□晨報記者李強

　　在反洗錢監管體系的高壓下，在過去一年間，我國地下錢莊非法活動已得到一定程度的遏制。昨天，央行發布的《2006年中國反洗錢報告》顯示，2006年，公安機關、中國人民銀行和外匯管理部門聯合搗毀地下錢莊窩點70多個，涉案金額約30.31億美元。此外，《報告》還披露，中國反洗錢監測分析中心去年共接收全國銀行類金融機構報送外匯可疑交易422.68萬筆，同比增長112.51%。

　　反洗錢監測覆蓋面不斷擴大

　　截至目前，我國已將反洗錢監管和義務主體范圍由銀行業金融機構擴大至

　　去年，央行聯合其他部門連續出重拳打擊了地下錢莊非法活動，共繳獲現金約合665.51萬美元，凍結銀行賬戶746個，涉及資金約合1972.1萬美元，抓獲犯罪嫌疑人102名，罰沒金額折合人民幣4144.28萬元。據報告披露，2006年4月，央行上�？偛繀f助上海警方破獲新加坡人羅懷韜從事地下錢莊洗錢活動的重大案件。該案是歷年上海地區破獲的最大規模地下錢莊案件。經查，2004年到2006年4月，該地下錢莊在上海、蘇州兩地交易金額共計53.54億元。

　　封堵可疑交易400余萬筆

　　2006年，中國反洗錢監測分析中心共接收全國銀行類金融機構報送的人民幣可疑報告153.5萬份，為2005年的5.42倍；外匯可疑交易達422.68萬筆，同比增長112.51%。截至目前，可疑交易報告的接收已全部實現了無紙化和網絡化。

　　《報告》顯示，2006年，中國反洗錢監測分析中心共接收本外幣大額交易報告1.34億筆。其中，全國銀行類金融機構報送人民幣大額交易1.24億筆，同比增長21.78%。全國銀行類金融機構報送外匯大額交易1023.59萬筆，同比增長9.44%。

　　據悉，中國人民銀行在對重點可疑交易信息進行行政調查后，屬涉嫌洗錢犯罪線索的，移交公安機關立案偵查。2006年，共向偵查機關移送涉嫌洗錢犯罪線索1239件，涉及金額折合人民幣約3871.3億元。

　　銀行報告情報價值普遍不高

　　《報告》指出，由于經驗不足、指導督促不夠等主客觀原因，銀行業金融機構的反洗錢工作仍多專注于形式合規、主動性不夠，普遍存在“防御性報告行為”，報告數量巨大但情報價值不高。此外，證券期貨業、保險業金融機構以及特定非金融機構的反洗錢工作基礎薄弱。

　　如今，反洗錢現場檢查已經成為重要的監管手段之一，央行披露，2006年，共有725家中國人民銀行分支行對3378家銀行業金融機構進行了現場檢查。全年對違反反洗錢規定的662家銀行業金融機構分別處以罰款、警告等行政處罰，罰款總額合計4052.23萬元，被處罰銀行機構數同比增長10%，罰款總額同比下降28%。