預防與打擊洗錢犯罪創造和諧金融環境

　　當前，反洗錢和反恐融資已受到國際社會的普遍關注。我國作為一個和平崛起的大國，堅決打擊洗錢犯罪和恐怖融資活動，積極參與反洗錢國際合作，既是我國維護良好的社會經濟和金融秩序的需要，也是樹立我國負責任大國形象的需要。

　　今年10月，十屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過了《反洗錢法》，隨后，人民銀行牽頭組織有關部委順利完成了金融行動特別工作組的現場評估，這是我國反洗錢工作中的兩件大事。《反洗錢法》的出臺填補了我國反洗錢事業的一項空白，是我國反洗錢法制建設的重要里程碑。學習貫徹《反洗錢法》，將使反洗錢工作進一步納入法制化軌道。

　　經過近三年的努力，我國反洗錢工作經歷了從起步到快速發展的過程，在法制建設、各部門協調配合、反洗錢監管、資金監測、案件查處、國際合作、人員隊伍建設等方面都取得了很大進展；經過近三年的努力，我國銀行業金融機構反洗錢工作已經取得較好的階段性成果。一是建立健全了反洗錢工作組織體系，協調落實反洗錢各項具體工作；二是遵守審慎合規原則，基本建立了反洗錢內控制度，明確反洗錢崗位職責；三是普遍開展了客戶盡職調查，加強了對客戶開戶資料真實性和完整性的審核；四是基本落實大額和可疑交易報告制度，并運用計算機系統，形成了逐級上報的機制；五是普遍開展了反洗錢法規宣傳和知識技能培訓。

　　今后，還要把全面深入開展反洗錢工作與保障正常社會經濟金融秩序相統一，把借鑒國外經驗與立足國情相結合，把加強部門合作與提高工作效率相協調，嚴格執法，全面深入開展反洗錢工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動，凈化我國的經濟金融環境。

　　做好反洗錢各項工作首先要提高認識，從構建社會主義和諧社會的高度學習貫徹《反洗錢法》。2004年9月，胡錦濤總書記在中國共產黨十六屆四中全會上提出了“構建社會主義和諧社會”的執政理念，十六屆六中全會也明確提出了民主法制、公平正義、誠信友愛、安定有序等構建社會主義和諧社會的總要求。這些要求在《反洗錢法》中也得到了充分體現。反洗錢是預防與打擊這些犯罪活動的重要組成部分，通過反洗錢資金監測，不僅可以有效地切斷冼錢犯罪行為的資金鏈條，堵塞資金外逃之路，而且可以有的放矢，降低打擊成本。因此，推動反洗錢工作不僅是為了維護經濟安全和金融穩定，更是構建社會主義和諧社會的一項重要措施。

　　提高反洗錢工作的有效性要通力合作、加大對洗錢案件的偵破力度。如人民銀行和公安部應繼續完善情報會商制度和聯絡員制度，充分利用監測分析、行政調查和刑事偵查等各種手段，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。人民銀行還要探索與監察、反貪、海關等部門的合作，共同打擊腐敗、走私等領域的洗錢犯罪活動。要利用各種途徑加大宣傳力度，鼓勵社會各界積極舉報洗錢犯罪活動，共同構建有效的反洗錢防控體系。

　　完善制度，要盡快開展證券業和保險業反洗錢工作。上個月，人民銀行根據《反洗錢法》，已經及時修訂并重新頒布了《金融機構反洗錢規定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。但是，目前我國的反洗錢義務主體只包括銀行業金融機構，洗錢風險較高的證券期貨業和保險業還沒有建立健全反洗錢制度。從明年開始，按照法律和規章的要求，要進一步在證券業和保險業切實開展反洗錢工作。

　　剛剛閉幕的中央經濟工作會議指出，2007年是深入貫徹落實