記者 宋焱

　　備受社會(huì)關(guān)注的反洗錢(qián)法草案日前第二次提請(qǐng)全國(guó)人大常委會(huì)審議，并將有望于年內(nèi)審議通過(guò)。這意味著，我國(guó)《反洗錢(qián)法》的立法進(jìn)程正在有關(guān)部門(mén)的推動(dòng)下有序推進(jìn)。

　　據(jù)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的有關(guān)部門(mén)介紹，作為世界上經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最為迅速的國(guó)家之一，我國(guó)在建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的過(guò)程中，一直非常重視經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的預(yù)防和打擊，預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)更是其中的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

　　毋庸置疑，最有效、最重要的反洗錢(qián)手段，就是采取法律措施。20世紀(jì)80年代末90年代初，中國(guó)開(kāi)始制定有關(guān)防范和打擊洗錢(qián)犯罪的法律規(guī)范，通過(guò)不斷完善和強(qiáng)化，中國(guó)已經(jīng)初步建立了反洗錢(qián)及反恐融資刑事法律規(guī)范、反洗錢(qián)管理法律法規(guī)以及部門(mén)規(guī)章相互配合的反洗錢(qián)法律體系。

　　目前，我國(guó)的反洗錢(qián)法律制度主要包括兩方面，一方面是對(duì)洗錢(qián)犯罪的刑事制裁與打擊；另一方面則是對(duì)洗錢(qián)行為的預(yù)防和監(jiān)控。在反洗錢(qián)刑事立法方面，早在1990年，全國(guó)人大常委會(huì)就制定了《關(guān)于禁毒的決定》，規(guī)定了掩飾、隱瞞毒贓性質(zhì)、來(lái)源罪，這可視為洗錢(qián)罪的最初形式。1997年修訂的刑法第191條明確增設(shè)了洗錢(qián)罪條目，除毒品犯罪外，將黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪和走私犯罪納入洗錢(qián)犯罪的上游犯罪范圍，即通過(guò)各種手段將這些犯罪所得及其收益變?yōu)楸砻婧戏ǖ呢?cái)產(chǎn)，都屬洗錢(qián)犯罪。2001年的刑法修正案(三)再將恐怖活動(dòng)犯罪增列為洗錢(qián)罪的上游犯罪，并提高了洗錢(qián)罪的法定刑。

　　在預(yù)防監(jiān)控洗錢(qián)的立法方面，2003年修訂的《中國(guó)人民銀行法》明確規(guī)定中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)”。此外，2003年，中國(guó)人民銀行制定《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，即后來(lái)被媒體常說(shuō)的“一規(guī)兩辦法”，基本上確立了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的工作原則以及客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度等，從監(jiān)管角度規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的具體義務(wù)和法律責(zé)任。

　　“一規(guī)兩辦法”和其他相關(guān)規(guī)定對(duì)于建立我國(guó)金融領(lǐng)域的反洗錢(qián)制度、預(yù)防監(jiān)控金融領(lǐng)域的洗錢(qián)行為，發(fā)揮了重要作用，為進(jìn)一步建立和完善我國(guó)的反洗錢(qián)法律制度創(chuàng)造了條件。但是，現(xiàn)行法律體系仍不完整，系統(tǒng)性、協(xié)調(diào)性差，法律級(jí)次和效力較低，適用范圍較窄，這直接影響了反洗錢(qián)的力度和效果。為此，社會(huì)各界急切呼吁，需要一部“骨干法”，而且洗錢(qián)犯罪具有跨行業(yè)、跨區(qū)域的復(fù)雜特點(diǎn)，需要加強(qiáng)部門(mén)之間的合作協(xié)調(diào)，反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析和內(nèi)控制度均需加強(qiáng)。

　　在此形勢(shì)下，我國(guó)反洗錢(qián)立法進(jìn)程不斷加快。

　　作為反洗錢(qián)工作的行政主管部門(mén)，人民銀行一直高度重視對(duì)于洗錢(qián)犯罪的監(jiān)控和打擊，近兩年，我國(guó)反洗錢(qián)工作取得全面進(jìn)展，在借鑒反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，完善反洗錢(qián)立法，開(kāi)展政府有關(guān)部門(mén)之間的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，實(shí)施金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)檢查，加強(qiáng)反洗錢(qián)國(guó)際合作等方面都成效顯著。

　　與此同時(shí)，為健全和完善反洗錢(qián)法律制度，人民銀行還與有關(guān)部門(mén)一起積極推動(dòng)加快我國(guó)的《反洗錢(qián)法》立法進(jìn)程。在不久前召開(kāi)的人民銀行分支行行長(zhǎng)座談會(huì)上，人民銀行對(duì)今后一段時(shí)期的金融服務(wù)工作作出部署，明確提出“在反洗錢(qián)工作方面，央行將大力推進(jìn)反洗錢(qián)法制建設(shè)，繼續(xù)配合有關(guān)部門(mén)推動(dòng)《反洗錢(qián)法》立法進(jìn)程”。

　　據(jù)有關(guān)專(zhuān)家表示，如果《反洗錢(qián)法》能夠最終通過(guò)全國(guó)人大常委會(huì)三審，那么《反洗錢(qián)法》的出臺(tái)，必將有力地促進(jìn)我國(guó)國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)工作的深化發(fā)展，并有力促進(jìn)我國(guó)反洗錢(qián)的國(guó)際合作。