記者王志新 10月31日北京報道

　　人民銀行負責監督管理任何單位個人有權舉報

　　記者今天從全國人大常委會辦公廳舉行的新聞發布會上了解到，十屆全國人大常委會第二十四次會議今天下午分別以144票贊成，1票棄權，表決通過了《反洗錢法》。

　　這部法律共分總則、反洗錢監督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七個章節。法律規定，國務院反洗錢行政部門負責全國的反洗錢監督管理工作，并設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接受、分析；任何單位個人發現洗錢活動，有權向有關部門或公安機關舉報；金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度；調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并須出示合法證件。另外，法律還對反洗錢行政主管部門和金融機構所應承擔的法律責任進行了規定。

　　全國人大常委會法工委刑法室主任郎勝在回答記者提問時解釋說，法律中所提到的國務院

反洗錢行政部門即指的是

人民銀行。他說，反洗錢是我們社會經濟發展以后出現的一個新的課題，也是我們建立市場經濟面臨的一個新的挑戰。這幾年，反洗錢行政主管部門已經制定了金融機構的反洗錢具體辦法和大額、可疑交易的報告制度以及存款實名制，這些都是和反洗錢有關的一系列措施。就他了解的情況，近幾年來，國務院反洗錢行政主管部門在查處洗錢活動當中，始終在進行一些有效的監督檢查，據他們提供的資料，僅去年一年就檢查了幾千家機構，處理了上百家。

　　在回答有關這部法律如何與國際接軌時，郎勝說，現在規定的一系列比如反洗錢的內控制度，客戶身份識別制度，大額和可疑交易的資料的保存和客戶身份資料的保存制度以及可疑和大額交易的報告制度，都是充分地考慮到我國已經參與的國際公約和有關反洗錢的國際公約和文件的規定。應該說這部法律與國際公約的規定是一致的。同時，反洗錢法也必須照顧和考慮到我國現實情況，一些具體措施的規定還要適合我國的實際情況。比如說主管部門是由誰來主管？如果劃分各部門在反洗錢方面的分工，如何確定金融機構和特定的非金融機構的反洗錢的義務等等，都涉及到我國的實際情況。這些問題，在具體的法律、審議報告以及修改意見中都有明確的規定。

　　這部法律的制定，針對反洗錢規定的一系列的制度和措施，這些制度和措施的實行，對發現犯罪違法所得的來源和流向以及及時采取防止資金轉移的一些措施，提供了法律依據。從這個意義上講，它對防止資金外流是一個十分有力的措施。