央行在渝設反洗錢處查黑錢 全國共11個反洗錢處

　　全國共設11個反洗錢處，重慶有近7000人參加反洗錢隊伍

　　本報訊(記者 劉定云 實習生 史靜)為更好地領導、指揮、協(xié)調我市反洗錢工作，日前，人民銀行重慶營管部正式成立了反洗錢處。原來分散由營管部、外管局等部門負責的反洗錢領導工作，歸口該處統(tǒng)一負責，該處也成為我市反洗錢工作的最高領導和執(zhí)行機構。

　　據了解，反洗錢處今年的工作重點是：加大各銀行類機構反洗錢的現場檢查力度，可疑資金交易和線索分析，以及為下一步將反洗錢向我市保險、證券、期貨、信托、房地產等領域推進做準備。

　　央行反洗錢全國布點

　　據重慶營管部相關人士介紹，央行此次設立反洗錢處，在全國預計共設11個反洗錢處，作為央行反洗錢工作的最前線領導、指揮機構。這11個處主要分布在成都、濟南等8個人民銀行大區(qū)分行，外加央行上海總部和北京、重慶2個營業(yè)管理部。11個反洗錢處分別負責各自轄內的反洗錢工作。

　　該人士介紹，打擊洗錢和恐怖融資目前正成為各國央行的一項十分重要工作。據初步估算，我國每年通過洗錢渠道流失的資金超過2000億元，約占全國GDP的2%。

　　據悉，洗錢行為主要集中在地下錢莊、境外

賭球、毒品販賣、走私、非法買賣外匯、貪污腐敗、偷稅漏稅等領域。而這也是央行反洗錢打擊的重點。

　　重慶有近7000人反洗錢

　　據營管部一人士介紹，從2003年開始，我市銀行機構就開始打擊洗錢了，到2005年底，我市銀行已建立起了一支人數約7000人的反洗錢報告員和信息員隊伍。2005年7月，營管部又與市高院、市檢察院、市公安局、市金融辦、市國安局等24個部門建立了重慶市反洗錢工作聯(lián)席會議制度。同時，營管部還與市公安局經偵部門建立了可以資金交易線索核查合作機制，并與市工商、國稅、地稅、海關等部門建立了合作機制。

　　僅到去年9月底，我市就從收到的可疑交易信息中篩選上報人民幣可疑交易1922筆，涉及資金140多億元；上報可疑外匯交易2437筆，涉及3227萬美元。

　　該人士介紹，下一步各保險、證券、信托、期貨等也將指定專門人員負責反洗錢，我市參加反洗錢工作的人數預計將超過1萬人。

　　名詞解釋

　　洗錢——通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

　　洗錢的步驟：一般分三步進行：第一步處置，第二步離析，第三步融合。處置是指將犯罪收益投入“清洗系統(tǒng)”的過程，比如將犯罪收益存入銀行、買國債、保險、

股票等；離析是指犯罪分子通過復雜的金融交易，將犯罪收益與其來源分離，混淆

審計線索和隱藏罪犯身份；融合，是洗錢的最后階段，又稱“甩干”，即犯罪收益表面合法化的過程。

　　洗錢的方式：主要有利用金融機構洗錢；利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產保密的法律制度洗錢；投資實業(yè)洗錢，比如成立空殼公司等；特殊商品交易洗錢，比如購買古玩字畫、金銀珠寶等；以及走私、地下錢莊等其它形式洗錢。