涉嫌非法吸收公眾存款

　　宗新建

　　浙江東陽(yáng)26歲神秘女富豪吳英“主演”的“本色”神話,終于在2007年初行將破滅。

　　2月10日下午，在幾乎沒有任何征兆的情況下，總部位于浙江東陽(yáng)市的浙江本色控股集團(tuán)有限公司(下稱“本色集團(tuán)”)在東陽(yáng)幾乎所有的門店，被浙江金華警方控制。

　　隨后，東陽(yáng)市政府發(fā)布公告，稱本色集團(tuán)及其法定代表人吳英涉嫌非法吸收公眾存款，已被立案?jìng)刹椤?/p>

　　昨日下午2點(diǎn)，東陽(yáng)市政府也啟動(dòng)了相關(guān)的債權(quán)債務(wù)登記工作。截至記者發(fā)稿時(shí)，有消息稱，本色集團(tuán)的所有高層都已經(jīng)被警方控制。

　　吳英被拘？

　　“一切都很突然，我們還在買東西呢，一下子就來了大批警察。”昨日，當(dāng)時(shí)在場(chǎng)的一知情人士向《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》回憶道，10日下午，他和家人到達(dá)東陽(yáng)本色集團(tuán)總部買東西，“4點(diǎn)20分左右，我準(zhǔn)備下樓，突然看見了一群警察。”

　　上述人士表示，此時(shí)整個(gè)大樓里的氣氛開始緊張，他們到達(dá)大門口時(shí)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)門口已被大批警察圍住，并勒令屋內(nèi)任何人都不準(zhǔn)離開。

　　4點(diǎn)30分左右，在確認(rèn)本色集團(tuán)大樓內(nèi)有很多顧客后，警察給顧客放行，但并沒有進(jìn)行身份登記。隨后，站在本色集團(tuán)門口的大街上所能看見的本色集團(tuán)的其他下屬機(jī)構(gòu)也已經(jīng)全部被警察包圍。上述人士表示，“當(dāng)時(shí)圍觀的人倒不是很多，但視野之內(nèi)都是警車”。

　　后來，警方開始詢問本色集團(tuán)的員工，并將本色集團(tuán)總部的全部電腦搬走；同時(shí)將很多門店內(nèi)的物品搬走，防止與本色集團(tuán)有業(yè)務(wù)往來及利益關(guān)系的人前來哄搶。

　　有確切消息稱，此次行動(dòng)得到了浙江省公安廳的批示，浙江省公安廳從去年11月下旬就開始擬訂計(jì)劃，此次行動(dòng)金華市公安局全權(quán)負(fù)責(zé)，東陽(yáng)市公安局全力配合。一位東陽(yáng)市政府機(jī)關(guān)人士透露，吳英已于11日下午在北京某機(jī)場(chǎng)被警方控制，此消息沒有得到東陽(yáng)市公安局的證實(shí)。

　　義烏市公安局昨天下午發(fā)表公告稱，根據(jù)群眾舉報(bào)，經(jīng)東陽(yáng)市公安局立案?jìng)刹椋�發(fā)現(xiàn)吳英及本色集團(tuán)涉嫌非法金融活動(dòng)。公告還稱，日前東陽(yáng)市公安局已依法對(duì)吳英刑事拘留，公安機(jī)關(guān)希望參與非法金融活動(dòng)的違法犯罪嫌疑人主動(dòng)投案自首。

　　到昨日下午，本色集團(tuán)大部分員工都領(lǐng)到了從元旦到2月10日的足額工資。雖然沒有預(yù)料到本色集團(tuán)會(huì)在瞬間解體，但領(lǐng)到工資的員工情緒普遍平靜。

　　昨日，本色商貿(mào)樓上的“本色”二字被當(dāng)場(chǎng)拆除，剩下孤零零的“商貿(mào)”二字，本色概念酒店的大字也被打掉。昨日下午，本色集團(tuán)立在街頭的巨型廣告牌，也被相關(guān)部門全部拆除。僅僅幾個(gè)小時(shí)時(shí)間，原先遍布東陽(yáng)市區(qū)的“本色”字樣，已經(jīng)不見蹤影。

　　涉嫌高息攬儲(chǔ)？

　　上述東陽(yáng)市政府機(jī)關(guān)人士透露稱，事發(fā)后，東陽(yáng)市政府的相關(guān)會(huì)議一直開到10日晚上10點(diǎn)，10點(diǎn)半后東陽(yáng)電臺(tái)獲得授權(quán)最早發(fā)布了《東陽(yáng)市人民政府公告》稱，本色集團(tuán)及吳英因涉嫌非法吸收公眾存款罪，現(xiàn)已由東陽(yáng)市公安局立案調(diào)查。

　　我國(guó)刑法規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

　　《公告》還稱，東陽(yáng)市政府已責(zé)成相關(guān)部門組成清產(chǎn)核資組，負(fù)責(zé)本色集團(tuán)及其有關(guān)公司的資產(chǎn)清理、債權(quán)債務(wù)登記等工作，要求與吳英及本色集團(tuán)公司有關(guān)的債權(quán)人，昨日下午起到東陽(yáng)市指定地點(diǎn)進(jìn)行債權(quán)債務(wù)登記。

　　“吳英借有大量的高利貸，有的高達(dá)1毛3甚至1毛5，低的則是六七分(指月利從6%～15%不等)，”一位接近吳英的人士透露說，“她目前的資金缺口大約在2億元以上。”該人士還表示，吳英的錢不少都來自省內(nèi)地下錢莊，比如溫州、寧波等地。“聽說義烏一家上市公司也借給她幾千萬元。”

