FN記者 王曉欣

　　十屆全國人大常委會第二十四次會議通過的反洗錢法，將于明年1月1日起開始實施。這是一部預防洗錢活動、維護金融秩序、遏制相關犯罪的法律。

　　從近幾年的司法實踐看，貪污、賄賂、腐敗犯罪有不斷上升的勢頭，其中一個重要原因是對這類犯罪所得的洗錢活動缺少有效打擊的手段，由于我國沒有一部《反洗錢法》，因此沒有條件成為FATF的正式成員，使一些外逃的貪官能夠利用貪賄之財在國外逍遙法外。因此，在制定反洗錢法時，充分考慮到洗錢活動往往具有跨國性質，要考慮到與國際的合作以及國際的一般規則。現在規定的一系列比如反洗錢的內控制度，客戶身份識別制度，大額和可疑交易資料的保存和客戶身份資料的保存制度，以及可疑和大額交易的報告制度，都是充分地考慮到我國已經參與的國際公約和有關反洗錢的國際公約和文件的規定。可以說，這部法律與國際公約的規定是一致的。反洗錢法的表決通過，從法律上解決了我國反洗錢工作的現實需要和急迫問題，同時達到了國際反洗錢領域的通行標準。

　　《反洗錢法》的制定，對發現犯罪違法所得的來源和流向以及及時采取防止資金轉移的一些措施，提供了法律依據。全國人大常委會法制工作委員會刑法室主任郎勝說，作為一部預防、體現犯罪的專門性法律，規范了一系列防止洗錢的措施，這些措施有利于發現和阻止可能發生的洗錢行為。也就是說有利于發現可能轉移、隱瞞、掩飾犯罪違法所得的做法，當然包括商業賄賂的行為。從這個意義上說，《反洗錢法》對防止資金外流是一個十分有力的措施。

　　洗錢活動除了通過金融機構進行以外，也可能通過一些其他的經濟往來實現這種洗錢活動，比如大額資金流動的經濟活動，房地產、貴金屬、珠寶交易等，都有可能存在著洗錢行為。正如郎勝在這部法律通過之后所說的那樣，在洗錢過程中，無論怎么洗，都離不開金融機構。所以，在反洗錢問題上，金融機構的反洗錢任務是最重的，也是最主要的方面。

　　在反洗錢過程中，也應看到，我國反洗錢的信息利用率低，監管效率不高。真正實現反洗錢的目標，是一個艱巨和長期的任務，而實現反洗錢的目標，單靠金融機構是不夠的，單靠行政機關也是不夠的。《反洗錢法》的表決通過，從預防和打擊兩個方面為反洗錢提供了法律保障。