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23部門跨領(lǐng)域聯(lián)動反洗錢http://www.sina.com.cn 2006年12月07日 11:31 南方日報
本報訊 (記者/朱桂芳)為有效防范打擊洗錢等違法犯罪活動,維護廣東經(jīng)濟秩序和金融安全,我省正式建立了反洗錢聯(lián)席會議制度,并于昨天召開了第一次會議,全省23個部門落實職責,對反洗錢工作進行明確分工。副省長宋海參加會議,對下階段我省的反洗錢工作進行部署。 我省反洗錢聯(lián)席會議的召集單位為中國人民銀行廣州分行。成員單位是:省人民政府辦公廳、省金融服務(wù)辦公室、省高級人民法院、省人民檢察院、省公安廳、省安全廳、省紀委監(jiān)察廳、省司法廳、省財政廳、省建設(shè)廳、省經(jīng)濟貿(mào)易委員會、省對外貿(mào)易合作廳、海關(guān)總署廣東分署、省國稅局、省地稅局、省工商局、省文化廳、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局、省郵政局、國家外匯管理局廣東省分局等23個單位。 據(jù)央行廣州分行行長馬經(jīng)介紹,近年來,我省各部門通力合作,在反洗錢法制建設(shè)、銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作、反洗錢情報會商、反洗錢案件聯(lián)合偵破等方面取得了豐碩成果,得到國家有關(guān)部委的高度評價。目前,我省已形成了以金融系統(tǒng)情報為核心,雙邊或多邊的反洗錢合作協(xié)調(diào)工作機制。昨天,各成員單位就下階段如何進一步加強協(xié)調(diào),搞好廣東省反洗錢工作交換了意見。 宋海在講話中指出,洗錢犯罪具有跨行業(yè)、跨部門、高智商的特點,因此反洗錢工作要求多部門、跨領(lǐng)域的協(xié)調(diào)合作。通過眾多部門構(gòu)造多層次的、全面的反洗錢組織和運作體系。希望各成員單位統(tǒng)一思想,明確分工,搞好協(xié)調(diào),積極貫徹落實反洗錢各項工作方針,進一步深化反洗錢工作聯(lián)動機制,深化反洗錢工作的跨境合作;加大有關(guān)案件的核查力度,推動我省反洗錢工作向縱深發(fā)展。 央行廣州分行行長馬經(jīng)稱記錄絕不會外泄 大額交易記錄不會影響市民 本報訊 (記者/朱桂芳)明年1月1日起,《中華人民共和國反洗錢法》將正式實施,《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》也將從明年3月1日起施行。《反洗錢法》有何規(guī)定?對普通居民的正常金融活動是否造成影響?昨天,中國人民銀行廣州分行行長馬經(jīng)以及我省反洗錢聯(lián)席會議成員單位負責人接受本報記者采訪時稱,反洗錢針對的是違法犯罪行為,金融機構(gòu)在嚴格記錄“大額交易”、甄別資金來往信息時絕不會給普通市民的金融活動以及企業(yè)正常的經(jīng)貿(mào)往來造成影響。 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定,單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支;法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn);自然人銀行賬戶之間,以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn);交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。以上這些交易過程的信息,經(jīng)過商業(yè)銀行甄別,可能將留下記錄,同時上報至反洗錢主管部門。 “當然,不是所有的大額交易都永遠留下記錄,這要根據(jù)相關(guān)部門提供的情報和銀行本身掌握的信息,經(jīng)過進一步篩選、甄別后才會留下”。接受采訪的金融界人士對記者稱,絕大多數(shù)情況下,這個“記錄”不會對市民產(chǎn)生任何影響。如果經(jīng)銀行甄別,這筆大額交易疑是非法交易,那么這條記錄會靜靜地呆在數(shù)據(jù)庫里,但也絕不會外泄。如果存在涉嫌“洗錢”犯罪,銀行賬戶甚至有可能被凍結(jié),最長可以凍結(jié)48個小時。 據(jù)馬經(jīng)介紹,金融機構(gòu)是反洗錢的“第一道防線”。人行廣州分行已對全省200多個金融機構(gòu)開展檢查,曾經(jīng)凍結(jié)賬戶資金6000多億元,有力打擊了犯罪活動。特別是我省的“斷流1號”,搗毀了全國最大地下錢莊,受到國家的充分肯定。隨著《反洗錢法》的施行,反洗錢主管部門對商業(yè)銀行的要求也越來越嚴格。客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等是金融機構(gòu)反洗錢核心制度,起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。而作為反洗錢牽頭單位,人行廣州分行將繼續(xù)增進多邊、跨境聯(lián)系,特別是與港澳等海外建立互動、互聯(lián)制度,加強溝通,為維護廣東經(jīng)濟健康快速發(fā)展、金融安全而努力。 點評 反洗錢離我們并不遙遠 對普通百姓來說,“洗錢”和“反洗錢”這兩個詞好像天生是和黑社會聯(lián)系在一起的,離老百姓的生活非常遙遠。其實不然,很多洗錢活動都和我們的生活密切相關(guān)。 為配合《反洗錢法》實施,日前中國人民銀行頒布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》規(guī)定:人民幣交易20萬元以上,或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、匯款等交易,金融機構(gòu)應(yīng)當向反洗錢監(jiān)測分析中心報告。現(xiàn)在舉凡置房、買車、開店等交易,很容易就會有幾十萬元的資金往來。如此民眾的普通生活就和反洗錢掛起了鉤。在我國,人們偏好使用現(xiàn)金,幾乎所有行業(yè)都可以成為洗錢的渠道。針對這種情況,建議市民最好多用銀行卡,少用現(xiàn)金。這樣不僅有利于保證資金安全,而且便于保存交易記錄,有利于反洗錢工作的順利開展。 另外,20萬元以上的交易就有可能被記錄在案,此舉會不會泄露個人信息和商業(yè)秘密?盡管《反洗錢法》明確規(guī)定:反洗錢監(jiān)測分析中心和金融機構(gòu),對獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當予以保密。但是萬一泄露了如何處罰,儲戶是否可以像國外那樣提起訴訟,整個過程由誰來監(jiān)控?我國歷來更多強調(diào)“公法”權(quán)力,那么儲戶的私權(quán)如何得到保護和救濟,這或許是儲戶今后不得不面對并且必須考慮的問題。 再者,生活中洗錢的陷阱到處都是,比如幫人提取大額現(xiàn)金,就有可能卷入洗錢案中;身份證丟失和借出,都有可能被用來開賬戶從事犯罪活動;而個人的信用卡如果被人使用,從事貴重金屬、豪華奢侈品的交易也有可能涉嫌“洗錢”。根據(jù)即將實施的《反洗錢法》,被犯罪分子利用洗“黑金”,也可能被量刑。 金強
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