晨報(bào)訊 (記者 張涵) 明年1月1日，我國(guó)《反洗錢法》實(shí)施。昨天，中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)蔡憶蓮說(shuō)，以后對(duì)于涉貪官員，反洗錢行政部門可以在48小時(shí)內(nèi)對(duì)其實(shí)施資金凍結(jié)。另外，外資銀行進(jìn)入中國(guó)以后，同樣要接受中國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，同樣也要履行反洗錢義務(wù)。

　　外資銀行也有義務(wù)反洗錢

　　我國(guó)將通過(guò)反洗錢截?cái)嘭澷V渠道 涉貪賬戶48小時(shí)內(nèi)可凍結(jié)

　　明年1月1日，我國(guó)《反洗錢法》實(shí)施。昨天，中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)蔡憶蓮說(shuō)，以后對(duì)于涉貪官員，反洗錢行政部門可以在48小時(shí)內(nèi)對(duì)其實(shí)施資金凍結(jié)。另外，外資銀行進(jìn)入中國(guó)以后，同樣要接受中國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，同樣也要履行反洗錢義務(wù)。

　　外資銀行洗錢可監(jiān)控

　　針對(duì)外資銀行進(jìn)入中國(guó)洗錢渠道增加的問(wèn)題，蔡憶蓮說(shuō)，客戶的真實(shí)身份、客戶資料和交易的保存制度以及大額的可疑交易的報(bào)告制度，都是外資銀行要履行的。對(duì)于大額可疑交易報(bào)告，有關(guān)監(jiān)管部門既接受中資銀行的報(bào)告，也接受外資銀行的報(bào)告。

　　“如果以外資銀行作為洗黑錢的渠道，將可以通過(guò)監(jiān)控系統(tǒng)反映出來(lái)。有關(guān)部門通過(guò)近三年的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐，也將對(duì)外資銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。”她說(shuō)。

　　反洗錢截?cái)嘭澷V渠道

　　據(jù)介紹，按照《中華人民共和國(guó)刑法》和立法機(jī)關(guān)對(duì)于刑法的洗錢罪的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)的洗錢犯罪有七大類上游犯罪。其中，除民眾關(guān)注較高的貪污受賄罪，還包括黑社會(huì)性質(zhì)的犯罪、毒品犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪。貪官貪污賄賂的資金通過(guò)洗錢方式轉(zhuǎn)到境外，在打擊實(shí)踐上屬于下游犯罪，但對(duì)上游犯罪具有一定的支持作用。

　　針對(duì)近年來(lái)外逃貪官將貪污受賄資金通過(guò)銀行等渠道輸送到境外的情況，公安部新聞發(fā)言人武和平表示：中國(guó)將用反洗錢手段截?cái)嘭澒儇澪凼苜V的下游渠道。

　　洗錢途徑主要有6種

　　“不法分子通過(guò)購(gòu)買商品房、投資興建賓館、開(kāi)設(shè)公司、投資房地產(chǎn)等方式進(jìn)行洗錢；有的甚至在境外開(kāi)設(shè)公司，為其犯罪所得披上合法的外衣。”公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩介紹，國(guó)內(nèi)發(fā)現(xiàn)的洗錢途徑主要包括6種。

　　除以上投資手段外，還包括利用合法的金融體系使用假的身份證在銀行開(kāi)設(shè)多個(gè)賬戶，用于轉(zhuǎn)移和藏匿非法所得及其收益；利用地下錢莊買賣外匯、跨境轉(zhuǎn)款將贓款轉(zhuǎn)移出境；利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移贓款或通過(guò)網(wǎng)上賭博把黑錢洗白；現(xiàn)金的走私攜帶或?qū)⒋罅康默F(xiàn)金藏匿于交通工具出入境；通過(guò)虛報(bào)進(jìn)出口價(jià)格或偽造有關(guān)的貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉(zhuǎn)移贓款。

　　涉貪賬戶48小時(shí)內(nèi)凍結(jié)

　　在《反洗錢法》出臺(tái)之前，部分外逃貪官和其他不法分子利用合法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢，其行為很難界定為犯罪行為，金融機(jī)構(gòu)僅能通過(guò)將涉嫌犯罪的可疑交易線索移送公安機(jī)關(guān)核查，由公安機(jī)關(guān)在其權(quán)限范圍內(nèi)實(shí)施堵截。自明年1月1日起，《反洗錢法》賦予反洗錢行政部門一個(gè)權(quán)力，可以在48小時(shí)內(nèi)實(shí)施資金凍結(jié)。

　　晨報(bào)記者 張涵

　　7起重大地下錢莊案告破

　　涉案金額140多億元

　　據(jù)新華社北京12月19日電 (記者 鄭瑋娜 吳晶) 公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩19日說(shuō)，今年以來(lái)，廣東、上海、內(nèi)蒙古、北京、遼寧、黑龍江等地破獲重大地下錢莊案件7起，抓獲犯罪嫌疑人44名，涉案金額140多億元人民幣。

　　據(jù)介紹，針對(duì)近年來(lái)我國(guó)部分地區(qū)出現(xiàn)的一些從事洗錢等違法犯罪活動(dòng)的地下錢莊，公安部會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門多次在重點(diǎn)地區(qū)組織開(kāi)展打擊行動(dòng)。

　　新聞鏈接

　　北京破獲 兩起洗錢大案

　　晨報(bào)訊 (記者 張涵) 打擊洗錢犯罪8大典型案例昨天公布，其中北京兩起。

　　發(fā)生在北京的兩起案件是：

　　丁某貪污受賄案：2002年11月至2005年12月，北京某外運(yùn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)理丁某及其親屬的個(gè)人賬戶收到從香港及巴基斯坦匯入的約233萬(wàn)美元，并結(jié)匯約820萬(wàn)元人民幣，隨后用于購(gòu)房、

　　陳某地下錢莊案：2006年9月，北京市公安局經(jīng)偵處成功破獲此案，抓獲11名嫌犯，扣押、凍結(jié)贓款折合人民幣1600余萬(wàn)元，凍結(jié)銀行賬戶214個(gè)，此地下錢莊經(jīng)營(yíng)資金額達(dá)21億元人民幣。

　　另六起案件為：上海羅某地下錢莊案、廣東珠海黎某等人非法吸收公眾存款案、浙江杭州某公司等抽逃出資案、浙江寧波涉賭涉稅洗錢案、湖北省“4·13”特大虛開(kāi)用于抵扣稅款發(fā)票案、廣西黃廣銳洗錢案。