人大代表熱議反洗錢法三大焦點

　　證券時報記者 于揚

　　備受關注的反洗錢法草案26日開始進行分組審議。討論中，委員們對首次提交審議的反洗錢法草案基本框架高度認同，對于草案進一步的修改也從多方面提出建議。

　　主體框架高度認同

　　周正慶委員說，中國境內的洗錢犯罪現在相當猖狂，一般是把各種犯罪的非法所得通過各種渠道轉移到境外，因此很有必要通過立法加大打擊力度。目前的反洗錢法草案，總體上比較全面、細致，也有可操作性。

　　全國人大代表李蘊祺表示，草案的立法宗旨、防控措施，總體上都是很好的。尤其是在監控預防方面的設計，比較全面、成熟。比如在金融機構內控制度的建設、在客戶識別、在可疑的大額現金交易報告、在記錄保存上，考慮得都很全面，和國際慣例也很接軌。對草案主體框架和主要內容沒有異議。

　　周正慶還提出兩條建議。一，在法律的貫徹實施中，有關部門要加強配合，盡量避免扯皮。二，目前金融機構已制定了一些相關監管條例，要考慮如何把已有規章制度與

　　加大對地下錢莊打擊力度

　　草案對反洗錢行為作出界定，但委員們認為，對什么是“洗錢”也應作出界定。全國人大代表林廣兆建議說，在附則中加上一個洗錢的指引，這部法律就完整了。對違法、非法所得的情形，也盡量羅列齊全，不要留下法律漏洞。人大代表趙鵬還提出，要對反洗錢的措施做出更為細致的規定，在一些基本措施之外，明確反洗錢的“特別措施”，包括強化銀行審查措施、控制現金使用制度、對專業匯款機構進行審查、建立黑名單制度等。“地下錢莊也是洗錢的渠道之一，賴昌星就是這樣洗錢的。希望在法律上加大打擊力度，”一位委員還這樣建議。

　　伍增榮委員認為，草案的的條款內容很有說服力，但鑒于洗錢行為的方式和手段復雜、隱蔽、狡猾，隱蔽性很強，故建議制定一個相配套的實施細則，以加強內部制度的控制。

　　執法主體要進一步明確

　　草案將反洗錢的管理工作賦予“國務院反洗錢行政主管部門”，這個主管部門具體落實到誰？對此，委員們認為，雖然一般理解上認定是中國人民銀行，但有必要在法律上予以明確，因為執法主體不明確，就會出現執行中的困難。

　　王濤委員認為，從草案中看，反洗錢監管部門是由國務院的反洗錢行政主管部門、國務院有關部門和反洗錢信息中心三部分組成。除第一個層次外，國務院有關部門包括誰，在法律中也需要明確。“應具體列舉出是哪些部門，如

　　此外，反洗錢信息中心是什么性質的機構？它的資質、職責、權利、義務，以及需要承擔的法律責任是什么？委員們建議，這些內容在草案中也應予以明確。此外，如果主管部門做出了錯誤的處罰處理，怎樣對被調查者的經濟損失進行經濟補償，希望草案在修改中也進行考慮。

　　授予臨時凍結權要慎行

　　在反洗錢調查中，草案還賦予“反洗錢行政主管部門”可以“采取臨時凍結措施”的權力。李蘊祺認為，這一規定不妥。對金融機構實施凍結是很嚴厲的措施，會引起一系列的連鎖反應，甚至影響銀行業的運轉，而目前的規定只有司法、工商和稅務部門才能執行。因此他認為，沒有必要在現有的司法機關之外再另外授予其它部門凍結的權力，建議改為“會同”或者是“通知”司法、工商等部門實施凍結。郭樹言委員也認為，臨時凍結措施要十分慎重，如果搞錯，對企業影響很大。應列明必要的前提條件，防止主管部門濫用權力。

　　“在反洗錢法中，還應規定限制和減少在交易中使用現金，以減少反洗錢資金監測的難度。”一位委員建議說，“國家應積極推進現代支付體系建設，在草案中增加規定，要求必須實行實名存款，限額使用現金，允許個人使用支票，要求銀行等金融機構鼓勵個人或企業減少現金往來。”