　　義烏一位商人在10日晚上11點(diǎn)向本報(bào)記者大倒苦水，表示在本色集團(tuán)的案子中，自己“深受其害”。他謹(jǐn)慎地表示，通過朋友的介紹，自己在本色集團(tuán)投入上千萬元，到現(xiàn)在家人還不知道，“沒想到在這個(gè)小女子面前栽了，這個(gè)年難過了”。

　　另一受害者則向本報(bào)記者發(fā)來消息稱，自己投入的錢與其他人相比很少，“有個(gè)朋友一下子投了6000萬，現(xiàn)在都不知道怎么辦了”，面對(duì)記者為什么要投錢的詢問，他表示是因?yàn)椤袄�息高”，但�?duì)于具體的利息，該人士委婉表示不便透露。

　　有說法稱，本色集團(tuán)所“聚集”的資金高達(dá)6億元。但本報(bào)記者了解，昨天下午債權(quán)登記后，到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行登記的人還不是很多，盡管其債權(quán)多的達(dá)上百萬元，但登記事項(xiàng)也僅限于一些拖欠的工程款、裝修款等。目前工作組尚未公布登記的截止日期。

　　昨天，本報(bào)記者試圖聯(lián)系包括吳英在內(nèi)的本色集團(tuán)的多位高層，但其手機(jī)不是關(guān)機(jī)，就是處于無法接通狀態(tài)。

　　“本色”落幕

　　吳英是浙江短期內(nèi)冒出來的神秘女富豪。這位26歲的東陽(yáng)女子，3個(gè)月捐款630萬元，可列胡潤(rùn)慈善榜第95位；幾個(gè)月前盛傳總資產(chǎn)38億元，可排在楊瀾(40億元)之后，居胡潤(rùn)“女富豪榜”第6位；去年4月份以來，她幾乎一口氣注冊(cè)投資了12家企業(yè)，其時(shí)本色集團(tuán)注冊(cè)資本1億元，一度成為國(guó)內(nèi)商界最有爭(zhēng)議的人物之一。

　　吳英“幾十億財(cái)富怎么積聚”一時(shí)成了當(dāng)?shù)貜恼�界到街頭小販樂此不疲的話題，關(guān)于其資金來源的各種版本的猜測(cè)也因此而來，一時(shí)爭(zhēng)議不斷。

　　去年12月底，本報(bào)曾刊發(fā)報(bào)道稱，吳英所在的本色集團(tuán)，被指資金鏈吃緊，東陽(yáng)某銀行人士當(dāng)時(shí)曾對(duì)本報(bào)記者透露，當(dāng)?shù)劂y行都比較關(guān)注“本色集團(tuán)資金鏈緊張”的說法，其中工行正在對(duì)本色集團(tuán)催要一筆約1000萬元的貸款。

　　今年1月初，本色集團(tuán)又出現(xiàn)假匯票事件，東陽(yáng)某銀行收到過本色集團(tuán)財(cái)務(wù)人員要求解付的一張4900萬元的假匯票，收款單位為本色集團(tuán)，銀行人員查出了假匯票，在沒收后，他們向當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)和

人民銀行支行做了報(bào)告。隨后，本色集團(tuán)被推上風(fēng)口浪尖。

　　今年1月底，海內(nèi)外就多次傳聞吳英已被有關(guān)部門采取強(qiáng)制措施。當(dāng)時(shí)，吳英本人為證明自己并非資金緊張，一改以往神秘的姿態(tài)，主動(dòng)兩次邀請(qǐng)媒體開新聞發(fā)布會(huì)，并稱自己隨身帶著價(jià)值10億元人民幣的珠寶首飾，本色集團(tuán)似乎又開始逐漸進(jìn)入正軌。

　　昨天，一位長(zhǎng)期關(guān)注本色集團(tuán)發(fā)展的業(yè)內(nèi)人士向本報(bào)記者分析稱，拋開本色集團(tuán)的資金來源不談，本色集團(tuán)致命的弱點(diǎn)是主業(yè)不清和所謂的多元化戰(zhàn)略。“在民間借貸盛行，民間資本豐富的情況下，資金的吸納方必須要有豐厚的投資收益，才能足以支付民間借貸所需要的利息，在沒有任何大企業(yè)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的情況下，任何企業(yè)盲目向大集團(tuán)轉(zhuǎn)型都是危險(xiǎn)的”。

　　一位知曉浙江省有關(guān)部門先前針對(duì)本色集團(tuán)所做調(diào)查報(bào)告內(nèi)容的人士則對(duì)本報(bào)記者表示，報(bào)告披露了本色集團(tuán)在當(dāng)?shù)亻T店一天收入僅有1500余元，而集團(tuán)員工一月所需發(fā)放工資總額就要100多萬元等內(nèi)容。

　　這位人士同時(shí)強(qiáng)調(diào)，撐起了義烏小商品城“半邊天”的東陽(yáng)企業(yè)家群體，自上世紀(jì)90年代初以來，通過零售貿(mào)易積聚了大量財(cái)富，目前正普遍面臨轉(zhuǎn)型的強(qiáng)烈沖動(dòng)。這些企業(yè)家的財(cái)富人脈遍布全國(guó)，已經(jīng)造就了

橫店集團(tuán)、廣廈集團(tuán)、中天集團(tuán)、東陽(yáng)光等資產(chǎn)上百億元的企業(yè)巨頭。“像吳英這樣，在當(dāng)?shù)禺吘故菢O個(gè)別的例子。”