反洗錢機(jī)構(gòu)該怎樣亮劍登場(chǎng)

　　審議實(shí)錄

　　本報(bào)記者 陳麗平

　　前不久舉行的十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議，初次審議了反洗錢法草案。草案規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行

　　政主管部門應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢信息中心，并對(duì)反洗錢信息中心的具體職責(zé)進(jìn)行了規(guī)定。

　　負(fù)責(zé)接收、分析和移送反洗錢相關(guān)信息的反洗錢信息中心，是反洗錢預(yù)防監(jiān)控和刑事打擊的橋梁，也是開(kāi)展反洗錢工作的重要機(jī)構(gòu)。因此，在分組審議時(shí)，常委會(huì)組成人員和列席人員就進(jìn)一步完善草案關(guān)于反洗錢信息中心的規(guī)定，提出意見(jiàn)和建議。

　　“

　　———王濤委員

　　“建立反洗錢信息中心確實(shí)很重要，可以達(dá)到信息資源共享的目的。”列席會(huì)議的全國(guó)

　　王濤委員提出，反洗錢監(jiān)督管理部門由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和反洗錢信息中心三部分組成。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以委托反洗錢信息中心開(kāi)展工作，但反洗錢信息中心是屬于什么性質(zhì)的機(jī)構(gòu)？是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的下屬機(jī)構(gòu)，還是單獨(dú)的一個(gè)機(jī)構(gòu)？是事業(yè)單位還是企業(yè)單位？其職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)是什么？希望加以明確。如有可能，建議在草案附則中注明，這樣便于這個(gè)中心開(kāi)展工作。

　　王學(xué)萍委員也認(rèn)為，草案對(duì)反洗錢信息中心的性質(zhì)規(guī)定得不太明確。草案設(shè)定的信息中心的職能，有的不應(yīng)當(dāng)由信息中心來(lái)承擔(dān)，應(yīng)該由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門承擔(dān)。如向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪的可疑交易報(bào)告及其分析結(jié)論等，這些應(yīng)該是行政主管部門的責(zé)任。建議明確反洗錢信息中心的性質(zhì)，到底是內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)還是獨(dú)立的法人。另外，按照通常的理解，“中心”是服務(wù)機(jī)構(gòu)。建議反洗錢信息中心的名稱改一改，改成反洗錢局，它是名正言順執(zhí)行這部法律的單位。

　　“草案沒(méi)有規(guī)定反洗錢信息中心的法律責(zé)任，對(duì)此應(yīng)作出規(guī)定。”

　　———黃康生委員

　　黃康生委員則提出，草案規(guī)定了反洗錢信息中心的職責(zé)，但是對(duì)信息中心的法律責(zé)任沒(méi)有規(guī)定。如果金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)把大額交易和可疑交易交給信息中心后，信息中心該移送的不移送，該分析的不分析，或者有的信息中心工作人員泄露了機(jī)密，怎么辦？要在法律責(zé)任中對(duì)此作出規(guī)定，加以約束。

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　　什么是洗錢？

　　“洗錢”一詞的原意就是把臟污的硬幣清洗干凈。反洗錢法草案所講的“洗錢”是指采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，以使犯罪所得表面合法化的行為。

　　洗錢行為一般具有方式多樣、過(guò)程復(fù)雜、對(duì)象特定及國(guó)際化等特征：

　　第一，洗錢方式的多樣性。為了逃避監(jiān)管和追查，洗錢犯罪分子往往通過(guò)不同的方式和渠道對(duì)犯罪所得進(jìn)行處理。長(zhǎng)期的洗錢活動(dòng)發(fā)展出了多種多樣的洗錢工具，例如，利用金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，利用空殼公司，偽造商業(yè)票據(jù)等。經(jīng)濟(jì)方式的創(chuàng)新也使洗錢方式不斷翻新，更為隱蔽，如網(wǎng)上交易。專業(yè)的洗錢組織更是越來(lái)越熟練地對(duì)各種洗錢手段和方式加以組合運(yùn)用。

　　第二，洗錢過(guò)程的復(fù)雜性。要實(shí)現(xiàn)洗錢的目的，主要方式之一就是改變犯罪所得的原有形式，消除可能成為證據(jù)的痕跡，為犯罪所得及其收益設(shè)置偽裝，使其與合法收益融為一體。這就迫使洗錢者采取復(fù)雜的手法，經(jīng)過(guò)種種中間形態(tài)，采取多種運(yùn)作方式來(lái)洗錢。

　　第三，洗錢對(duì)象的特定性。洗錢對(duì)象是資金和財(cái)產(chǎn)，這些資金和財(cái)產(chǎn)無(wú)一例外地與犯罪活動(dòng)緊密相聯(lián)，例如，來(lái)源于毒品、走私、詐騙、貪污賄賂、偷稅逃稅等犯罪。一般來(lái)說(shuō)，只有非法所得才有清洗的必要。

　　第四，洗錢活動(dòng)的國(guó)際性。隨著經(jīng)濟(jì)、科技的飛速發(fā)展，世界上人員往來(lái)、商品運(yùn)送、資金流動(dòng)、信息傳播、服務(wù)的提供日益國(guó)際化，導(dǎo)致了犯罪活動(dòng)的國(guó)際化。在追逐非法經(jīng)濟(jì)利益的跨國(guó)犯罪活動(dòng)中，犯罪所得的轉(zhuǎn)移成為一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題，直接導(dǎo)致洗錢活動(dòng)日益具有跨境、跨國(guó)的性質(zhì)。