾提到，他們代理過“時信國際”的業務。然而，這個“時信國際”（ShixinInvestmentsHoldingsLtd）被香港證監會在其網站上列入“無牌欺詐公司”名單，香港證監會稱：“該公司在香港開立了一個銀行戶口，戶口持有人名為香港時信黃金投資有限公司。該公司訛稱它持有證監會牌照。”

　　令人擔憂的是，網上還有大量內地投資公司聲稱與“時信國際”有合作，打著這個名號招聘、招收實習生的信息也不少，聲稱“時信國際”“受香港證監會監管”的信息也還在各個投資BBS里流傳。

　　至于寶灝口中的實德投資有限公司，完全是個捏造出來的公司。

　　根據《實德投資有限公司客戶協定》提供的網站，上面寫道“實德投資是在英國注冊并獲得英國金融工商管理局頒發牌照，牌照號碼：6283775。獲準經營買賣外匯、金銀、貴金屬及資金處理、融通、中轉等業務。”

　　可據本報記者網上查證，英國金融管理機構叫“英國金融服務管理局（FSA）”，而不是什么“英國金融工商管理局”。而在FSA的官方網站上，輸入“6283775”和實德的英文名“TopSuccessInvestmentsLim－ited”查詢，均無匹配公司。

　　香港灝天公司確實是真平臺，真名為香港灝天環球投資有限公司。但是，細看英文，就會發現，正牌公司的名字是“GlorySkyGlobalMarketsLimited”，而金灝公司提供的入金單上名稱卻是“gloryskyInvestmentsLimited”。

　　熟悉內行的人告訴記者，投資過程中一定要對相關資料的每個字母都認真核對，因為這種利用似是而非的資料蒙騙客戶，是騙子公司常用伎倆。

　　本報還與香港灝天環球投資有限公司駐上海代辦處首席代表林偉國取得聯系。林表示，灝天僅在上海和海南設有代辦處，在廣州并沒有授予任何公司代理權限。

　　另外，因為不少不法商人打著灝天的名義行騙，香港灝天環球投資有限公司還在去年底出具一份聲明，“近日本集團接獲一些查詢，關于有自稱以本集團名義，或以本集團同名之機構提供保本、保證利潤、投資咨詢及委托交易等相關服務，現在本集團鄭重聲明并無授權任何機構或個人代理本集團之產品及代表本集團提供上述之相關服務，這些機構及個人行為與本集團無關，本集團并保留對此等機構及個人行為作法律追究之權利。”

　　至此，子虛烏有的寶灝公司一手導演的煙幕騙局終被揭穿。

　　這個騙局玩得有多大？

　　記者臥底時私下問過一個干了兩個多月的AE，他說他已經有兩個客戶爆倉（虧光）了。

　　臥底記者還了解到，公司有個AE月入高達2.7萬元！公司有20多個經理，規定是連續兩個月業績超過10萬美金才能提拔為經理。僅按這些估算，寶灝公司至少套進3000多萬！

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