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狠抓落實(shí) 強(qiáng)化問(wèn)責(zé) 注重成效
進(jìn)一步做好中小商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理工作
近日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在北京召開(kāi)中小商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議。會(huì)議通報(bào)了今年1-8月份中小商業(yè)銀行案件及處理情況，交流了部分銀行案件治理工作的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)各中小商
業(yè)銀行提出案件專項(xiàng)治理工作的具體要求和措施。
會(huì)議認(rèn)為，中小商業(yè)銀行經(jīng)過(guò)一年多的努力，在案件專項(xiàng)治理工作中取得了一定成效，但案件形勢(shì)依然嚴(yán)峻，案件專項(xiàng)治理工作不容絲毫懈怠。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)唐雙寧副主席專門為本次會(huì)議做出重要批示，要求中小商業(yè)銀行按專項(xiàng)治理工作會(huì)議要求，從思想認(rèn)識(shí)、管理能力、制度建設(shè)、素質(zhì)教育、檢查處理等入手，標(biāo)本兼治，下大力氣抓好中小機(jī)構(gòu)專項(xiàng)治理工作。
會(huì)議通報(bào)了中小商業(yè)銀行今年1-8月份的案件基本情況和重大案件的處理情況，并指出，中小商業(yè)銀行在案件專項(xiàng)治理中暴露出的主要問(wèn)題有：內(nèi)控制度不夠完善，制度執(zhí)行力不足；經(jīng)營(yíng)理念存在偏差；內(nèi)部監(jiān)管和評(píng)價(jià)體系有效性不足；責(zé)任追究不夠嚴(yán)格和嚴(yán)肅等。
會(huì)議對(duì)下一步中小商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)行了部署，強(qiáng)調(diào)指出，要認(rèn)真貫徹落實(shí)歷次銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理會(huì)議精神，切實(shí)按照銀監(jiān)會(huì)劉明康主席提出的“防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”和“十個(gè)配合聯(lián)動(dòng)”的要求，在案件專項(xiàng)治理工作中做好“三個(gè)結(jié)合”和“三個(gè)加強(qiáng)”，完善三項(xiàng)制度建設(shè)。
“三個(gè)結(jié)合”內(nèi)容包括：案件專項(xiàng)治理與市場(chǎng)準(zhǔn)入結(jié)合，對(duì)發(fā)案率高、金額大、社會(huì)影響惡劣的銀行可以采取一票否決制；案件專項(xiàng)治理與銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部級(jí)別管理相結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露較多的銀行不僅要處理相關(guān)人員，還要相應(yīng)降低所在機(jī)構(gòu)級(jí)別；案件專項(xiàng)治理與商業(yè)賄賂治理工作相結(jié)合。
“三個(gè)加強(qiáng)” 內(nèi)容包括：加強(qiáng)培訓(xùn)教育，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)技能與思想道德，培訓(xùn)對(duì)象要覆蓋各支行行長(zhǎng)和客戶經(jīng)理，要盯住支行、看好分行、評(píng)好部門負(fù)責(zé)人；加強(qiáng)檢查與督導(dǎo)，各銀行的內(nèi)部檢查與監(jiān)督要覆蓋各條業(yè)務(wù)線和操作層面，監(jiān)管部門要加大檢查督導(dǎo)力度，特別是當(dāng)重大案件發(fā)生時(shí)，要到案發(fā)當(dāng)?shù)貦z查督導(dǎo)，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)問(wèn)責(zé)追究力度，責(zé)任追究不僅要針對(duì)發(fā)生重大案件的商業(yè)銀行，對(duì)相關(guān)監(jiān)管人員也要問(wèn)責(zé)。
完善“三項(xiàng)制度”內(nèi)容包括：一要完善預(yù)警提示制度，各銀行要完善信息系統(tǒng)建設(shè)，并充分利用有關(guān)信息查詢系統(tǒng)等不斷完善銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系；二要建立應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)制度，各銀行要對(duì)可能發(fā)生的案件做好充分準(zhǔn)備，有案件發(fā)生時(shí)加強(qiáng)與公、檢、法等部門的聯(lián)動(dòng)，及時(shí)控制涉案人員，最大限度降低銀行的損失。三要完善整改督導(dǎo)制度，將各類整改措施制度化、規(guī)范化，及時(shí)有效地堵塞內(nèi)控漏洞。
北京、上海等13家銀監(jiān)局、12家股份制商業(yè)銀行和部分城市商業(yè)銀行的有關(guān)負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。
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