本報(bào)北京11月5日電 (記者 郭永剛) 央行5日發(fā)布的《2006年中國(guó)反洗錢(qián)報(bào)告》稱(chēng)，2006年公安機(jī)關(guān)、央行和外匯管理部門(mén)聯(lián)合搗毀地下錢(qián)莊窩點(diǎn)70多個(gè)，涉案金額約30.31億美元。

　　報(bào)告指出，2006年央行針對(duì)可疑交易活動(dòng)實(shí)施反洗錢(qián)行政調(diào)查1599次，向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢(qián)的犯罪線索1239條。

　　報(bào)告顯示，2006年共有3378家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)受到中國(guó)人民銀行分支行現(xiàn)場(chǎng)檢查，其中662家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因違反反洗錢(qián)規(guī)定受到罰款、警告等行政處罰，罰款總額合計(jì)4052萬(wàn)元。

　　據(jù)了解，2006年被處罰的金融機(jī)構(gòu)中，76%涉及未按規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易，32%未按規(guī)定識(shí)別客戶身份，18%未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，單純因未健全

反洗錢(qián)內(nèi)控制度受到處罰的金融機(jī)構(gòu)數(shù)顯著下降，由2005年的74家下降為10家。

　　報(bào)告認(rèn)為，央行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管框架已基本形成，在全面監(jiān)管基礎(chǔ)上有重點(diǎn)、有區(qū)別地實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管。

　　在監(jiān)管對(duì)象方面，央行如期完成了三年檢查完所有主報(bào)告行的預(yù)期目標(biāo)，對(duì)各類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)性地開(kāi)展了反洗錢(qián)監(jiān)管；在監(jiān)管內(nèi)容方面，實(shí)現(xiàn)了本外幣統(tǒng)一監(jiān)管，檢查內(nèi)容包括了銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等各類(lèi)業(yè)務(wù)，涉及居民與非居民、企業(yè)與個(gè)人、在岸與離岸的各種交易；在分布地區(qū)方面，從沿海到內(nèi)地都開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政處罰。

　　報(bào)告說(shuō)，去年央行將大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份識(shí)別和記錄保存作為反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和處罰的重點(diǎn)，并適當(dāng)調(diào)整對(duì)違反反洗錢(qián)內(nèi)控規(guī)定的處罰力度。

　　報(bào)告指出，由于制度安排的原因，

證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)還比較薄弱；央行反洗錢(qián)檢查手段需要進(jìn)一步規(guī)范，反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)體系和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度還有待完善；海外金融機(jī)構(gòu)如何建立與駐在國(guó)相關(guān)規(guī)定相一致的反洗錢(qián)和反恐融資制度，是中國(guó)金融業(yè)“走出去”面臨的一個(gè)巨大挑戰(zhàn)。