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財經(jīng)縱橫

劉明康在銀行業(yè)案件專項治理第十次工作會議上強調(diào) 整頓狠抓治理 認(rèn)真整改 把案件專項治理工作引向深入

http://www.sina.com.cn 2006年11月30日 17:55 銀監(jiān)會網(wǎng)站

  狠抓治理 認(rèn)真整改 把案件專項治理工作引向深入

  

  近日,銀監(jiān)會召開銀行業(yè)案件專項治理第十次工作會議。銀監(jiān)會黨委書記、主席劉明康出席會議并講話,劉明康強調(diào),要狠抓治理,認(rèn)真整改,把案件專項治理工作引向深入,構(gòu)建銀行業(yè)案件治理長效機制。

  劉明康在講話中指出,按照黨中央、國務(wù)院的決策部署,經(jīng)過各部門、各機構(gòu)的艱苦努力,銀行業(yè)案件形勢保持了持續(xù)好轉(zhuǎn)的發(fā)展態(tài)勢。今年前10個月銀行業(yè)案件數(shù)量特別是百萬元以上案件數(shù)量持續(xù)下降,發(fā)案率得到遏制,一大批違法違規(guī)機構(gòu)和人員受到處理。對照去年以來發(fā)生的各類典型案件,發(fā)現(xiàn)一個非常普遍的現(xiàn)象,就是80%以上的案件都是因為“有制度而沒有嚴(yán)格執(zhí)行”造成的。這些案件的共同特征,需要我們認(rèn)真反思。主要是:1)基層機構(gòu)負責(zé)人為首,多個重要崗位人員串通作案,不少涉案機構(gòu)負責(zé)人都曾是“明星行長”等各種人物,在當(dāng)?shù)赜泻艽笥绊懀瑱?quán)力過大,長期不輪崗,內(nèi)部無制約,上級行主觀上就不愿意讓他們輪崗或強制休假、認(rèn)真審計;2)都有外部人員不同程度的影響和參與;3)犯罪分子都十分熟悉并充分利用了本系統(tǒng)承兌匯票制度漏洞、管理薄弱環(huán)節(jié)和監(jiān)督檢查薄弱環(huán)節(jié);4)金額巨大,作案期間都經(jīng)過多次內(nèi)審而未被發(fā)現(xiàn);5)都發(fā)生在經(jīng)歷了業(yè)務(wù)快速發(fā)展,特別是承兌匯票業(yè)務(wù)快速發(fā)展的基層行。

  劉明康指出,綜合分析銀行業(yè)案件特征,不難得出這樣的結(jié)論,即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條:第一,有嚴(yán)密的內(nèi)控制度,第二,嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度;而差的之所以差,除了制度不健全外,主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度,或者整改不及時、不到位,以至于同類案件短時期內(nèi)在所轄的不同分支機構(gòu)反復(fù)重現(xiàn)。釀成大案的因素雖然有很多,但最核心的一條是“有章不循、違規(guī)操作”,如果在相關(guān)環(huán)節(jié)上很好地執(zhí)行了已有的制度規(guī)定,或者落實“亡羊補牢”的措施,這些案件或連環(huán)發(fā)生的案件是完全可以避免的。

  劉明康強調(diào),當(dāng)前要突出抓好三個方面工作:一是精心設(shè)計和制定與機構(gòu)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜情況相適應(yīng)的整改方案。

銀監(jiān)會將按照風(fēng)險為本的監(jiān)管理念,對銀行業(yè)金融機構(gòu)最近三年來發(fā)生的各類案件及成因進行排隊,分為高、中、低風(fēng)險三類。高風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)或重點分支機構(gòu),要對本機構(gòu)近三年來發(fā)生的各類案件進行一次集中梳理,在梳理的基礎(chǔ)上,進一步歸納分類,并深入剖析各類案件的原因,找出薄弱環(huán)節(jié)和制度上的漏洞以及制度執(zhí)行上的問題,著眼于建立科學(xué)的激勵約束機制和經(jīng)營目標(biāo),有針對性地提出在適當(dāng)范圍內(nèi)的整改措施和辦法。各銀行業(yè)金融機構(gòu)案件治理的整改方案,經(jīng)董(理)事會充分討論后作出決議,整改方案連同董(理)事會決議一并報銀監(jiān)會或法人機構(gòu)所在地的銀監(jiān)會派出機構(gòu)審核,審核同意后,由銀行業(yè)金融機構(gòu)高管層制定整改的具體操作方案并組織實施。整改結(jié)束后,監(jiān)管部門將對照經(jīng)批準(zhǔn)的整改方案,逐條檢查是否整改到位,并將視整改實際效果決定采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

  二是實行“三掛鉤”,切實提高整改工作質(zhì)量。即:將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)掛鉤;將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤;將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。對近三年來同質(zhì)同類重大案件屢發(fā)或有嚴(yán)重風(fēng)險隱患而又不及時整改的銀行業(yè)金融機構(gòu),除按照審慎性規(guī)定暫停其辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)的資格、對有關(guān)責(zé)任人進行處理外,在后續(xù)監(jiān)管措施上,還要結(jié)合整改情況,進一步采取監(jiān)管措施,包括不再批準(zhǔn)新設(shè)分支機構(gòu),不再審批新業(yè)務(wù)等,采取“一票否決制”。監(jiān)管部門也將視整改情況決定是否取消限制以及取消何種限制。

  三是繼續(xù)強化銀行業(yè)案件綜合防控合力。各級銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)要進一步加強與紀(jì)檢、審計及公檢法等部門的協(xié)調(diào),以新刑法的實施為契機,共同研究、制定銀行業(yè)案件打擊和防范措施,加強配合,打防結(jié)合,建立健全銀行業(yè)案件治理協(xié)調(diào)配合機制和通暢的案件線索移送渠道,營造銀行業(yè)案件治理密切合作、齊抓共管的環(huán)境,進一步加大對金融犯罪和違法違規(guī)行為的打擊力度。

  銀監(jiān)會黨委副書記、副主席蔣定之通報了今年前10個月銀行業(yè)案件情況。2006年1-10月末,全國銀行業(yè)金融機構(gòu)累計發(fā)生各類案件776件,其中百萬元以上大案205件,分別比上年同期減少219件和64件,降幅分別達到22%和24%。全國銀行業(yè)金融機構(gòu)累計成功堵截案件(包括由于成功堵截而未立案的事件)440件,其中111件為百萬元以上案件。由于案件被堵截,成功防范案件損失金額達11.5億元。國有商業(yè)銀行案件數(shù)量、涉案金額和風(fēng)險金額均顯著下降。1--10月份,5家國有大型商業(yè)銀行累計發(fā)生案件212件,同比減少175件,其中百萬元以上案件57件,同比減少44件。涉案金額15.15億元,同比減少5.7億元。

  銀監(jiān)會在京黨委成員出席會議。銀監(jiān)會機關(guān)各部門負責(zé)人、各銀監(jiān)局負責(zé)人、全國各銀行業(yè)金融機構(gòu)及其有關(guān)分支機構(gòu)負責(zé)人分別在北京主會場、銀監(jiān)會各派出機構(gòu)分會場參加了會議。招商銀行、北京銀行和遼寧省農(nóng)村信用聯(lián)社作了典型發(fā)言。


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